Вступ до правила про перекази коштів
У червні 2019 року Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) переглянула Рекомендацію 16, широко відому як "правило подорожей", включивши до неї постачальників послуг з обслуговування віртуальних активів (VASP) поряд із традиційними фінансовими установами. Ця поправка вимагає від VASP дотримуватися тих самих вимог до банківських переказів, що й банки, зокрема, щодо збору та передачі персональних даних як відправників, так і одержувачів під час транзакцій, гармонізуючи зобов'язання з комплаєнсу як для традиційних фінансових установ, так і для VASP. При переказі криптовалютних активів на суму вище певного порогу VASP повинні реєструвати і передавати такі дані, як імена, адреси, номери рахунків і характер транзакції, відповідно до різних регуляторних вимог в різних юрисдикціях. Основною метою Travel Rule є стандартизація практики боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT) в криптовалютному секторі, тим самим обмежуючи незаконну діяльність, таку як відмивання грошей і фінансування тероризму.
Gate повністю зобов'язується дотримуватися Правил поїздок і поступово робить кроки для інтеграції цих правил в нашу діяльність. В рамках цього зобов'язання можуть бути випадки, коли нам потрібно буде запросити додаткову інформацію від наших користувачів, наприклад, ім'я та адресу одержувача, під час переказу коштів, щоб забезпечити дотримання нормативних стандартів.
Операційний посібник
Веб-сайт
1.Якщо під час виведення монет потрібна додаткова інформація, система покаже, що виведення дозволено тільки на адреси, вказані у вашій адресній книзі. Тому, щоб продовжити, вам необхідно внести адресу, на яку ви бажаєте вивести кошти, до адресної книги. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a1202506061010598916285774.png" alt="1" width="650" />
2.Додавання адреси для виведення коштів: Якщо ваші кошти переказуються на певну біржу, вам потрібно буде вказати додаткові персональні дані одержувача. Рекомендується віддавати перевагу використанню англійських імен для верифікації, будь ласка, переконайтеся, що англійське ім'я, регістр і міжрядковий інтервал збігаються. Для виведення коштів на приватний гаманець або біржу, яка не входить до визначеного списку, ви повинні вибрати опцію "Інші". <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a3202506061012306206883276.png" alt="1" width="650" />
3.Після того, як ви зберегли адресу виведення коштів у своїй адресній книзі, ви можете вибрати її для завершення транзакції виведення коштів, але це можливо тільки в тому випадку, якщо адреса вказана як "Доступна". Примітка: Зверніть увагу, що якщо у вашій адресній книзі адреса позначена як "Недоступна", ви можете виправити це, надавши необхідну інформацію про обмінний пункт отримання та ім'я одержувача. Після надання цієї інформації статус адреси буде змінено на "Доступна", що дозволить вам продовжити виведення коштів. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/20250606-091009202506061023462295212029.jpeg" alt="1" width="650" />
Додаток 1.Якщо під час виведення монет потрібна додаткова інформація, система повідомить, що виведення дозволено тільки на адреси, вказані у вашій адресній книзі. Тому вам необхідно внести адресу для виведення в адресну книгу, щоб продовжити.
2.Додавання адреси для виведення коштів: Якщо ваші кошти переказуються на певну біржу, вам потрібно буде вказати додаткові персональні дані одержувача. Рекомендується надавати перевагу використанню англійських імен для верифікації, будь ласка, переконайтеся, що англійське ім'я, регістр і міжрядковий інтервал збігаються. Для виведення коштів на приватний гаманець або біржу, яка не входить до зазначеного списку, слід вибрати опцію "Інші".
3.Після того, як ви зберегли адресу виведення коштів у своїй адресній книзі, ви можете вибрати її для завершення операції виведення коштів, але це можливо лише в тому випадку, якщо адреса вказана як "Доступна". Примітка: Зверніть увагу, що якщо у вашій адресній книзі адреса вказана як "Недоступна", ви можете виправити це, надавши необхідну інформацію про біржу, що приймає кошти, та ім'я одержувача. Після надання цієї інформації статус адреси буде змінено на "Доступна", що дозволить вам продовжитизняття коштів.
Поширені запитання
Питання: Як правило подорожей впливає на користувачів платформи? Відповідь: Правило подорожей може впливати на користувачів платформи в певних бізнес-ситуаціях. Наприклад, у певних сценаріях від користувачів може знадобитися додати свої адреси виведення коштів до адресної книги. Або ж користувачам може знадобитися надати додаткову інформацію для оновлення існуючої адреси виведення коштів, щоб відповідати вимогам Правил щодо відряджень.
Питання: Яка інформація буде вимагатися від користувачів при виведенні (переказі) монет? Відповідь: Вам необхідно буде вказати ім'я одержувача і дані про адресу отримання, які можуть включати назву біржі одержувача, а також іншу інформацію. Крім того, для виконання необхідних стандартів відповідності, ми можемо запросити іншу додаткову інформацію.
Питання: Чи потрібно надавати інформацію про виведення коштів щоразу, коли я їх виводжу? Відповідь: Ні, після того, як адреса для виведення коштів була додана до вашої адресної книги і використана для успішного виведення коштів, ви можете повторно використовувати цю адресу для майбутніх виведень без необхідності щоразу надавати додаткову інформацію.
Питання: Що станеться, якщо я ввів невірну адресу для виведення коштів? Відповідь: Якщо в адресній книзі для адреси виведення коштів допущена помилка, ви отримаєте повідомлення "Помилка в адресі виведення коштів / імені одержувача". У цьому випадку важливо переглянути і перевірити правильність адреси виведення коштів, обмінного курсу для виведення коштів, імені одержувача та будь-якої іншої пов'язаної з цим інформації. Рекомендується надавати перевагу використанню англійських імен для перевірки, будь ласка, переконайтеся, що англійське ім'я, регістр і міжрядковий інтервал збігаються. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/w202506061027129080714683.png" alt="1" width="650" />
