Рынок Форекс: Полное руководство по пониманию торговли иностранной валютой

Введение в Форекс

Рынок иностранной валюты представляет собой крупнейшую мировую финансовую площадку по объему сделок и активности. В нем собираются банки, компании, инвесторы и частные лица для обмена валют по всему миру. Каждая операция перевода денег перед поездкой или оплатой услуги иностранной валютой считается активным участием в этом огромном рынке, который никогда не останавливается.

Последние данные показывают, что средний дневной объем торгов на рынке Форекс достиг 9.6 триллионов долларов согласно статистике за апрель 2025 года, что значительно превышает совокупный объем торгов на мировых фондовых рынках. Этот огромный объем отражает глобальную природу валют и зависимость международной экономики от постоянных и растущих операций обмена.

Торговля на Форекс предоставляет множество возможностей для спекуляций и инвестиций через покупку одной валюты с целью продажи другой, чтобы извлечь выгоду из постоянных ценовых движений. Однако, несмотря на большие возможности, этот рынок несет серьезные риски из-за использования кредитного плеча и высокой волатильности цен, поэтому он может быть не подходит для всех трейдеров.

Что такое торговля на Форекс?

Слово “Форекс” — это сокращение от иностранного обмена, рынка, где постоянно покупаются и продаются валюты между частными лицами, банками, компаниями и правительствами по всему миру. Под этим подразумевается операция покупки одной валюты за другую в тот же момент с целью извлечения прибыли из разницы в курсах.

При торговле на этом рынке вы всегда работаете с валютной парой, например EUR/USD или USD/JPY. Первая валюта называется “базовой”, вторая — “котируемой”. Текущая цена показывает, сколько единиц котируемой валюты нужно заплатить, чтобы купить одну единицу базовой.

Рынок Форекс занимает лидирующие позиции среди мировых финансовых рынков по объему торгов, где ежедневный оборот превышает несколько триллионов долларов, делая его рынком с высокой ликвидностью и очень быстрым движением цен. Хотя часть операций связана с коммерческими или туристическими целями, основная часть приходится на трейдеров, стремящихся заработать на быстрых изменениях цен.

Этот рынок работает через глобальную электронную сеть без централизованной биржи, открыт 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. Движение валют зависит от множества экономических и политических факторов, таких как процентные ставки, темпы роста, уровень инфляции и геополитическая стабильность.

Основные факты о рынке

• Огромный объем без сравнения: считается крупнейшим в мире по ликвидности и активности, и нет других рынков, с которым его можно сравнить.

• Участие без осознания: любая операция обмена валют при путешествии или оплате валютой другого типа — это прямое участие в нем.

• Работа только с парами: валюты не покупаются или продаются отдельно, а всегда в паре, например, USD/CAD означает оценку доллара США относительно канадского доллара.

• Постоянные ежедневные возможности: благодаря высокой ликвидности и быстрым изменениям цен, трейдеры находят ежедневные возможности для получения прибыли, особенно при краткосрочных стратегиях.

• Отсутствие централизованной биржи: рынок не работает через одну биржу, как фондовые рынки, а через глобальную сеть институтов, торгующих между собой электронно.

• Постоянная активность: он открыт 5 дней в неделю 24 часа благодаря смене сессий в крупнейших финансовых центрах: Сидней, Токио, Лондон, Нью-Йорк, что обеспечивает непрерывность торгов.

Механизм работы рынка Форекс

Механизм работы Форекс отличается от рынков акций и товаров, так как нет централизованной биржи, объединяющей трейдеров. Вместо этого торговля осуществляется через глобальную сеть банков и финансовых институтов, взаимодействующих электронно, что называется внебиржевой торговлей (OTC).

Использование унифицированных кодов: применяются международные валютные коды ISO, такие как USD для доллара США, JPY для японской иены, EUR для евро, что облегчает чтение и работу.

Трейдер принимает решение, основываясь на своих ожиданиях движения валют:

• Покупка означает ожидание роста базовой валюты относительно котируемой
• Продажа — ожидание снижения базовой валюты по отношению к другой

Поскольку движение валют всегда связано с отношением двух валют, рост одной означает снижение другой, что делает рынок основанным на постоянном сравнении силы и слабости валют.

Крупные банки и институты исторически занимали большую часть торгов, но сегодня рынок стал более открытым, что позволило частным трейдерам участвовать через брокерские компании и получать выгоду от быстрых изменений цен.

Классификация валютных пар

Пары делятся на три основные категории, отличающиеся по объему торгов, ликвидности и рискам:

Основные пары (Majors)

Включают наиболее торгуемые валюты мира, представляющие сильные экономики, обладают высокой ликвидностью, узкими спредами и занимают основную часть ежедневных торгов.

