Центральный банк Китая и еще семь ведомств: продолжают бороться с деятельностью по майнингу виртуальных валют, вводя строгий контроль за деятельностью внутри страны и за границей.

Правительства провинций, автономных районов, городских округов и муниципальных образований, а также Военно-строительный корпус У新疆：

В последнее время периодически происходят спекулятивные активности, связанные с виртуальными валютами и токенизацией активов реального мира (RWA), что нарушает порядок в экономике и финансах, а также угрожает имущественной безопасности граждан. В целях дальнейшего предотвращения и устранения рисков, связанных с виртуальными валютами и токенизацией активов реального мира, а также для надлежащего обеспечения национальной безопасности и общественного порядка, на основании «Закона о Народном банке Китая», «Закона о коммерческих банках», «Закона о ценных бумагах», «Закона о фондах инвестиционных ценных бумаг», «Закона о фьючерсах и производных инструментах», «Закона о кибербезопасности», «Положения о регулировании управления юанем», «Постановления о предотвращении и устранении незаконного привлечения средств», «Положения о валютном контроле», «Положения о телекоммуникациях» и других нормативных актов, в согласовании с Центральным управлением по информационной безопасности, Верховным народным судом и Верховной народной прокуратурой, а также с одобрения Государственного совета, настоящим уведомляем о следующих вопросах:

**  I. Определение сущностных характеристик виртуальных валют, токенизации активов реального мира и связанных с ними видов деятельности**

(1) Виртуальные валюты не обладают юридическим статусом, равным законной валюте. Такие виртуальные валюты, как биткойн, эфир, Тедер и другие, характеризуются тем, что они не выпускаются и не управляются денежными органами, используют криптографические технологии и распределённые реестры или аналогичные технологии, существуют в цифровой форме и не обладают законной платежной силой. Они не должны и не могут использоваться в качестве валюты для обращения на рынке.

Деятельность, связанная с виртуальными валютами, считается незаконной финансовой деятельностью. Проведение внутри страны операций обмена законной валюты на виртуальные валюты и наоборот, операций покупки и продажи виртуальных валют, использование виртуальных валют в качестве центрального контрагента для сделок, предоставление информационных и ценовых услуг для виртуальных валют, выпуск токенов для привлечения инвестиций и торговля финансовыми продуктами, связанными с виртуальными валютами — всё это считается незаконной финансовой деятельностью, включая незаконную продажу токенов, незаконное публичное размещение ценных бумаг, незаконную деятельность в сфере ценных бумаг и фьючерсов, незаконное привлечение средств и другие нарушения. Все такие виды деятельности строго запрещены и должны быть немедленно пресечены в соответствии с законом. Иностранные организации и лица не имеют права незаконно предоставлять виртуальные валюты услуги на территории страны в любой форме.

Стейблкоины, привязанные к законной валюте, фактически выполняют некоторые функции законной валюты в обороте. Без соответствующего разрешения компетентных органов ни одна организация или лицо внутри страны или за её пределами не имеют права выпускать стейблкоины, привязанные к юаню, за границей.

(2) Токенизация активов реального мира — это деятельность, при которой с помощью криптографических технологий и распределённых реестров или аналогичных технологий активы, такие как право собственности, доходные права и другие, преобразуются в токены (токены-носители) или другие права и ценные бумаги, обладающие характеристиками токенов, и выпускаются для последующей продажи и обмена.

Проведение внутри страны деятельности по токенизации активов реального мира, а также предоставление связанных посреднических, информационных и технологических услуг — всё это считается незаконной деятельностью, включая незаконную продажу ценных бумаг, незаконное публичное размещение ценных бумаг, деятельность в сфере ценных бумаг и фьючерсов без разрешения, незаконное привлечение средств и другие нарушения. Исключение составляют случаи, когда такие операции осуществляются на основании разрешения компетентных органов и с использованием определённых финансовых инфраструктур. Иностранные организации и лица не имеют права незаконно предоставлять услуги по токенизации активов реального мира внутри страны в любой форме.

**  II. Укрепление механизмов работы**

(3) Координация и взаимодействие между ведомствами. Народный банк Китая совместно с Национальным комитетом по развитию и реформам, Министерством промышленности и информационных технологий, МВД, Государственной администрацией по рынкам, Финансовым регулятором, Комиссией по ценным бумагам и фондовым рынкам, Государственным управлением по валютному контролю и другими ведомствами совершенствуют механизмы работы, усиливают координацию с Центральным управлением по информационной безопасности, Верховным народным судом и Верховной народной прокуратурой, формируют совместные усилия, чтобы руководить и координировать профилактику и устранение рисков, связанных с незаконной деятельностью в сфере виртуальных валют.

(4) Совершенствование системы ответственности. Провинциальные и муниципальные правительства должны отвечать за профилактику и устранение рисков, связанных с виртуальными валютами и токенизацией активов, в пределах своей административной территории. В частности, местные органы финансового регулирования, филиалы и представительства государственных финансовых органов, а также ведомства по телекоммуникациям, МВД, рынкам и другим сферам должны участвовать в мониторинге и контроле, взаимодействовать с ведомствами по информационной безопасности, судам и прокуратуре, чтобы обеспечить постоянную работу по выявлению и устранению рисков, связанных с виртуальными валютами и токенизацией активов, а также поддерживать стабильность в экономике и обществе.

