Розповім реальну історію з життя: друг минулого місяця продав монети, знайшов покупця з високим курсом, гроші надійшли менш ніж за 48 годин — картку одразу заморозили. Пішов у відділок пояснювати, а поліцейський з порогу питає: "Ти взагалі знаєш, хто твій покупець?" Він просто розгубився.

Ця ситуація для мене стала серйозним попередженням — виведення коштів це зовсім не просто "натиснути кілька кнопок". Зараз перед кожною операцією я обов'язково ретельно перевіряю кілька моментів:

**Контрагента треба перевіряти.** Не варто гнатися лише за привабливою ціною — спочатку з'ясуй, скільки часу покупець зареєстрований, скільки угод провів, чи проходив верифікацію. Якщо це новий акаунт, велика сума або людина сильно поспішає — я одразу відмовляюся. Краще заробити менше, ніж потім мати проблеми.

**Вся переписка повинна зберігатися.** Від запиту ціни до підтвердження отримання коштів — кожне повідомлення я скріню і зберігаю. Якщо щось піде не так, це буде твоїм "доказом невинуватості".

**Інформацію про угоду одразу зберігати.** Багато платформ тримають дані всього пів року, потім їх не повернеш. Я зробив звичкою після кожної операції одразу скачувати деталі угоди й чеки про переказ — все зберігаю в хмарі.

Якщо чесно, у крипті все дуже непросто. Ти думаєш, що просто торгуєш, а насправді можеш випадково отримати "брудні" гроші. Тоді не тільки рахунок заблокують, а ще й можуть притягнути за "сприяння злочинам" — а це вже кримінальна відповідальність.

Краще витратити 10 хвилин на перевірки, ніж потім бігати й доводити свою невинуватість.