Вступ: Інвестиційна позиція BENQI та ринкові перспективи

BENQI є ключовим активом у криптовалютному секторі. З серпня 2021 року проєкт продемонстрував активний розвиток в екосистемі Avalanche. Станом на грудень 2025 року ринкова капіталізація BENQI становить приблизно 22,65 млн доларів США. В обігу перебуває 7,2 млрд токенів, поточна ринкова ціна — близько 0,003146 долара США. BENQI позиціонується як децентралізований некостодіальний протокол ринку ліквідності, і нині перебуває у фокусі обговорень щодо інвестиційної доцільності. Проєкт залучив 99 300 доларів США у чотирьох раундах продажу токенів, що сформувало широку базу інвесторів. У цьому матеріалі подано повний огляд інвестиційної цінності, історичних цінових змін, майбутніх прогнозів і ризиків для потенційних інвесторів.

Аналітичний звіт BENQI (BENQI)

I. Огляд історичної ціни та поточної інвестиційної вартості BENQI

Історична динаміка вартості BENQI

Максимальна ціна (ATH): 0,39417 долара США (24 серпня 2021 року)

Мінімальна ціна (ATL): 0,00299356 долара США (19 грудня 2025 року)

Зниження від ATH: Падіння склало близько 99,24% від максимуму, що свідчить про значну втрату капіталізації.

Поточний ринковий стан (20 грудня 2025 року)

Поточна ціна: 0,003146 долара США

Ринкова капіталізація: 22 651 200 доларів США

Повністю розведена оцінка (FDV): 22 651 200 доларів США

Обігова пропозиція: 7 200 000 000 токенів BENQI (100% емісії)

Загальна емісія: 7 200 000 000 токенів BENQI

Домінування на ринку: 0,00071%

24-годинний обсяг торгів: 18 898,02 долара США

Кількість утримувачів: 38 034

Індекс ринкових емоцій: 1 (негативний настрій)

Аналіз короткострокових тенденцій

Оперативні ринкові дані BENQI: Gate Price Tracker

II. Огляд проєкту та фундаментальний аналіз

Архітектура протоколу

BENQI — це децентралізований некостодіальний протокол ринку ліквідності на блокчейні Avalanche. Протокол забезпечує DeFi-функціонал через набір дохідних продуктів.

Ключові компоненти

I. Ринок кредитування

• Дозволяє користувачам надавати і позичати цифрові активи, отримуючи відсотки
• Депозитори отримують пасивний дохід за надання ліквідності
• Позичальники можуть отримувати кредити під надлишкове забезпечення на протоколі

II. Liquid Staking

• Дозволяє делегувати AVAX на Avalanche C-Chain (EVM-сумісний ланцюг)
• Токенізує застейкані активи, забезпечуючи інтеграцію в DeFi-екосистемі
• Відкриває можливість повторного використання застейканого капіталу у DeFi

Нативний токен: QI

QI виконує декілька функцій у системі BENQI:

Управління: Утримувачі QI впливають на розвиток продуктів і параметрів протоколу через голосування.

Liquidity Mining: Стейкінг QI у пулах ліквідності на децентралізованих біржах (наприклад, Pangolin) або у власних пулах BENQI дає змогу отримувати винагороди QI та додаткові токени.

Security Staking: Стейкінг QI у модулі безпеки дає частку резервів і страхує протокол від дефіциту.

Токеноміка та історія залучення коштів

Загальна емісія: 7 200 000 000 QI

Розподіл токенів за раундами:

• Раунд 1: 5,93% від загальної пропозиції за ціною 0,0030 долара США
• Раунд 2: 12,07% за ціною 0,0055 долара США
• Раунд 3: 6,10% за ціною 0,0075 долара США
• Раунд 4: 0,90% за ціною 0,0090 долара США

Всього залучено: 99 300 доларів США

III. Мережа та екосистема

Блокчейн: Avalanche (AVAX C-Chain)

Адреса смартконтракту: 0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5

Кількість бірж: 16 торгових майданчиків

Дата запуску: 19 серпня 2021 року

Стартова ціна: 0,01 долара США

Офіційні канали

• Сайт: https://benqi.fi/ | https://app.benqi.fi/
• Twitter: https://twitter.com/BenqiFinance
• Блокчейн-експлорер: https://cchain.explorer.avax.network/address/0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5

IV. Ринкові ризики

Значна девальвація ціни: BENQI знизився на 81,41% за рік і на 99,24% від максимуму, що свідчить про суттєву волатильність і втрату вартості.

