П’ятдесят тисяч USDT успішно виведено й зараховано на рахунок, вже готувався святкувати, як тут надходить SMS від банку — картку заблоковано. Ще не встиг отямитися, як телефонує відділок поліції, вимагають "співпрацювати у розслідуванні". Такі ситуації багато хто з криптоентузіастів чув, а дехто й особисто переживав. Не панікуйте — головне знати правила, вміти реагувати і, по можливості, попередньо підготуватись.

Що і як говорити у кімнаті для допитів? Запам'ятайте три ключових моменти

Під час опитування слідчий може говорити серйозно, іноді навіть натякати чи підштовхувати до певних відповідей. У цей момент кожне слово потрібно добре обдумати, перш ніж сказати.

**Коли вони ставлять під сумнів легальність ваших транзакцій**
Поліцейський може сказати: "Операції з віртуальною валютою законом не захищаються, ви цим займаєтесь — вже є проблема, чи не так?"
Ні в якому разі не беріть на себе "ярлик" незаконності. Як тільки визнаєте — далі будете у невигідній позиції. Можна відповісти так: "Офіцере, я знаю, що операції між приватними особами з віртуальною валютою дійсно не захищаються законом, і ризик несе кожен сам. Але 'не захищається' і 'є злочином' — це зовсім різні речі. Я лише розпоряджаюсь власними цифровими активами, не займаюся незаконною діяльністю, відмиванням коштів чи порушенням фінансового порядку."

Ключовий момент? Посилайтеся на заяви Нацбанку, наголошуючи, що криптовалюта — це "віртуальний товар", і тримайтеся тези про "розпорядження особистим майном".

**Коли вимагають "повернути всі кошти"**
Поліцейський може чинити тиск: "Гроші, що ви отримали, мають стосунок до шахрайства, ви повинні їх повністю повернути, інакше картку не розблокуємо."
Тут головне не панікувати. Якщо погодитесь повернути кошти — потім повернути їх назад буде дуже складно. Тримайтеся такої позиції: "Я розумію необхідність співпраці, але ці кошти я отримав у результаті законної угоди, тобто 'добросовісно набуті'. Якщо з цими коштами дійсно є проблеми, хай суд розбирається згідно із законом, а не вимагають з мене безумовного повернення."

Пам’ятайте: закон ґрунтується на доказах і процедурах, не дайте себе залякати словами "не повернеш гроші — не розблокуємо рахунок".