Известные основные пары:

• EUR/USD — евро против доллара США
• USD/JPY — доллар США против японской иены
• GBP/USD — британский фунт против доллара США
• AUD/USD — австралийский доллар против доллара США
• USD/CHF — доллар США против швейцарского франка
• USD/CAD — доллар США против канадского доллара

Пара EUR/USD занимает значительную часть всех торгов.

Второстепенные пары (Minors)

Также называются кросс-парами, так как не включают доллар США. Менее активные, чем основные, но популярные, с более высокими торговыми издержками из-за более широких спредов.

Примеры:

• EUR/GBP — евро против британского фунта
• EUR/CHF — евро против швейцарского франка
• GBP/JPY — британский фунт против японской иены
• CAD/JPY — канадский доллар против японской иены
• EUR/NZD — евро против новозеландского доллара

Редкие пары (Exotics)

Объединяют сильную валюту и валюту развивающихся или менее торгуемых стран. Характеризуются большей волатильностью и широкими спредами, подходят для опытных трейдеров, готовых к большим рискам.

Известные редкие пары:

• USD/MXN — доллар США против мексиканского песо
• USD/THB — доллар США против тайского бата
• GBP/PLN — британский фунт против польского злотого
• EUR/RUB — евро против российского рубля

Основные термины

Спред: разница между ценой покупки и продажи. Чем меньше, тем лучше для трейдера. Например, цена покупки 1.1050, цена продажи 1.1048, спред = 2 пункта.

Лот: единица измерения объема сделки, делится на виды (стандартный, мини, микро) для удобства управления. Размер 0.01 лота — небольшая сделка, подходящая для новичков.

Пип: единица измерения изменения цены, обычно это четвертая цифра после запятой. Переход с EUR/USD с 1.1000 на 1.1001 — это 1 пип.

Кредитное плечо: инструмент, увеличивающий объем сделки за счет использования небольшой части капитала (маржи), что увеличивает как прибыль, так и убытки. Внесение 100 долларов при плечо 1:100 позволяет торговать на 10,000 долларов.

Маржа: сумма, используемая как залог для открытия сделок с кредитным плечом. Открытие сделки на 1,000 долларов может потребовать всего 50 долларов маржи.

Время работы и сессии

Рынок работает практически без перерыва, 24 часа в сутки, 5 дней в неделю. Торговля начинается с сессии в Сиднее утром понедельника и продолжается до закрытия сессии в Нью-Йорке вечером пятницы.

Основные сессии по порядку времени:

• Сидней: 22:00 по Гринвичу
• Токио: 00:00 по Гринвичу
• Лондон: 08:00 по Гринвичу
• Нью-Йорк: 13:00 по Гринвичу

Лучшее время для торговли: увеличивается ликвидность и активность в периоды пересечения сессий, особенно при пересечении Лондона и Нью-Йорка, когда объем торгов растет и цены движутся быстро. Начало лондонской сессии также подходит.

В то же время, азиатская сессия, особенно ее середина, показывает меньшую активность.

Пересечения (Ролловер) происходят в 17:00 по Нью-Йорку (Исключение: пары с новозеландским долларом — в 7:00 утра по Окленду).

Влияющие факторы на валютные курсы

Монетарная политика центральных банков

Решения центральных банков по процентным ставкам напрямую влияют на стоимость валюты. Повышение ставки делает валюту более привлекательной для инвесторов, снижение — уменьшает спрос. В 2022 году Федеральная резервная система США многократно повышала ставки для борьбы с инфляцией, что привело к росту доллара по отношению к евро и иене.

Инфляция и экономический рост

Рост инфляции снижает покупательную способность валюты, а сильный экономический рост привлекает инвестиции и укрепляет валюту. В 2015 году Китай объявил о замедлении экономики и неожиданно снизил курс юаня, что повлияло на мировые рынки.

Прямое вмешательство правительства

Центральные банки иногда вмешиваются напрямую для поддержки своей валюты или снижения ее стоимости. В рамках соглашения “Плаза” 1985 года США, Япония, Германия, Франция и Великобритания совместно снизили курс доллара к иене и марке.

Политические и геополитические события

Политические кризисы и международные напряженности толкают инвесторов к “безопасным гаваням” — доллару и иене. Во время пандемии COVID-19 в марте 2020 года рынки пережили резкие колебания, инвесторы направились в доллар и иену, а валюты развивающихся стран снизились.

Виды торговых стратегий

Долгосрочная торговля

Основывается на удержании сделок в течение недель, месяцев или лет для извлечения выгоды из общих трендов и фундаментальных факторов. Основной акцент — на фундаментальный анализ (темпы роста, процентные ставки, политика банков) с ограниченным использованием технического анализа.

Пример: если вы заметили, что экономика США сильна и ФРС стабилен, можете открыть длинную позицию на покупку доллара против слабой валюты.

