Самый крупный трастовый фонд в мире внедряет токенизацию депозитов для институциональных клиентов

BNY Mellon, функционирующий на мировом рынке как крупнейший трастовый фонд, осуществляет трансформацию своего предложения для корпоративных клиентов. Управляющая активами организация с приближающимися к 58 триллионам долларов активами официально внедрила в свою платформу цифровых активов возможность представления депозитов в виде токенов, основанных на технологии распределённых реестров. Эта перемена сигнализирует о ускорении трендов модернизации в секторе трастовых услуг.

Токенизация меняет подход к управлению трастами

Траст, определяемый как организация, управляющая и хранящая активы для других субъектов, стоит перед фундаментальной трансформацией. BNY предоставила своим институциональным клиентам инструмент для представления требований по депозитам через записи в приватной блокчейн-сети, управляемой банком. Решение упорядочивает традиционный процесс расчетов, который десятилетиями ограничивался рабочими часами банка.

Каролин Вайнберг, отвечающая за продуктовые стратегии в BNY, прокомментировала инициативу: «Депозиты в виде токенов позволяют нам перенести наши доверенные трастовые услуги в цифровые экосистемы. Клиенты получают ускоренный доступ к обеспечению, залоговым депозитам и расчетам — всё в среде, обеспечивающей масштабируемость и соответствие нормативам». В этом высказывании подчёркивается, как токенизация — процесс преобразования реальных активов в цифровые токены на блокчейне — открывает новые возможности для финансового сектора.

Блокчейн — новая инфраструктура для круглосуточных депозитов

Платформа Digital Assets, запущенная BNY, использует возможности блокчейна для обеспечения мгновенных, круглосуточных расчетов. Токенизированные остатки по депозитам функционируют параллельно с традиционными бухгалтерскими записями, которые банк ведет для соблюдения нормативных требований. Эта гибридная модель защищает клиентов, гарантируя выполнение транзакций без временных ограничений, при этом полностью соответствуя требованиям надзорных органов.

Подход BNY отражает растущую стратегию многих крупных трастовых фондов, которые отвергают устаревшие системы, работающие только в стандартные часы. Цепочка поставок платежей и депозитов ускоряется — традиционные процедуры занимали дни, новые цифровые решения сокращают это время до минут, а порой и секунд.

Глобальный тренд цифровой трансформации в финансовых институтах

BNY не один в этом отраслевом преобразовании. JPMorgan недавно внедрила JPMD — собственный токен, основанный на цепочке Base, созданной Coinbase. Это показывает, что крупнейшие финансовые институты конкурируют за позиции в цифровой экономике. В Европе же консорциум из девяти банков занимается разработкой стейблкоина, деноминированного в евро, соответствующего требованиям европейского регламента MiCA.

Эти преобразования означают, что инфраструктура для депозитов и залоговых депозитов претерпевает фундаментальную эволюцию. Траст нового поколения должен функционировать на нескольких технологических уровнях одновременно — как на традиционных системах, так и на блокчейнах, чтобы обслуживать клиентов, ожидающих современных решений.

Внедрение технологии распределённой книги у крупнейшего в мире трастового фонда позиционирует сектор трастовых услуг как лидера цифровой финансовой трансформации. Эти изменения обещают более быстрые расчёты, лучшую ликвидность и более оперативное обслуживание корпоративных институтов по всему миру.