Низька ліквідність: 24-годинний обсяг торгів 18 898,02 долара США означає ризики для великих угод і ширші спреди.

Ринкова позиція: BENQI займає 816 місце з домінуванням 0,00071% — це невеликий проєкт з обмеженим проникненням на ринок.

Негативний настрій: Індекс ринкових емоцій на рівні 1 вказує на переважання песимізму серед учасників ринку.

Звіт оновлено: 20 грудня 2025 року

Відмова від відповідальності: Звіт має виключно інформативний характер і не є інвестиційною порадою. Ринок криптовалют відзначається високою волатильністю. Історичні результати не гарантують майбутньої динаміки. Інвестору рекомендовано проводити власний аналіз і звертатися до кваліфікованих фінансових радників.

BENQI (QI) Аналітичний звіт щодо криптоактиву

Дата звіту: 20 грудня 2025 року

I. Резюме

BENQI (QI) — децентралізований некостодіальний протокол ринку ліквідності на блокчейні Avalanche. Станом на 20 грудня 2025 року токен торгується по 0,003146 долара США, ринкова капіталізація — близько 22,65 млн доларів, 24-годинний обсяг торгів — 18 898 доларів. Від піку 0,39417 долара США (серпень 2021 року) токен подешевшав на 92%.

II. Основні фактори, що впливають на інвестиційну привабливість BENQI

A. Механізм емісії та дефіцит

BENQI використовує модель фіксованої емісії:

• Загальна емісія: 7 200 000 000 QI
• Обігова пропозиція: 7 200 000 000 QI
• Статус: Всі токени в обігу, інфляційних механізмів немає

100% обігу означає відсутність дефіциту з боку пропозиції, немає ефекту підтримки ціни через поступове розблокування токенів.

B. Продаж токенів та розподіл

Чотири раунди продажу токенів, загалом залучено 993 000 доларів США:

Ціна продажу в першому раунді (0,0030 долара США) майже відповідає поточній ціні (0,003146 долара США), що вказує на тиск від ранніх інвесторів.

C. Ринкова позиція та прийняття

Ключові показники:

• Рейтинг: 816 місце
• Частка ринку: 0,00071%
• Кількість утримувачів: 38 034
• Біржі: 16

BENQI має низьке проникнення на масовий ринок порівняно з лідерами DeFi.

D. Технологія та розвиток екосистеми

BENQI складається з двох основних частин:

1. Ринок кредитування

• Депонування цифрових активів для отримання відсотків
• Позики під надлишкове забезпечення
• Ключова ідея — ефективний розподіл капіталу та дохідність

2. Liquid Staking AVAX

• Делегування AVAX на Avalanche C-Chain
• Токенізація застейканих активів для використання у DeFi
• Висока капітальна ефективність через повторне використання застави

E. Функції нативного токену (QI)

QI виконує три основні функції:

1. Управління

• Участь у голосуваннях щодо розвитку протоколу
• Вплив на нові продукти та функції

2. Liquidity Mining

• Стейкінг QI у пулах Pangolin DEX або власних пулах BENQI
• Винагороди у QI та інших токенах пропорційно до ліквідності

3. Стейкінг у модулі безпеки

• Генерація протокольних резервів через стейкінг QI
• Захист протоколу від дефіциту за допомогою економічних стимулів

III. Аналіз цінової динаміки

Історична динаміка

Ціновий діапазон (24 години):

• Максимум: 0,003152 долара США
• Мінімум: 0,003002 долара США

Падіння за рік на 81,41% — тривалий тиск на зниження, водночас 24-годинна динаміка показує незначне відновлення (+4,75%).

Історичні екстремуми

• ATH: 0,39417 долара США (24 серпня 2021 року)
• ATL: 0,00299356 долара США (19 грудня 2025 року)
• Поточна ціна: Близько історичного мінімуму

Токен торгується в діапазоні 5% від мінімуму за всю історію.

IV. Інтеграція з екосистемою

Дата запуску: 19 серпня 2021 року

Блокчейн: Avalanche (AVAX-C Chain)

Адреса контракту: 0x8729438eb15e2c8b576fcc6aecda6a148776c0f5

BENQI залежить від розвитку екосистеми Avalanche і DeFi-активності в мережі AVAX.

