Міністерство фінансів США щойно наклало значний штраф у розмірі $7,1 мільйона на компанію з Нью-Йорка. Чому? Вони були викриті в управлінні нерухомістю для особи, тісно пов'язаної з президентом Росії.

Це не просто ще одна історія про дотримання законодавства. Це дзвінок про те, наскільки серйозно американські регулятори відстежують фінансові потоки — особливо коли вони ведуть до осіб під санкціями. Схоже, компанія продовжувала займатися угодами з нерухомістю навіть після введення санкцій, а це в сучасних регуляторних умовах — фактично запрошення до проблем.

Що це означає для ширшого фінансового світу? Такі заходи впливу впливають на всі сектори управління активами. Чи маєте справу з традиційною нерухомістю, чи з цифровими активами — меседж очевидний: належна перевірка більше не є опцією. Це питання виживання.

Міністерство фінансів останнім часом значно посилило контроль за дотриманням вимог, і вони не жартують із порушеннями. Сім мільйонів може здаватися випадковою сумою, але вона розрахована так, щоб завдати болю — достатньо, аби інші компанії двічі подумали, перш ніж ігнорувати перевірки на відповідність.

Для всіх у сфері криптовалют чи блокчейну це дуже актуально. Ми вже рухаємося серед лабіринту регуляцій, а такі випадки показують, що в органів є і інструменти, і бажання відстежити фінансові потоки куди завгодно. Жоден клас активів не має імунітету, коли геополітична напруга висока.

Висновок? Якщо ви управляєте будь-якими активами — цифровими чи фізичними — ваша система комплаєнсу має бути бездоганною. Ціна помилки стала набагато вищою.