Как богатые люди используют DeFi для разблокировки капитала в Bitcoin

Богатые все чаще обращаются к платформам децентрализованных финансов (DeFi), чтобы получить доступ к капиталу без необходимости ликвидировать свои криптовалютные активы. Эта тенденция представляет собой фундаментальный сдвиг в управлении цифровыми активами состоятельных людей, использующих блокчейн-решения, которые традиционные финансовые институты пока что не могут предложить в масштабах.

Рост кредитования на базе Bitcoin для состоятельных клиентов в DeFi

Согласно данным NS3.AI, физические и юридические лица используют Bitcoin в качестве залога для получения кредитов через протоколы DeFi. Жером де Тише, основатель Cometh, сыграл важную роль в организации таких сделок для состоятельных заемщиков, ищущих ликвидность. Вместо того чтобы продавать свои Bitcoin — что вызвало бы налоговые обязательства и снизило бы долгосрочный потенциал роста — богатые участники теперь могут занимать деньги под залог своих активов прямо на блокчейн-сетях.

Механизм прост: богатые инвесторы вносят Bitcoin в смарт-контракты, которые автоматически блокируют активы в качестве залога и выдают кредиты в стейблкоинах или других цифровых валютах. Такой подход позволяет им сохранять свои позиции в Bitcoin, одновременно получая немедленный доступ к капиталу для различных нужд.

Почему такие платформы DeFi, как Aave и Morpho, пользуются популярностью

Появилось множество платформ, отвечающих на растущий спрос. Aave, Morpho и Uniswap стали основными направлениями для состоятельных участников, ищущих гибкие условия займа. Каждая платформа предлагает свои преимущества — Aave обеспечивает наибольшую ликвидность и самый долгий опыт работы, Morpho делает акцент на настраиваемых параметрах для крупных заемщиков, а Uniswap предоставляет дополнительные возможности для торговли для опытных инвесторов.

Главное — это эффективность и скорость. Традиционные банки часто требуют обширную документацию и могут отказать заемщикам с нестандартным залогом. В отличие от них, платформы DeFi обрабатывают запросы за считанные минуты и принимают Bitcoin так же легко, как любой традиционный банк принимает недвижимость.

За пределами традиционных финансов: привлекательность для богатых

Для состоятельных людей эти решения DeFi открывают новые возможности финансовой гибкости. Полученные через кредиты, обеспеченные Bitcoin, средства направляются на приобретение предметов роскоши — улучшение яхт, премиальные путешествия в такие места, как Канны, и другие элитные лайфстайл-услуги. Более стратегически некоторые используют капитал для инвестиций в возможности, которые возникают неожиданно, позволяя им быстро реагировать, не нарушая своих долгосрочных криптовалютных стратегий.

Это больше, чем просто механизм транзакций; это сигнал о том, что децентрализованные финансы созрели настолько, чтобы удовлетворять потребности в институциональном уровне заимствования. По мере того как богатые продолжают исследовать эти возможности, протоколы кредитования DeFi, вероятно, получат более широкое распространение среди состоятельной аудитории, что дополнительно повысит легитимность финансовых услуг на базе блокчейна.