V. Оцінка ризиків

• Концентраційний ризик: Використання лише мережі Avalanche обмежує диверсифікацію
• Зрілість ринку: 38 034 утримувачі — це небагато для DeFi-сфери
• Волатильність: Ціна впала з максимуму на понад 90%
• Динаміка пропозиції: Відсутність дефіциту через повну емісію
• Ризик ліквідності: 24-годинний обсяг торгів невисокий для розміру капіталізації

VI. Висновки

BENQI — функціональний протокол для кредитування й liquid staking в екосистемі Avalanche. Інвестиційні характеристики демонструють проблеми: відсутність дефіциту, обмежене прийняття, тривалий тиск на ціну. Вартість залежить від органічного розвитку DeFi на Avalanche і конкуренції в ринку ліквідності.

Рішення про інвестування має базуватися на власній оцінці ризику та цілей.

III. Прогнози та перспективи ціни BENQI (Чи варто інвестувати у BENQI(BENQI) у 2025-2030 роках)

Короткостроковий прогноз на 2025 рік

• Консервативний: 0,00292 – 0,00321 долара США
• Нейтральний: 0,00317 – 0,00381 долара США
• Оптимістичний: 0,00381 – 0,00400 долара США

Середньостроковий прогноз (2026–2028)

• BENQI проходить етап відновлення й розвитку, очікується розширення протоколу та зростання екосистеми Avalanche.

• Прогнози прибутковості:

  • 2026: 0,00206 – 0,00412 долара США
  • 2027: 0,00346 – 0,00449 долара США
  • 2028: 0,00232 – 0,00585 долара США

• Ключові драйвери: розвиток liquid staking, оновлення протоколу кредитування, зростання liquidity mining, розвиток екосистеми AVAX, розширення участі в управлінні.

Довгостроковий прогноз (Чи є BENQI доброю довгостроковою інвестицією?)

• Базовий сценарій: 0,00389 – 0,00512 долара США
• Оптимістичний сценарій: 0,00585 – 0,00728 долара США
• Ризиковий сценарій: 0,00200 – 0,00300 долара США

Детальні прогнози BENQI: Price Prediction

Довгострокова перспектива на 31 грудня 2025 року

• Базовий сценарій: 0,00389 – 0,00512 долара США
• Оптимістичний сценарій: 0,00585 – 0,00728 долара США
• Трансформаційний сценарій: 0,00728 долара США і вище
• Максимум на 31 грудня 2030 року: 0,00728 долара США

Відмова від відповідальності: Аналіз базується на ринкових даних і історичних шаблонах. Крипторинок волатильний і непередбачуваний. Історичні результати не гарантують майбутніх. Матеріал має довідковий характер і не є фінансовою або інвестиційною порадою. Проводьте власне дослідження та звертайтеся до фінансових консультантів.

Звіт щодо інвестиційної стратегії та ризиків BENQI

I. Інвестиційна методологія BENQI

Інвестиційна стратегія

Довгострокове утримання (HODL BENQI): Для консервативних інвесторів

• BENQI — децентралізований протокол ліквідності на Avalanche, надає структурну цінність через кредитування та liquid staking
• Можливо поступово накопичувати позицію під час ринкової слабкості, орієнтуючись на утилітарність, а не на короткострокові коливання
• Участь в управлінні і стейкінгові винагороди є додатковим стимулом для тривалого зберігання

Активна торгівля: Підходить для трейдерів, що використовують технічний аналіз

• Добова волатильність у 4,75% створює можливості для торгівлі
• Зниження за 7 днів (-11,41%) і 30 днів (-18,75%) — сигнал для трейдерів щодо потенційного відновлення
• Обсяг торгів 18 898,02 BENQI за 24 години забезпечує ліквідність для входу та виходу

Керування ризиками

Розподіл активів:

• Консерватори: 1–3% криптопортфеля
• Активні інвестори: 3–5% для тактичних позицій у DeFi
• Професіонали: 2–4% як частина портфеля блокчейн-протоколів

Хеджування: Мультиактивний портфель, диверсифікація між Avalanche-протоколами, частка стейблкоїнів, стоп-лоси 10–15% нижче входу, балансування експозиції QI та AVAX.

Зберігання:

• Гарячі гаманці: MetaMask/Core Wallet для активного стейкінгу
• Холодні гаманці: Ledger, Trezor для довгострокового зберігання
• Для стейкінгу: забезпечити запас AVAX для комісій

II. Інвестиційні ризики та виклики

Ринковий ризик: Висока волатильність, ризик маніпуляції ціною

• Падіння з максимуму 0,39417 до 0,003146 долара США — 92%
• Зниження за рік — 81,41%
• Малий розмір ринку — 22,65 млн доларів капіталізації, 38 034 утримувачі
• Низький обсяг торгів — 18 898 доларів на добу

Регуляторний ризик: Невизначеність DeFi-регулювання, можливі зміни політики екосистеми Avalanche, обмеження liquid staking у юрисдикціях

Технологічний ризик: Вразливості смартконтрактів, складність liquid staking, залежність від стабільності Avalanche C-Chain

III. Висновок: Чи є BENQI доброю інвестицією?

Вартість інвестиції: BENQI — нішевий DeFi-протокол зі структурною привабливістю, але під тиском ринку (–92% від піку). Використання в екосистемі Avalanche створює базову цінність через кредитування та staking, проте прийняття ринком поки обмежене. Короткострокова волатильність висока, довгострокова життєздатність залежить від зростання користувачів і TVL.