**  III. Усиление мониторинга, профилактики и реагирования на риски**

(5) Усиление мониторинга рисков. Народный банк Китая, Комиссия по ценным бумагам, Национальный комитет по развитию и реформам, Министерство промышленности и информационных технологий, МВД, Государственное управление по валютному контролю и ведомства по информационной безопасности постоянно совершенствуют методы и системы мониторинга, усиливают межведомственный обмен данными и совместный анализ, создают механизмы обмена информацией и перекрёстной проверки, чтобы своевременно отслеживать риски, связанные с виртуальными валютами и токенизацией активов. Местные органы власти должны активно использовать системы мониторинга и раннего предупреждения, обеспечивать эффективное взаимодействие между онлайн- и офлайн-мероприятиями, а также контроль за движением средств, чтобы точно выявлять связанные с этим риски и своевременно делиться информацией, а также быстро реагировать на угрозы.

(6) Усиление контроля за финансовыми, посредническими и технологическими организациями. Финансовые учреждения (включая небанковские платёжные организации) не имеют права предоставлять услуги по открытию счетов, переводу средств и расчетам, связанным с виртуальными валютами, а также выпускать и продавать финансовые продукты, связанные с виртуальными валютами. Они не могут включать виртуальные валюты и связанные с ними финансовые продукты в залоговые активы, а также заниматься страховой деятельностью, связанной с виртуальными валютами, или включать виртуальные валюты в страховые обязательства. Также необходимо усилить мониторинг рисков и при выявлении нарушений своевременно сообщать соответствующим органам. Финансовые организации (включая небанковские платёжные системы) не имеют права предоставлять услуги по хранению, расчетам и клирингу для деятельности по токенизации активов реального мира и связанных с ними финансовых продуктов без согласия. Посреднические и информационные технологические организации не должны оказывать услуги по посредничеству или технологиям для деятельности по токенизации активов реального мира без согласия.

(7) Усиление контроля за содержанием и доступом к интернет-ресурсам. Интернет-компании не должны предоставлять платформы, рекламные услуги, платные направления или иные услуги, связанные с деятельностью по виртуальным валютам и токенизации активов реального мира. В случае выявления нарушений необходимо своевременно сообщать соответствующим органам и оказывать техническую поддержку и содействие в расследовании. Ведомства по информационной безопасности, телекоммуникациям и МВД должны по поручению финансовых органов закрывать и пресекать сайты, мобильные приложения (включая мини-программы) и публичные аккаунты, связанные с деятельностью по виртуальным валютам и токенизации активов, в соответствии с законом.

(8) Усиление контроля за регистрацией субъектов хозяйственной деятельности и рекламой. Органы по рынкам должны усиливать контроль за регистрацией предприятий и индивидуальных предпринимателей, исключая из названий и сфер деятельности слова и выражения «виртуальная валюта», «виртуальные активы», «криптовалюта», «криптоактивы», «стейблкоин», «токенизация активов реального мира», «RWA» и подобные. Также необходимо совместно с финансовыми органами усиливать контроль за рекламой, связанной с виртуальными валютами и токенизацией активов, и своевременно пресекать нарушения.

(9) Постоянное проведение мероприятий по ликвидации деятельности по добыче виртуальных валют. Министерство развития и реформ совместно с другими ведомствами строго контролируют деятельность по добыче виртуальных валют и продолжают работу по её ликвидации. Провинциальные правительства отвечают за ликвидацию таких проектов на своей территории, в соответствии с требованиями «Уведомления о ликвидации деятельности по добыче виртуальных валют» (发改运行〔2021〕1283号) и «Руководства по структурной перестройке промышленности (2024)». Они должны полностью провести инвентаризацию и закрыть все действующие проекты по добыче, запрещать создание новых, а также запрещать компаниям по производству майнингового оборудования предоставлять услуги по продаже оборудования внутри страны.

(10) Жёсткое пресечение незаконных финансовых операций. После обнаружения признаков незаконной деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенизацией активов реального мира, соответствующие органы — местные органы по управлению финансами, филиалы и представительства государственных финансовых ведомств — должны своевременно расследовать, принимать меры по устранению и привлекать к ответственности нарушителей. В случае преступных деяний — передавать материалы в судебные органы для преследования.

(11) Жёсткое пресечение преступных деяний. МВД, Народный банк Китая, Государственная администрация по рынкам, Финансовый регулятор, Комиссия по ценным бумагам и фондовым рынкам, а также судебные и прокурорские органы должны строго пресекать мошенничество, отмывание денег, незаконную деятельность, пирамиды, незаконное привлечение средств и другие преступления, связанные с виртуальными валютами и токенизацией активов, а также любые связанные с этим противоправные действия.

