Duplicar os lucros não conta como ganhar, só conta quando o dinheiro está realmente nas tuas mãos.

Há dois dias, às três da manhã, um velho amigo num grupo de trading entrou em pânico — tinha acabado de trocar 800.000 USDT por moeda fiduciária via OTC e transferido para a conta bancária. Nem teve tempo de celebrar e, duas horas depois, a conta mostrava directamente "Suspensão não presencial". O saldo ainda estava lá, mas não conseguia mexer em nada, nem sequer consultar o saldo.

Muita gente ganha dinheiro no bull market, mas ainda mais ficam pelo caminho na fase de levantamento.
Saber operar é apenas o início, garantir que os fundos aterram em segurança é que é a verdadeira arte.

Ele contou que ficou a olhar para o ecrã do banco quase uma hora, o saldo ali à frente mas o coração como se estivesse vazio. Este dinheiro resultou de muitas noites sem dormir, não foi comido pelo mercado, mas ficou preso na "última milha". Este sentimento de frustração é ainda mais fatal do que uma perda.

A maioria entra no mercado só de olho nas velas, achando que resistir à volatilidade é garantia de sucesso, mas não percebe que pior do que ser liquidado é — ter o lucro e não conseguir levantar. O problema de fundo chama-se "poluição de fundos": algumas pessoas compram USDT com dinheiro ilícito, essas moedas circulam múltiplas vezes e acabam na tua carteira, à superfície parecem transações normais, mas se a origem rebentar, todas as contas na cadeia de fundos podem ser congeladas por associação.

Mas também não entres em pânico — congelado ≠ crime. Se conseguires fornecer comprovativos da transação OTC, conversas, comprovativos de transferências e outros documentos, 90% das contas acabam por ser desbloqueadas. Mas o processo obriga-te a ir ao banco, falar com a polícia, pode demorar semanas ou até meses, é cansativo e dá dores de cabeça — mais vale prevenir do que remediar.

Aqui ficam três dicas práticas:

1. Arranja um "cartão exclusivo": só para operações relacionadas com criptomoedas. Nunca mistures com o cartão do salário ou das despesas do dia-a-dia, senão se congelarem a conta nem a renda consegues pagar;

2. Escolhe bem com quem fazes negócio: dá prioridade a comerciantes com boa reputação e mais de um ano de actividade. Não arrisques só para poupar umas taxas com contas recém-criadas, esse pequeno ganho não vale o risco;

3. Atenção aos detalhes: Para montantes grandes, divide em várias transferências, faz as operações durante o dia (os sistemas de controlo bancário são mais transparentes), depois de receber deixa o dinheiro parado 72 horas para observação, e no campo da transferência põe como descrição "pagamento de equipamento".