Топ-9 DeFi-проєктів на Bitcoin, які варто відстежувати

Криптовалютний ринок постійно змінюється, і роль Bitcoin у сфері децентралізованих фінансів (DeFi) зростає. Спільнота зосередила увагу на інтеграції Bitcoin із DeFi-системами та визначенні проєктів, які очолюють трансформацію галузі. У цій статті розглядається взаємодія Bitcoin і DeFi, аналізуються ключові DeFi-проєкти, виклики та інновації, що формують середовище.

Що таке Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi — це інтеграція Bitcoin у децентралізовані фінансові застосунки й сервіси. Bitcoin довго вважався надійним цифровим активом для збереження вартості. Оновлення Taproot, впроваджене у листопаді 2021 року, суттєво розширило можливості Bitcoin. Це стало важливим етапом для підтримки власних DeFi-застосунків в екосистемі Bitcoin.

До Taproot участь Bitcoin у DeFi забезпечувалася переважно через wrapped Bitcoin (wBTC) на інших блокчейн-мережах. Це дозволяло власникам Bitcoin отримувати доступ до розвинених DeFi-екосистем із збереженням вартості Bitcoin. Оновлення Taproot розширило функціонал, посилило можливості смартконтрактів Bitcoin і відкрило шлях до створення складних фінансових застосунків безпосередньо на блокчейні Bitcoin.

DeFi-екосистема Bitcoin має суттєві відмінності від інших платформ. Деякі блокчейни стали фундаментом DeFi, підтримують складні смартконтракти та децентралізовані застосунки для кредитування, позик і обміну. Bitcoin застосовує рішення другого рівня, такі як Lightning Network і Liquid Network, для розширення DeFi-функціоналу. Ці технології вирішують проблему масштабованості й забезпечують безпеку, що відрізняє Bitcoin. Екосистема DeFi на Bitcoin розширюється, а layer-2 рішення відкривають нові можливості для фінансових застосунків на основі Bitcoin.

Які основні 9 DeFi-проєктів на Bitcoin?

У DeFi-середовищі Bitcoin працює низка інноваційних проєктів, що розширюють потенціал мережі. Taproot Assets, заснований у 2019 році, розвиває смартконтракти та децентралізовані застосунки. Після запуску основної мережі у 2023 році платформа дозволяє емісію активів на блокчейні Bitcoin і інтегрується з Lightning Network для швидких транзакцій. Унікальна можливість роботи з реальними активами, такими як золото й стейблкоїни, демонструє розширення функціональності Bitcoin поза межами переказу вартості.

Stacks — важливий DeFi-проєкт, заснований у 2019 році для реалізації смартконтрактів і децентралізованих застосунків із використанням Bitcoin як основи. Оновлення Stacks 2.0 у 2021 році додало токен управління STX, мову смартконтрактів Clarity і механізм консенсусу proof-of-transfer. Ця модель використовує безпеку Bitcoin і дозволяє користувачам отримувати винагороду в Bitcoin, формуючи взаємозв’язок мереж.

BitVM з’явився у 2023 році як рішення для підтримки розширених смартконтрактів без зміни основного коду Bitcoin. Платформа пропонує Turing-complete контракти через позаблокчейнові обчислення з перевіркою у блокчейні, подібно до технологій optimistic rollup. Такий підхід дозволяє створювати довірені сайдчейни у мережі Bitcoin із збереженням її основних характеристик.

Токен-стандарти SRC-20 і BRC-20 відкрили нові можливості токенізації на Bitcoin. SRC-20 поєднує елементи різних стандартів токенів, дозволяє токенізацію й створення NFT на блокчейні Bitcoin. SRC-20 токени незмінні після емісії, а різноманітні дані можна записувати безпосередньо у транзакції. BRC-20, впроваджений у 2023 році, дає змогу створювати змінні токени на Bitcoin через ordinal inscription і JSON для керування токенами, розширюючи функціонал DeFi-проєктів на Bitcoin.

Ordinals, створений Casey Rodarmor у 2023 році, змінив інтеграцію цифрового контенту на Bitcoin через запис унікальних даних на окремі сатоші. На відміну від класичних NFT, Ordinals зберігає дані безпосередньо у блокчейні без зовнішніх смартконтрактів, використовуючи оновлення SegWit і Taproot для розширення можливостей Bitcoin.

Badger DAO спеціалізується на інтеграції Bitcoin з іншими блокчейнами. Платформа розвивається завдяки спільноті Badger Builders, використовує токен управління BADGER для децентралізованих рішень, SETT vaults для оптимізації Bitcoin-активів і DIGG — еластичну криптовалюту, прив’язану до Bitcoin. Такий фокус на Bitcoin-взаємодії виділяє Badger DAO у DeFi-екосистемі.

Lightning Network вирішує проблему масштабованості Bitcoin, забезпечуючи швидкі та дешеві транзакції через позаблокчейнові платіжні канали. Операції здійснюються поза основним блокчейном і фіксуються лише при закритті каналу, що скорочує час і вартість транзакцій. Технологія робить Bitcoin зручним для щоденних і мікроплатежів, стаючи ключовою інфраструктурою для DeFi-проєктів на Bitcoin.

