Прибыль удвоилась — это еще не выигрыш, деньги считаются только когда они у тебя на руках.

Пару дней назад в три часа ночи в одном торговом чате старый знакомый внезапно поднял шум — он только что обменял 800,000 USDT через OTC на фиат и зачислил на банковскую карту. Не успел отпраздновать, как через два часа счет сразу же показал "некассовая приостановка". Цифры вроде бы на счете, но ни копейки вывести нельзя, даже остаток по счету посмотреть невозможно — все заблокировано.

В бычьем рынке зарабатывают многие, но намного больше тех, кто спотыкается на этапе вывода средств.
Уметь торговать — это только начало, а вот сделать так, чтобы деньги безопасно приземлились — вот где настоящее мастерство.

Он говорит, что уставился на экран мобильного банка почти час: баланс вроде бы есть, а внутри как будто пусто. Эти деньги были заработаны бессонными ночами, не потеряны на волатильности, а вот застряли на "последней миле" — это чувство поражения даже хуже убытков.

Большинство пришедших в крипту только и смотрят на колебания графиков, думая, что если выдержат волатильность, то можно спать спокойно. Но они не понимают, что есть вещи хуже ликвидации — когда прибыль уже твоя, а вывести ее не можешь. Корень проблемы — "загрязнение средств": кто-то купил USDT на грязные деньги, после чего эти монеты через множество транзакций попали в ваш кошелек. На вид сделка легальная, но если "источник" всплывет, то по всей цепочке счета могут быть заморожены по принципу коллективной ответственности.

Но и паниковать не стоит, заморозка ≠ преступление. Если сможете предоставить запись OTC-сделки, скриншоты переписки, выписку по переводам — в 90% случаев счет размораживают. Но процесс требует походов в банк, общения с полицией, иногда занимает недели или даже месяцы, требует времени, нервов и сил. Гораздо лучше заранее защититься.

Вот три практических совета:

1. Завести "отдельную карту": использовать ее только для криптовалютных операций, ни в коем случае не смешивать с зарплатной или повседневной картой, иначе при заморозке рискуете остаться без возможности оплатить даже аренду;

2. Выбирать контрагентов: отдавайте предпочтение старым продавцам с рейтингом и историей работы от 1 года, не ведитесь на новые аккаунты ради небольшой экономии — эта мнимая выгода не стоит риска;

3. Внимание к деталям: крупные суммы переводите частями, совершайте операции днем (банковский комплаенс днем прозрачнее), после зачисления денег подержите их 72 часа без движения, а в назначении платежа указывайте "оплата за оборудование".