Декілька днів тому о третій ночі один мій знайомий, з яким ми спілкуємось вже більше пів року, раптом дуже занервував і надіслав мені з десяток голосових повідомлень підряд.

Він сказав, що щойно обміняв 800 тисяч USDT на готівку і відправив гроші на банківську картку. Не встиг навіть порадіти, як через дві години на телефон прийшло SMS від банку — "Функцію некасових операцій призупинено". Гроші дійсно на рахунку, але ніби закляття — баланс бачиш, а скористатися не можеш.

Він пів години просто втупився в екран. Ці гроші він заробив безсонними ночами, вистежуючи кожен пункт на графіку. Думав, що вже все, гроші в кишені, а в результаті все зупинилося на останньому кроці виведення. Багато хто дивиться тільки на ріст чи падіння ринку, думає, що якщо витримав волатильність — то вже переміг, але насправді найгірше — це коли заробив, а вивести не можеш.

Корінь проблеми — це так зване "забруднення коштів": деякі USDT могли прийти з сумнівних джерел, кілька разів пройшли через ланцюжок і потрапили до тебе. Зовні все виглядає нормально, але якщо десь вище по ланцюжку стається збій, всі пов’язані рахунки можуть бути заблоковані.

Не панікуй, блокування ≠ злочин. Якщо зможеш надати скріншоти OTC-угод, історію переписки, підтвердження переказів — у більшості випадків рахунок розблокують. Але для цього доведеться ходити в банк, спілкуватися з поліцією, швидко — кілька тижнів, повільно — може затягнутися на місяці. Купа мороки й нервів. Краще заздалегідь уникати таких ситуацій.

Ось кілька практичних порад:

**1. Окрема "криптокарта"**
Відкрий окрему банківську картку тільки для OTC-операцій. Не змішуй із зарплатною чи основною для повсякденних витрат. Якщо заблокують — принаймні комуналку й покупки це не зачепить.

**2. Обирай надійних контрагентів**
Віддавай перевагу перевіреним продавцям із високим рейтингом і довгою історією. Не ведись на додаткові відсотки у нових акаунтів — ризик величезний.

**3. Продумуй деталі операцій**
Великі суми розбивай на частини, старайся робити перекази вдень. Після надходження коштів не поспішай — почекай хоча б три дні. У призначенні платежу пиши щось нейтральне: "оплата товару", "консультація" тощо.

Заробляти в крипті — це мистецтво, але справжня майстерність — це безпечно завести ці гроші до кишені. Не чекай, поки рахунок заблокують, — краще заздалегідь подбати про безпеку.

Часто питають, чи беру я новачків. Я завжди вважав: якщо світло горить, той, хто йде впевнено, сам знайде шлях.