#数字货币市场洞察 Na semana passada, um amigo veio desabafar comigo: acabou de retirar 60 mil USDT da plataforma para a conta bancária, duas horas depois recebeu uma mensagem — "Transacções não presenciais foram suspensas". O dinheiro estava na conta, mas não podia mexer nem um cêntimo.

Disse que ficou completamente atordoado. O dinheiro ganho no mercado, não perdeu com a volatilidade, mas ficou preso no último passo. Esta sensação é ainda mais frustrante do que perder dinheiro.

Muita gente no mundo das criptomoedas só se preocupa com os gráficos, pensando que basta aguentar o mercado. Mas o verdadeiro problema não está no gráfico, está no facto de — o dinheiro que ganhaste, não o conseguires levantar.

O cerne do problema chama-se "poluição de fundos". Em termos simples: alguém usa dinheiro ilícito para comprar USDT, este dinheiro passa por várias mãos até chegar à tua conta. À superfície é uma transação normal, mas se a origem tiver problemas, todas as contas na cadeia de fundos podem ser congeladas.

Não entres em pânico. Congelamento não significa ilegalidade. Se conseguires apresentar capturas de ecrã das transações OTC, registos de conversas, comprovativos de transferência, 90% das contas conseguem ser desbloqueadas. Mas este processo envolve ir ao banco, contactar a polícia, pode demorar desde algumas semanas até vários meses, é desgastante e preocupante. Prevenir antecipadamente é muito mais fácil do que remediar depois.

Dou três conselhos práticos:

Primeiro, abre uma conta separada. Usa-a só para transações OTC, não mistures com o cartão do salário nem com o do dia-a-dia. Se for congelada, não afecta as despesas do quotidiano.

Segundo, escolhe bem os teus parceiros de negociação. Dá prioridade a comerciantes antigos, com alta reputação e registo de transações há mais de um ano. Não arrisques com contas novas só para poupar uns trocos, o risco não compensa.

Terceiro, atenção aos detalhes. Para grandes quantias, faz transferências em várias vezes, de preferência durante o dia (os bancos fazem melhor controlo de risco de dia), e depois de receber o dinheiro, deixa-o na conta três dias para observar. Na descrição da transferência, escreve coisas como "pagamento de mercadoria" ou "consulta técnica" — razões legítimas.

Ganhar dinheiro no mundo cripto é uma habilidade, mas só é verdadeiro domínio quando consegues pôr o dinheiro no bolso em segurança. Não esperes que o dinheiro congele para pensar em resolver o problema. Preparar estes detalhes com antecedência é melhor que tudo.