Епоха швидкого збагачення на криптовалютах минула, кілька порад для роздрібних інвесторів у ведмежому ринку

Автор: Picolas Cage

Переклад: 深潮TechFlow

Дещо про роздуми щодо ринку та поради, як з цього отримати прибуток/дати собі раду.

За останні два роки ринок суттєво змінився, став зрілішим і привабив більше інституційного капіталу та впровадження.

1. Як роздрібний “малюк”, ти, ймовірно, не зможеш заробити на біткоїні статки, що змінюють життя. Я вважаю, що у біткоїна вже майже не залишилось такого агресивного потенціалу зростання. Як актив він уже занадто великий за масштабом. Я купував біткоїн по $6,000, і в 2018 році мав шанс отримати 20-кратний прибуток.

Зараз отримати 20x? Це означає, що ціна біткоїна має сягнути $1,800,000 — на мій погляд, це забере значно більше 8 років.

Я думаю, для роздрібного інвестора правильніше розглядати біткоїн як інструмент для зберігання вартості з постійним попитом. Мінус у тому, що ти не можеш просто купити “найбезпечніший” криптоактив (наприклад, топ-1 біткоїн) і за кілька тисяч доларів розбагатіти.

Але хороша новина: коли я тільки прийшов на ринок, тримати біткоїн було справжнім випробуванням. Березень 2020? За день -40%. Уяви, що біткоїн падає до $54,000 за день. Така волатильність робила довгострокову експозицію до крипторинку дуже складною.

Тож добра новина (хоч це й трохи ризиковано): імовірність такого обвалу біткоїна за один день зараз дуже мала — це може зайняти тиждень, але цього вистачить, щоб переосмислити і скоригувати стратегію.

2. Через пункт перший, заробляти на криптовалютах стало складніше, і доводиться рухатися далі по кривій ризику. Це означає інвестувати в альткоїни, або, як останнім часом — в мемкоїни. Мемкоїни — це альткоїни цього циклу, і ажіотаж навколо мемкоїнів — це, на мій погляд, і є нинішній “альт-сезон”.

Проблема в тому, що мемкоїни за своєю суттю не призначені для довгострокового тримання чи довіри, тому вони проходять через сумнозвісні “американські гірки” набагато швидше.

Розквіт мем-культури, в поєднанні з тим, що на біткоїні вже не заробиш великі гроші, призвів до поширення короткострокового мислення серед роздрібних інвесторів і молоді.

Я вважаю, що це короткострокове мислення ще більше підсилене “культурою високого дофаміну” серед покоління Z та молодших. TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels — плюс сучасні ігри, усе це орієнтовано на миттєве отримання дофаміну.

Коли такий підхід до задоволення переноситься в інвестування чи трейдинг, 99% людей “стрижуть” (несуть серйозні втрати) — і це дійсно так, мемкоїни “постригли” більшість.

Навіть такі популярні монети, як ETH (Ethereum) і SOL (Solana), не показують гарних результатів, якщо тільки ти не купив їх на самому дні ведмежого ринку. Все це підштовхує поширення ідеї “швидкого збагачення” на ринку.

3. Епоха швидкого збагачення минула, зараз це може не спрацювати.

Як я вже пояснив, раніше дійсно можна було швидко розбагатіти, торгуючи основними монетами (BTC чи ETH), але з приходом інституцій ця можливість майже зникла. Я вже описав плюси й мінуси цих змін і те, до чого вони неминуче призводять (короткострокове мислення, миттєве задоволення, інвестиційний гемблінг, сліпе наслідування тощо).

Що ж робити зараз? Як нудний “старий дядько”, хочу сказати — поступово стати багатим за 5-10 років цілком варте того.

Для орієнтиру: справжнє багатство — це не $5 мільйонів і життя на яхті; справжнє багатство — це не втеча від “урядового гніту”, а більше вільного часу, щоб займатися улюбленими справами, проводити якісний час із друзями, партнером чи дітьми, а не задихатися від фінансової тривоги — ось що таке справжнє багатство.

