Індійська DRI попереджає, що контрабандисти тепер віддають перевагу стейблкоїнам замість мереж хавала

Джерело: CoinEdition Оригінальна назва: DRI Індії попереджає, що контрабандисти тепер віддають перевагу стейблкоїнам замість мереж хавала Оригінальне посилання: https://coinedition.com/indias-dri-warns-that-smugglers-now-prefer-stablecoins-over-hawala-networks/

• Контрабандисти тепер надають перевагу стейблкоїнам для швидких і непомітних транскордонних розрахунків.
• Слабке глобальне регулювання створює прогалини, які дозволяють злочинним мережам швидко зловживати криптовалютою.
• Слідчі вимагають потужніших AML-інструментів, оскільки крипто-хавала моделі стають дедалі складнішими.

Департамент розвідки доходів Індії (DRI) заявляє, що злочинні групи зараз переходять від традиційних каналів хавала до цифрових стейблкоїнів, створюючи нові виклики для відомств, які борються з організованою контрабандою. Агентство зазначає, що торговці переміщують доходи від наркотиків і золота через швидкі крипто-канали, які уникають традиційного нагляду.

Кримінальні групи переходять на криптовалюту

Новий звіт “Контрабанда в Індії 2024-25” показує, як контрабандисти використовують стейблкоїни для миттєвих розрахунків. У звіті зазначено, що криптовалюта забезпечує децентралізований рух, псевдонімну діяльність і трансграничні перекази. DRI пише, що цифрові активи дають “швидші та анонімні розрахунки, мінімальний нагляд і слабке дотримання вимог протидії відмиванню грошей”.

Посадовці заявляють, що ця зміна швидко набирає обертів, оскільки злочинці цінують швидкість, непомітність розрахунків і глобальне охоплення. Крім того, торговці зараз використовують кілька гаманців, офшорні біржі та приватні канали зв’язку, щоб уникнути прямого виявлення.

Агентство наводить як приклад недавній випадок із 108 кг золота. Слідчі повідомляють, що організатор із Китаю перевів понад $12.7 мільйона до Китаю через хавала та USDT після продажу золота.

Під час розслідування вони виявили ідентифікатори гаманців, зашифровані чати та хеші транзакцій. Крім того, агентство заявляє, що ця справа демонструє розвиток моделі крипто-хавала, яка поєднує старі мережі з новими технологіями.

Регуляторні прогалини сприяють зловживанням

Експерти зазначають, що регулятори зараз стикаються з нагальною потребою оновити правила. Мушір Ахмед із Finstep Asia відзначив, що прогалини на ринках сприяють зловживанням, оскільки багато юрисдикцій не мають повних нормативних рамок.

Він додав, що комплексні правила дозволяють органам влади забезпечувати дотримання вимог, застосовувати KYC-перевірки та відслідковувати великі транзакції. Крім того, посилені стандарти можуть забезпечити безпечнішу токенізовану торгівлю та обмежити зловживання з боку трансграничних злочинних груп.

Посадовці в Індії також звертають увагу на нещодавні кіберзлочинні та наркосправи, пов’язані з цифровими активами. Слідчі конфіскували криптовалюту, пов’язану з продажем наркотиків у даркнеті та міжнародними шахрайськими схемами. Відтак, команди з протидії злочинності зараз наполягають на впровадженні сучасних криміналістичних інструментів, які дозволяють відстежувати складні шляхи транзакцій через мережі.

DRI зазначає, що дані блокчейна все ще надають важливі можливості для збору розвідданих. Однак агентство закликає до посилення регулювання, кращої підготовки кадрів і глибшої співпраці. Воно стверджує, що сучасне цифрове середовище вимагає “міцніших регуляторних рамок, підвищеної відповідності вимогам протидії відмиванню грошей та передових криміналістичних інструментів”.