Опівдні отримав дзвінок з незнайомого номера: "Доброго дня, це поліція міста Ханчжоу..." Співрозмовник одразу почав розпитувати про операції з віртуальною валютою.

Чесно кажучи, навіть якщо займаєшся трейдингом вже кілька років, такий дзвінок все одно викликає різке занепокоєння. Але саме в такі моменти дуже важливо не панікувати — у стані паніки легко сказати щось зайве й ускладнити просту ситуацію. Ділюсь кількома ключовими порадами, які допоможуть зберегти спокій, якщо таке станеться.

**Спочатку чітко визначте свою позицію**

Якщо запитають, чи є торгівля легальною, потрібно розуміти: купівля-продаж цифрових активів між приватними особами сама по собі не є незаконною — це цілком нормальна цивільна дія. Але так само потрібно чітко заявити: "Я ніколи не беру участі у відмиванні грошей чи будь-яких незаконних діях".

Важливо донести до поліції: ви звичайний інвестор, працюєте через легальні канали або з іншими приватними особами, і не маєте жодного стосунку до злочинної діяльності.

**Якщо вимагають повернути гроші — не впирайтесь**

Якщо вам кажуть: "Отримані вами гроші підозрілі, треба їх повернути", ні в якому разі не реагуйте емоційно чи агресивно. Можна відповісти так: "Я готовий співпрацювати з розслідуванням, пояснити всі обставини. Ось мої записи про операції, будь ласка, ознайомтеся".

Варто одразу надати повний перелік транзакцій, скріншоти переписок та інші докази. Чим більше ви співпрацюєте, тим швидше вирішується питання і менше шансів, що заблокують інші рахунки. Конфлікт лише ускладнить ситуацію.

**Розрізняйте дві різні ситуації**

Є важливий нюанс, який треба розуміти:

Якщо вас визнають учасником злочинної діяльності, можуть заблокувати всі пов’язані рахунки;
Але якщо ви випадково отримали підозрілі кошти під час звичайної операції, зазвичай блокують лише ту картку, яка отримала переказ.

Головне: активна співпраця зі слідством не призведе до судимості, а от якщо відмовитесь — подальші заходи можуть бути жорсткішими.

**Поради для всіх трейдерів**

Операції з цифровими активами відрізняються від звичайних інвестицій — за кожним переказом можуть ховатись ризики. Завжди дотримуйтесь "трьох перевірок":

Перевіряйте контрагента — впевніться у його особі, віддавайте перевагу користувачам з підтвердженою ідентифікацією;
Перевіряйте джерело коштів — звертайте увагу, звідки надійшли гроші, насторожіться при підозрілих переказах;
Перевіряйте адресу — переконайтесь, що гаманець безпечний і надійний.

У цьому середовищі обережність і сталість важливіші, ніж гонитва за великими прибутками. Захищайте свої активи й не дозволяйте втягнути себе в неприємності.