Задумывались ли вы, сколько на самом деле стоит Рокфеллеры? История богатства этой семьи довольно увлекательна, если в нее вникнуть, особенно учитывая, что большинство семейных состояний не доживают даже до третьего поколения.

Джон Д. Рокфеллер в основном создал бизнес-империю через Standard Oil в XIX веке. Этот человек контролировал 90% нефтеперерабатывающих заводов и трубопроводов в США в то время, когда спрос на нефть взрывообразно рос. К 1912 году его чистое состояние достигло почти $900 миллионов — примерно $28 миллиардов в сегодняшних деньгах. Довольно впечатляюще для того времени. В конечном итоге Верховный суд распустил Standard Oil за нарушение антимонопольного законодательства, но богатство семьи продолжало расти благодаря умным стратегиям.

Перенесемся в настоящее время, и сколько же стоят Рокфеллеры в совокупности? У семьи около 200 членов, и их совокупное состояние по данным Forbes составляет 10,3 миллиарда долларов. Давид Рокфеллер был самым известным представителем последних времен, его состояние на момент смерти в 2017 году составляло 3,3 миллиарда долларов, когда ему было 101 год.

Так что же они делали иначе, чем другие богатые семьи, что у них получилось? Есть несколько ключевых моментов. Во-первых, они относились к каждому доллару как к рабочему инструменту. Они не позволяли деньгам простаивать — у них были целые команды, управляющие ими для увеличения богатства. Во-вторых, они стали первой семьей в США, которая создала полноценное семейное офисное управление. Rockefeller Global Family Office занимается всеми их инвестициями, бизнес-операциями и управлением состоянием. Это не то, о чем большинство семей вообще задумывается.

Они также использовали креативные irrevocable trusts (безотзывные трасты), чтобы закрепить передачу богатства через поколения. Эти трасты трудно изменить наследникам, что защищает деньги от растраты. А еще есть налоговая сторона — такие трасты выводят активы из облагаемых налогом наследств, что позволяет наследникам потенциально избежать налогов на унаследованное состояние.

И есть концепция «водопада», которую, как предполагается, они используют — по сути, это постоянные страховые полисы жизни, которые передают богатство с отсрочкой налогов из поколения в поколение. Бабушки и дедушки оформляют полисы на внуков, контролируют их в течение жизни, а затем передают право собственности. Наследники получают налоговую отсрочку роста и могут передавать его дальше. Это как конвейер богатства.

Но вот что действительно выделяет их среди других: они реально говорили о деньгах. Серьезно. Рокфеллеры сделали благотворительность частью семейной культуры, и эти ценности передавались из поколения в поколение. Именно поэтому семья известна своими масштабными благотворительными пожертвованиями — Джон Д. лично пожертвовал $500 миллиона на благотворительность. Давид Рокфеллер был одним из первых миллиардеров, подписавших Обет дарения (Giving Pledge), пообещав отдавать более половины своего состояния.

Настоящий урок здесь не только в том, сколько сегодня стоят Рокфеллеры, а в системах, которые они создали для того, чтобы богатство продолжало течь через поколения. Когда сочетаешь профессиональное финансовое управление, легальные налоговые стратегии и реальные семейные разговоры о деньгах и ценностях, получается что-то, что сохраняется веками, а не исчезает уже к третьему поколению.