(12) Усиление саморегулирования отрасли. Профессиональные ассоциации должны усиливать контроль за членами, проводить разъяснительную работу по политике, исходя из своих обязанностей, поощрять и контролировать участников рынка в отказе от незаконных финансовых операций, связанных с виртуальными валютами и токенизацией активов. За нарушение правил и стандартов саморегулирования — применять дисциплинарные меры. Также необходимо использовать инфраструктуру отрасли для мониторинга рисков и своевременно передавать информацию о выявленных нарушениях соответствующим органам.

**  IV. Строгий контроль за деятельностью внутри страны и за границей**

(13) Без согласия соответствующих органов внутри страны и в соответствии с законом, внутренние субъекты и контролируемые ими зарубежные субъекты не имеют права выпускать виртуальные валюты за границей.

(14) Внутренние субъекты, прямо или косвенно, осуществляющие за границей деятельность по токенизации активов реального мира в форме внешнего долга или на основе прав собственности и доходных прав внутри страны (далее — внутренние права), а также осуществляющие за границей секьюритизацию активов или деятельность с долевым характером, должны соблюдать принцип «одинаковая деятельность, одинаковый риск, одинаковые правила» и подлежать строгому регулированию со стороны Национального комитета по развитию и реформам, Комиссии по ценным бумагам и фондовым рынкам, Государственного управления по валютному контролю и других ведомств в соответствии с их полномочиями. Другие формы деятельности по токенизации активов реального мира, осуществляемые за границей на основе внутренних прав, также подлежат регулированию совместно с соответствующими ведомствами. Без согласия и регистрации соответствующих органов ни одна организация или лицо не имеют права заниматься указанными видами деятельности.

(15) Зарубежные дочерние компании и филиалы внутренних финансовых учреждений, предоставляющие услуги по токенизации активов реального мира за границей, должны действовать осторожно и в соответствии с законом, иметь квалифицированный персонал и системы, эффективно предотвращать риски, строго соблюдать требования по допуску клиентов, управлению соответствием, противодействию отмыванию денег и другие, а также включать такие операции в систему внутреннего контроля и управления рисками. Для оказания услуг по внешнему долгу или деятельности по токенизации активов реального мира за границей, а также для посреднических и информационных технологических организаций, предоставляющих такие услуги, необходимо строго соблюдать законы и нормативы, создавать и совершенствовать системы внутреннего контроля, усиливать управление рисками и своевременно сообщать о деятельности соответствующим органам.

**  V. Усиление организационного руководства**

(16) Усиление руководства и координации. Все ведомства и регионы должны придавать большое значение профилактике рисков, связанных с виртуальными валютами и токенизацией активов реального мира, усиливать организацию и руководство, четко определять ответственность, формировать долгосрочную систему совместного управления — с центральным руководством, местными исполнителями и совместной ответственностью, поддерживать высокий уровень давления, динамично отслеживать риски, эффективно предотвращать и устранять угрозы, защищать имущественную безопасность граждан в соответствии с законом, а также полностью обеспечивать стабильность в экономике и обществе.

(17) Проведение информационно-просветительской работы. Все ведомства, регионы и отраслевые ассоциации должны широко использовать различные средства массовой информации и каналы распространения, проводить разъяснительную работу по правовым и политическим аспектам, анализировать типичные случаи, обучать рискам инвестирования, популяризировать информацию о незаконности и опасности деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенизацией активов реального мира, а также о способах их проявления. Это поможет повысить уровень осведомленности населения о рисках и умение их распознавать.

**  VI. Юридическая ответственность**

(18) За нарушение настоящего уведомления, связанное с незаконной деятельностью по виртуальным валютам и токенизации активов реального мира, а также за оказание услуг по таким операциям, предусмотрены меры ответственности в соответствии с нормативами; при наличии состава преступления — привлечение к уголовной ответственности. За сознательное или по неосторожности содействие иностранным субъектам в незаконной деятельности по виртуальным валютам и токенизации активов внутри страны — также предусмотрена ответственность по закону, в том числе уголовная.

(19) Любое юридическое или физическое лицо, инвестирующее в виртуальные валюты, токенизацию активов реального мира или связанные финансовые продукты, нарушающее общественный порядок и нравственность, несет гражданскую ответственность — его действия считаются недействительными, а понесённые убытки — за его счет. В случае нарушений, наносящих вред финансовой стабильности и безопасности, соответствующие органы проводят расследование и принимают меры.

Настоящее уведомление вступает в силу со дня его опубликования. Одновременно отменяется «Уведомление о предотвращении и устранении рисков спекулятивных операций с виртуальными валютами» (银发〔2021〕237号), изданное Народным банком Китая и другими десятью ведомствами.

Источник: Народный банк Китая

Риск-уведомление и отказ от ответственности

Рынок подвержен рискам, инвестиции требуют осторожности. Настоящий документ не является индивидуальной рекомендацией по инвестициям и не учитывает особых целей, финансового положения или потребностей конкретных пользователей. Пользователи должны самостоятельно оценить, соответствуют ли приведённые мнения, взгляды или выводы их конкретной ситуации. За инвестиции на основе данной информации ответственность несет сам пользователь.