Прибуток у два рази більший ще не означає перемогу, поки гроші не опинилися у руках — це ще не рахується.

Декілька днів тому о третій ночі у торгівельному чаті стався справжній вибух — один з давніх учасників саме обміняв 80 тисяч U через OTC на фіат і перевів їх на банківську картку. Він ще не встиг відсвяткувати, як через дві години рахунок показав "призупинено не через касу". Гроші ще лежали на рахунку, але жодної копійки не можна було зняти, навіть залишок заблокували для перегляду.

У бичачому ринку заробляють багато хто, але ще більше людей спотикаються саме на етапі виведення коштів.
Вміти торгувати — це лише початок, справжня майстерність — це забезпечити безпечне приземлення капіталу.

Він розповідав, що сидів і дивився на екран мобільного банку майже годину, баланс рахунку ніби є, а на душі порожнеча. Ці гроші він заробив безліччю безсонних ночей, не втратив їх через зміну ринку, а ось зупинився на "останньому кілометрі" — і це відчуття поразки болючіше за будь-які збитки.

Більшість людей у криптоспільноті дивляться лише на графік цін, вважаючи, що якщо вони витримають волатильність, то можуть спати спокійно, але не усвідомлюють, що є гірше за ліквідацію — це коли прибуток вже у тебе, але ти не можеш його вивести. Проблема криється у "забрудненні коштів": дехто купує USDT на брудні гроші, ці монети проходять багато рук і потрапляють у твій гаманець — на вигляд це звичайна операція, але якщо джерело спливе, всі рахунки у ланцюжку можуть бути заблоковані.

Та не треба надто панікувати, замороження ≠ злочин. Якщо можна надати записи OTC-операцій, скріни чатів, виписки по транзакціях — у 90% випадків рахунок розморожують. Але для цього треба йти у банк, спілкуватися з поліцією, іноді це займає кілька тижнів або навіть місяців, забирає сили й нерви, тож краще подбати про захист заздалегідь.

Ось три практичні поради:

1. Заведіть "спеціальну картку": використовуйте її лише для операцій з криптовалютою, не змішуйте з зарплатною чи повсякденною карткою, інакше у разі блокування не зможете навіть за квартиру заплатити;

2. Обирайте контрагентів уважно: краще працювати зі старими продавцями зі стажем понад рік та високим рейтингом, не ризикуйте заради невеликої різниці у курсі з новими акаунтами — такий ризик не виправданий;

3. Дотримуйтесь деталей: великі суми діліть на частини, переказуйте вдень (вдень банківський фінмоніторинг працює прозоріше), після зарахування дайте грошам полежати 72 години для спостереження, у призначенні платежу пишіть "за обладнання".