Преимущества:

• Гибкость в отслеживании, не требует постоянного сидения у экрана
• Фокус на крупные тренды снижает тревогу из-за ежедневных колебаний
• Достаточно времени для анализа и обоснованных решений
• Развитие терпения и финансовой дисциплины
• Меньшее психологическое давление по сравнению с быстрыми стратегиями

Краткосрочная торговля

Фокусируется на дневных или внутридневных движениях цен для быстрой прибыли. Сделки длятся минуты или несколько дней, используют стратегии типа скальпинга (Scalping) и дневной торговли (Day Trading).

Пример: отслеживание EUR/USD во время европейской сессии, использование небольших движений для открытия нескольких сделок с целью быстрой прибыли.

Требует постоянного мониторинга и активного использования технического анализа (индикаторов, графиков).

Преимущества:

• Возможность быстрого получения прибыли от ежедневных колебаний
• Гибкость в выборе стратегий (скальпинг, дневная, волновая)
• Рынок открыт 24 часа, торгуйте по своему времени
• Использование быстрых движений цен
• Ежедневное закрытие позиций снижает риск внезапных событий

Преимущества и недостатки

Преимущества

✅ Торговля 24/5: рынок открыт длительное время, дает возможность торговать в любое время.

✅ Низкий стартовый капитал: можно начать с относительно небольших сумм благодаря кредитному плечу и узким спредам.

✅ Очень высокая ликвидность: выполнение крупных сделок без существенного влияния на цену, узкие спреды, меньше манипуляций.

✅ Разнообразные возможности для прибыли: постоянные колебания позволяют зарабатывать как на краткосрочных, так и на долгосрочных движениях.

Недостатки

❌ Высокие риски: возможность полностью потерять капитал из-за быстрых колебаний и неожиданных экономических факторов.

❌ Сложность обучения: требует глубоких знаний технического и фундаментального анализа, управления рисками.

❌ Постоянная волатильность: создает возможности, но увеличивает риск крупных убытков.

❌ Круглосуточная активность: рынок всегда открыт, сделки подвержены ценовым изменениям в любое время, возможны убытки во время отсутствия у экрана.

Известные стратегии

1. Скальпинг (Scalping): открытие и закрытие сделок за минуты или секунды, получение небольших прибылей на ограниченных пунктах.

2. Дневная торговля (Day Trading): открытие и закрытие сделок в течение одного дня, использование краткосрочных колебаний.

3. Свинг-трейдинг (Swing Trading): удержание позиций несколько дней или недель, использование среднесрочных трендов, более крупные прибыли.

4. Следование за трендом (Trend Following): покупка при росте, продажа при падении, использование индикаторов, таких как скользящие средние.

Важные технические индикаторы

• Скользящие средние: показывают общий тренд и сглаживают ежедневные колебания.

• Индекс относительной силы (RSI): показывает, перекуплена или перепродана цена.

• Индикатор MACD: показывает направление тренда и помогает прогнозировать развороты.

• Полосы Боллинджера: выявляют степень волатильности и возможные прорывы цен.

• Уровни поддержки и сопротивления: определенные цены, где рынок останавливается или разворачивается, полезны для определения точек входа и выхода.

Советы новичкам

💡 Глубже изучайте рынок: изучайте валютные пары и факторы, влияющие на них, прежде чем рисковать своими средствами.

💡 Разработайте четкий план: определите цели, уровень риска, стратегию и придерживайтесь ее.

💡 Используйте демо-счет: тестируйте стратегии на виртуальных деньгах перед реальными.

💡 Управляйте рисками разумно: устанавливайте допустимый уровень риска на сделку, используйте ордера стоп-лосс.

💡 Контролируйте эмоции: не позволяйте страху или жадности управлять решениями, придерживайтесь плана.

💡 Постоянно учитесь: следите за экономическими новостями, аналитикой и исследованиями регулярно.

Итог

Рынок Форекс — крупнейшая мировая финансовая площадка, позволяющая трейдерам, компаниям и банкам обмениваться валютами и зарабатывать на изменениях цен. Он характеризуется высокой ликвидностью, работой 24 часа, 5 дней в неделю, что дает большую гибкость. В нем могут участвовать все — от новичков с небольшим капиталом до профессионалов с продвинутыми инструментами.

Успех в торговле на Форекс зависит от постоянного обучения, развития аналитических навыков и контроля эмоций. Независимо от целей — краткосрочной прибыли или долгосрочных инвестиций — понимание рынка, правильное планирование и использование подходящих инструментов — ключевые элементы.

В конечном итоге, Форекс — это не просто рынок обмена валют, а постоянная школа для понимания мировой экономики и умного использования финансовых возможностей с дисциплиной.