#数字货币市场洞察 Минулого тижня один друг поскаржився мені: щойно вивів 60 тисяч USDT з платформи на банківську картку, через дві години отримав смс — «Неготівкові операції призупинені». Гроші лежать на рахунку, але не можна зрушити й копійки.

Каже, тоді просто отетерів. Гроші, зароблені на ринку, не згоріли через волатильність, а застрягли на останньому кроці. Це відчуття навіть гірше, ніж втратити гроші.

Багато хто в криптовалюті слідкує тільки за графіками і думає, що достатньо витримати волатильність. Але справжня проблема не на ринку, а в тому — чи зможеш ти забрати свої зароблені гроші.

Суть проблеми — «забруднення коштів». Простими словами: хтось купує USDT на брудні гроші, ці кошти проходять через кілька рук та потрапляють до тебе. Зовні все виглядає як звичайна операція, але якщо з джерелом виникнуть проблеми, всі рахунки в ланцюжку можуть бути заблоковані.

Не панікуйте. Замороження не означає порушення закону. Якщо є скріншоти угоди OTC, історія листування, підтвердження переказу — у 90% випадків рахунок розблокують. Але доведеться ходити по банках, спілкуватися з поліцією, це може тривати від кількох тижнів до кількох місяців, забирає купу часу і нервів. Краще попередити проблему, ніж потім її вирішувати.

Даю три практичні поради:

Перша — відкрийте окрему картку. Використовуйте її тільки для OTC-угод, не змішуйте з зарплатною чи повсякденною карткою. Якщо щось заморозять — це не вплине на повсякденні витрати.

Друга — вибирайте правильного контрагента. Віддавайте перевагу досвідченим продавцям із високим рейтингом і не менше року торгівлі. Не шукайте нових акаунтів заради кількох копійок різниці — ризик того не вартий.

Третя — увага до деталей. Велику суму діліть на частини, переказуйте вдень (вдень у банку краще працює фінансовий моніторинг), після зарахування грошей залиште їх на три дні для спостереження. У призначенні платежу пишіть «оплата товару», «консультаційні послуги» чи інші легальні призначення.

Заробити в крипті — це майстерність, а от забрати гроші безпечно — справжнє вміння. Не думайте про рішення, коли рахунок вже заблокований. Подбайте про ці деталі заздалегідь — це найкращий захист.