Наприклад, мати невеликий кредит або іпотеку — це дійсно може покращити якість твого життя. Не ведись на “ролекси і спорткари” — це все зроблено для того, щоб ти залишався бідним і в системі. Якщо ти думаєш, що щастя — це круті машини, дорогі годинники і матеріальні статки, ти досі у “Матриці” (@Tate Brothers).

Досить філософії, ось кілька практичних порад:

Поступове входження (Laddering in): Так, волатильність біткоїна стала меншою, але вона ще є. Будь терплячим, слідкуй за настроями ринку, чекай на “чорний лебідь”, щоб поступово купувати. Я не кажу ловити дно — це дуже складно і ризиковано. Я говорю про терпіння, тримай кеш, і коли ціна падає — купуй більше, використовуй стратегію ступінчатого входу.

Доларове усереднення (DCA, Dollar Cost Average):

Щомісяця інвестуй фіксовану суму, яку можеш собі дозволити, наприклад, $250 — купуй на цю суму біткоїн щомісяця (ще краще — $62.5 щотижня).

Це нудна, але ефективна стратегія, бо фактично ти завжди купуєш на спаді. Коли біткоїн зростає, тобі навіть не треба чекати нового ATH, щоб отримати гарний дохід. І, як ми вже говорили, біткоїн майже напевно залишатиметься тут ще десятиліття, тому тримати його стане ще простіше — це і є “простий шлях до $100-250k”, про який говорить Cobie.

Участь в аірдропах (Farm Airdrops):

Так, зараз їх менше, але іноді вони бувають. Це халявні гроші — не забудь відкласти частину на податки.

Вивчай крипту і продовжуй досліджувати:

Використовуй вільний час для навчання про криптовалюти та побудови власного акаунту. Коли він стане більшим, шукай можливості для InfoFi (інформаційних фінансів) чи співпраці з гідними поваги проєктами як KOL (лідера думок). Але не просувай сміттєві проєкти заради швидких грошей — це неетично і зіпсує твій бренд у довгостроковій перспективі. Пам’ятай: твої друзі — не “багхолдери”.

Не звільняйся з роботи:

Підкреслю ще раз — це дуже важливо. Інвестування — це як американські гірки: не можна вийти посередині, треба доїхати до кінця. Якщо твої гроші вкладені в довгострокові інвестиції (наприклад, ETH чи BTC), ти не можеш забрати їх, коли раптом знадобляться.

Вважай вкладені гроші “втраченими” — інвестуй лише те, що можеш дозволити собі втратити. Не інвестуй надмірно, не інвестуй чи не торгуй на емоціях. Вибудовуй свою логіку інвестування й тренуй ментальну стійкість (уникай панічних розпродажів). Не роби дурниць, як-от будувати 5-10-річний портфель навколо AIDogecoinNFTclubwifhat і т.д., прошу тебе.

Зберігай гроші, живи скромно:

Якщо ти витрачаєш щойно зароблене на показуху, ти робиш ось що:

“Ми купуємо непотрібне, за гроші, яких у нас немає, щоб вразити людей, які нам не подобаються”.

“О, але в мене є гроші”. Повір мені, брате, у тебе їх немає. Вони тобі ще знадобляться. Мені 36, і повір, вони будуть потрібні. Життя дороге, дуже дороге — особливо коли з’являється сім’я.

Більшість молодих чоловіків купують розкіш, щоб сподобатися дівчатам чи друзям, бо відчувають невпевненість у собі, і це зрозуміло. Я теж був молодим, це важко — але це не виправдання.

Наймудріше, що я зробив, щоб боротися з цим у молодості — став фізично сильним і підтягнутим. Я використав переваги високого тестостерону, щоб тренуватися і будувати тіло. Це дало мені впевненість у будь-якій компанії, навіть відчуття переваги, бо я завжди був у формі.

Мені не потрібен дорогий годинник, щоб щось довести — моє тіло саме говорить за себе. Мені не потрібен одяг від люксових брендів. Навіть якщо ти в сорочці за $10,000, а я в простій футболці — я виглядаю краще, бо вона підкреслює мою форму.

Загалом, це просто мої “дві копійки” і особиста думка, хтось може не погодитись — це нормально. Я вже досить сказав, міг би ще продовжувати, але на цьому зупинюсь.