Рекомендації:

✅ Новачкам: Використовуйте середнє доларове інвестування (0,5–1% портфеля) протягом 3–6 місяців, зберігайте токени у безпечних гаманцях

✅ Досвідченим: Свінг-стратегії на тижневій волатильності, комбінуйте з іншими Avalanche-протоколами

✅ Інституціям: Оцінюйте BENQI як довгострокову ставку на DeFi-Avalanche, відкривайте позиції лише за умови росту TVL і бази користувачів

⚠️ Відмова від відповідальності: Інвестиції у криптоактиви — це високий ризик, BENQI — висока волатильність і обмежена ліквідність. Звіт не є інвестиційною порадою. Проводьте власний аналіз і звертайтеся до фінансових радників.

BENQI (QI) Часті питання

I. FAQ

Q1: Що таке BENQI і які його основні функції?

A: BENQI — децентралізований некостодіальний протокол ринку ліквідності на Avalanche. Містить ринок кредитування для депозиту цифрових активів під відсотки та сервіс liquid staking для AVAX із компонуємостю у DeFi. QI — токен для управління, liquidity mining і стейкінгу безпеки.

Q2: Яка поточна ціна й капіталізація BENQI?

A: На 20 грудня 2025 року ціна — 0,003146 долара США, капіталізація — 22,65 млн доларів, в обігу 7,2 млрд QI (100% емісії), 38 034 утримувачі на 16 біржах, обсяг торгів на добу — 18 898 доларів.

Q3: Яка історія ціни BENQI?

A: Від запуску в серпні 2021 року ціна впала з 0,39417 долара США (24 серпня 2021 року) до 0,00299356 долара США (19 грудня 2025 року), тобто на 99,24% від піку і на 81,41% за рік — це свідчить про високу волатильність і втрату вартості.

Q4: Які основні ризики інвестування у BENQI?

A: Основні ризики: (1) падіння ціни на 99,24% від максимуму; (2) низький обсяг торгів (18 898 доларів), що створює ризики ліквідності; (3) низьке ринкове проникнення (рейтинг 816); (4) негативний настрій (індекс 1); (5) технічні вразливості смартконтрактів; (6) регуляторна невизначеність; (7) концентрація в межах Avalanche.

Q5: Які прогнози ціни BENQI до 2030 року?

A: Короткостроково (2025): 0,00292–0,00400 долара США. Середньостроково: 2026 (0,00206–0,00412), 2027 (0,00346–0,00449), 2028 (0,00232–0,00585). Довгостроково (2029–2030): 0,00389–0,00728 долара США залежно від розвитку протоколу й прийняття екосистеми.

Q6: Чи підходить BENQI консервативним інвесторам?

A: BENQI не підходить консервативним інвесторам через високий ризик. Рекомендована частка — не більше 1–3% криптопортфеля з розподілом у часі. 81,41% падіння за рік, висока волатильність і торгівля біля мінімумів вказують на серйозні ризики. Для консерваторів доцільніше обирати більш капіталізовані проєкти.

Q7: Які стратегії інвестування актуальні для BENQI?

A: (1) Довгострокове HODL для отримання винагород і участі в управлінні (1–5% портфеля); (2) Активна торгівля на волатильності (–11,41% за тиждень); обов’язково використовувати стоп-лоси і апаратні гаманці.

Q8: Які фактори можуть вплинути на майбутню ціну BENQI?

A: Основні драйвери: розвиток liquid staking, розширення функцій кредитування, підвищення стимулів liquidity mining, зростання екосистеми AVAX, залучення в управління, сприятливі ринкові умови, зростання TVL у ринках BENQI. Зворотний вплив — зниження активності Avalanche чи регуляторні обмеження.

Відмова від відповідальності: FAQ має інформаційний характер і не є інвестиційною порадою. Інвестиції у криптовалюти мають високий ризик і можуть призвести до повної втрати капіталу. BENQI — висока волатильність і обмежена ліквідність. Проводьте власне дослідження і звертайтеся до фінансових фахівців.