DRI Индии предупреждает, что теперь контрабандисты предпочитают стейблкоины вместо сети хавала

Источник: CoinEdition
Оригинальный заголовок: DRI Индии предупреждает, что контрабандисты теперь предпочитают стейблкоины вместо системы хавала
Оригинальная ссылка: https://coinedition.com/indias-dri-warns-that-smugglers-now-prefer-stablecoins-over-hawala-networks/

• Контрабандисты теперь отдают предпочтение стейблкоинам для быстрых и незаметных трансграничных переводов.
• Слабое глобальное регулирование создает лазейки, способствующие быстрому злоупотреблению криптовалютой преступными сетями.
• Следователи требуют усиления инструментов по противодействию отмыванию денег (AML), поскольку крипто-модели хавала становятся все более сложными.

Управление по налоговой разведке Индии (DRI) сообщает, что преступные группы переходят от традиционных каналов хавала к цифровым стейблкоинам, что создает новые вызовы для агентств, борющихся с организованной контрабандой. Ведомство отмечает, что торговцы перемещают доходы от наркотиков и золота через быстрые крипто-каналы, которые обходят традиционный надзор.

Преступные группы осваивают криптовалюту

Новый отчет «Контрабанда в Индии 2024-25» демонстрирует, как контрабандисты используют стейблкоины для мгновенных расчетов. В отчете говорится, что криптовалюта обеспечивает децентрализованное перемещение средств, псевдонимную активность и трансграничные переводы. DRI отмечает, что цифровые активы позволяют «более быстрые и анонимные расчеты, минимальный надзор и слабое соблюдение требований по противодействию отмыванию денег».

Чиновники отмечают, что этот сдвиг происходит быстро, поскольку преступники ценят скорость, бесшумность расчетов и глобальный охват. Кроме того, торговцы теперь используют несколько кошельков, офшорные биржи и приватные каналы связи для обхода прямого обнаружения.

Ведомство приводит недавний пример с делом о 108 кг золота. Следователи утверждают, что китайский организатор перевел более $12,7 млн в Китай через систему хавала и USDT после продажи золота.

В ходе расследования были обнаружены идентификаторы кошельков, зашифрованные чаты и хэши транзакций. Кроме того, ведомство отмечает, что это дело демонстрирует формирование зрелой модели «крипто-хавала», сочетающей старые сети с новыми технологиями.

Регуляторные пробелы способствуют злоупотреблениям

Эксперты говорят, что регуляторам необходимо срочно обновить правила. Мушир Ахмед из Finstep Asia отметил, что пробелы между рынками поощряют злоупотребления, поскольку во многих юрисдикциях отсутствуют полноценные нормативные рамки.

Он добавил, что комплексные правила позволяют властям обеспечивать соблюдение требований, применять проверки KYC и отслеживать крупные транзакции. Кроме того, ужесточение стандартов может способствовать более безопасной токенизированной торговле и ограничить злоупотребления со стороны трансграничных преступных групп.

Чиновники в Индии также обращают внимание на недавние киберпреступления и дела, связанные с наркотиками, в которых фигурируют цифровые активы. Следователи изъяли криптовалюту, связанную с продажей наркотиков в даркнете и международными мошенническими схемами. В результате, правоохранительные органы теперь требуют передовых криминалистических инструментов для анализа сложных маршрутов транзакций в разных цепочках.

DRI отмечает, что данные блокчейна по-прежнему предоставляют важные разведывательные возможности. Тем не менее, ведомство призывает к ужесточению регулирования, улучшению подготовки кадров и углублению сотрудничества. В нем подчеркивается, что развивающаяся цифровая среда требует «более строгих регуляторных рамок, усиленного соблюдения требований по противодействию отмыванию денег и передовых криминалистических инструментов».