Blockstream Liquid Network забезпечує швидкі та конфіденційні транзакції Bitcoin для трейдерів і платформ. Liquid Network містить Liquid Bitcoin (L-BTC), прив’язаний до Bitcoin, Confidential Transactions для посилення приватності й можливість емісії цифрових активів, зокрема Liquid Securities для управління токенізованими активами. Це створює міцну інфраструктуру для фінансової діяльності та DeFi-проєктів на основі Bitcoin.

Виклики для Bitcoin DeFi

Попри позитивні зміни, DeFi на Bitcoin і пов’язані проєкти стикаються з важливими труднощами, які необхідно вирішити для масового впровадження. Головною проблемою залишається масштабованість: мережа Bitcoin демонструє змінну вартість транзакцій у різні періоди активності. Пропускна здатність мережі щодо інших блокчейнів може впливати на досвід користувачів.

Регуляторні труднощі становлять ще одну значну проблему. Змінюється правове регулювання криптовалют і DeFi, що впливає на розвиток DeFi-проєктів, а вимоги до відповідності в різних країнах визначають глобальне охоплення ініціатив Bitcoin DeFi. Динаміка регуляторного поля змушує DeFi-проєкти враховувати складні юридичні аспекти й підтримувати інновації.

Особливі труднощі для Bitcoin пов’язані з початковою архітектурою мережі. На відміну від низки блокчейнів, Bitcoin не розроблявся для підтримки складних смартконтрактів, що потребує нестандартних рішень для впровадження розвинених DeFi-функцій. Оновлення мережі потребують консенсусу, тому процес впровадження змін, як-от Taproot, є колективним і ретельним.

Перспективи розвитку залишаються позитивними. Lightning Network демонструє ефективні рішення проблем масштабованості, а подальша розробка може забезпечити підтримку складніших DeFi-функцій для Bitcoin. Удосконалення регулювання та ініціативи спільноти формують сприятливе середовище для DeFi-проєктів на Bitcoin. Незважаючи на виклики, потенціал інновацій і розширення фінансового доступу є значним.

Що нового в Bitcoin DeFi?

Останні інновації забезпечують прогрес у DeFi на Bitcoin і пов’язаних проєктах. BRC-20 токени й Ordinals стали ключовими драйверами екосистеми, особливо для DeFi і NFT-рішень. Технології підвищують доступність і відкритість Bitcoin, сприяють розвитку NFT із оптимізованими витратами.

Стандарт BRC-20 покращує взаємодію між Bitcoin та іншими блокчейнами, забезпечуючи складніші кросчейн-застосунки для DeFi-проєктів. Оптимізація комісій й удосконалення користувацького досвіду підвищують корисність Bitcoin і зміцнюють його позиції на ринку DeFi і NFT.

Завдяки цим інноваціям змінюється сприйняття Bitcoin у криптоекосистемі. Bitcoin — вже не тільки "цифрове золото" чи засіб збереження вартості; він стає платформою для складних фінансових застосунків і цифрових активів. Це відкриває нові можливості для розробників, користувачів та інвесторів, які досліджують DeFi-проєкти.

Висновок

Інтеграція Bitcoin у сферу DeFi — це важливий крок у розвитку щодо початкової концепції "цифрового сховища вартості". Дев’ять розглянутих DeFi-проєктів — Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network і Liquid Network — демонструють інноваційні підходи до розширення функціоналу Bitcoin із збереженням ключових властивостей безпеки.

Залишаються питання масштабованості, регуляторної відповідності й технічних обмежень, однак рішення від цих DeFi-проєктів відкривають перспективні шляхи розвитку. Lightning Network усуває проблему швидкості транзакцій, а стандарти токенів BRC-20 і технологія Ordinals розширюють функціонал Bitcoin у нових напрямках. Ці зміни перетворюють Bitcoin із засобу збереження вартості на платформу для різноманітної й зростаючої DeFi-екосистеми. Спільнота фокусує увагу не тільки на цінових змінах, а й на технологічних інноваціях і застосунках, які визначатимуть майбутню роль Bitcoin у децентралізованих фінансах — ці DeFi-проєкти ведуть трансформацію.

FAQ

Що таке DeFi-проєкти?

DeFi-проєкти — це децентралізовані фінансові сервіси на блокчейні, що забезпечують кредитування, позики, торгівлю та страхування без посередників, із використанням децентралізованих застосунків для учасників у різних країнах.

Який найкращий DeFi-проєкт?

Найкращий DeFi-проєкт — Stacks, що забезпечує запуск смартконтрактів і децентралізованих застосунків на Bitcoin. Він використовує безпеку Bitcoin та впроваджує інноваційні функції, як-от позаблокчейнові обчислення, очолюючи розвиток DeFi на Bitcoin.

Як DeFi-проєкти отримують прибуток?

DeFi-проєкти отримують дохід через комісії за транзакції, процентні ставки по кредитах, винагороди за забезпечення ліквідності та зростання вартості токенів. Прибуток залежить від активності користувачів і розвитку платформи.

Чи легальні DeFi у США?

Так, DeFi є легальними у США, але підлягають регуляторному нагляду. Для DeFi-проєктів важлива відповідність нормам SEC і CFTC при роботі на ринку США.