截至2025年，内布拉斯加州居民在社会保障福利方面获得了显著的财务减免——该州不再对社会保障福利征收所得税。这一于1月1日生效的变化，正在改变全国数千退休人员的退休财务状况。但内布拉斯加的举措只是美国各州社会保障税收政策中更大格局的一部分，不同州之间的差异极大。
从新的一年开始，密苏里和内布拉斯加都取消了对社会保障福利的州所得税，预计每年合计节省约3.26亿美元。在密苏里，受益人预计每年可节省约3.09亿美元，而内布拉斯加居民则合计受益约1700万美元的年度减免。这些税收变化对于在通胀和生活成本上升压力下挣扎的退休人员来说，是一场重要的胜利。
此前，内布拉斯加居民领取社会保障时面临较重的税负。收入超过45,790美元（已婚共同申报则为61,760美元）的受益人，需对其福利缴纳2.46%至6.84%的州所得税。而密苏里62岁及以上、总收入达到85,000美元（已婚夫妇则为100,000美元以上）的退休人员，其社会保障收入最高被征收4.95%的税。
政策的转变反映了一个基本现实：2024年，平均每月社会保障福利为1,847.30美元，年收入刚刚超过22,000美元——这是一个不如以往宽裕的数额。对许多老年人来说，即使是少量的税收节省，也对维持财务稳定至关重要。
在探讨各州政策之前，理解联邦层面对社会保障的税收机制至关重要。联邦政府根据“综合收入”（临时收入）计算税收，即你的总收入加上社会保障福利的一半。根据联邦规定，受益人最多可能需对其福利的85%缴纳所得税。
但并非所有社会保障受益人都需缴纳联邦税。单身申报者的综合收入低于25,000美元，已婚夫妇共同申报且综合收入低于32,000美元的，完全免于联邦社会保障税。收入较高者则按递进税率对福利部分征税。
注意，这些规则仅适用于常规的社会保障福利。补充保障收入（SSI）——为65岁及以上个人，以及有残疾或视力障碍的成人和儿童提供的福利——在联邦和州层面均免税。
随着内布拉斯加和密苏里州现已免征社会保障税，只有十个州仍对居民的福利征收所得税。这些州是科罗拉多州、康涅狄格州、堪萨斯州、明尼苏达州、蒙大拿州、新墨西哥州、罗德岛、犹他州、佛蒙特州和西弗吉尼亚州。虽然各州的具体政策不同，但大多数州都根据年龄或收入水平提供免税或扣除。
一些州正在积极考虑立法，进一步扩大这些免税额度，以应对老年人面临的经济压力。这些扣除可以减少应税收入，从而降低整体税负。
科罗拉多州逐渐放宽对社会保障的征税。2022年前，65岁及以上的退休人员最多只能扣除总计2.4万美元的退休收入（包括社会保障福利）。但2021年的立法变更取消了这一上限，使65岁及以上的老年人可以全额扣除社会保障福利。
55至64岁的退休人员则面临更严格的规定——最多只能扣除2万美元的退休收入，超出部分按州4.4%的所得税率征税。
康涅狄格州的社会保障税收取决于调整后总收入（AGI）。单身申报者AGI低于75,000美元，已婚夫妇AGI低于100,000美元时，社会保障福利完全免税。收入较高的退休人员，75%的福利免税，剩余25%则需缴税。
收入超过这些门槛但不符合部分免税条件的居民，将按康涅狄格州的标准所得税率（3%至近7%）缴税。
堪萨斯州采用简单的收入门槛制度。AGI在75,000美元及以下的退休人员，无论申报状态如何，都不需缴纳州社会保障税。超过此收入的退休人员，其社会保障福利按其他收入一样征税，税率在3.1%至5.7%之间。
明尼苏达州曾在2023年考虑全面废除社会保障税，但最终选择扩大免税范围。目前，单身退休人员收入最高可达78,000美元，已婚夫妇最高可达100,000美元时，可以全额扣除社会保障福利。
收入更高的退休人员，可以利用“社会保障减免”规则获得部分减免。2024年，最大减免额度在2,725美元到5,840美元之间，具体数额取决于申报状态。随着收入增加，减免额度逐步减少，最终归零。明尼苏达的所得税税率在5.35%到9.85%之间，是全国最高之一。
蒙大拿州的社会保障税收规则与联邦一致。单身退休人员收入低于25,000美元，已婚夫妇收入低于32,000美元时，完全免于州社会保障税。收入较高者，税率在1%到6%之间（下一税年将降至5.9%）。
蒙大拿州采用特殊计算方式确定应税福利；根据HB 526的财政分析，纯粹依靠社会保障支付的纳税人最多可以免税5万美元。州政府正在考虑立法，完全废除社会保障税，但近期通过的可能性尚不确定。
新墨西哥州通过2022年的立法大幅扩大了社会保障的扣除额度。单身居民AGI低于100,000美元，已婚夫妇收入低于150,000美元时，可以全额扣除社会保障收入。超过这些门槛的退休人员，其福利将按1.7%至5.9%的税率缴税。
罗德岛要求退休人员达到社会保障管理局规定的完全退休年龄（根据出生年份为67岁）才能享受免税资格。此外，申报者的AGI必须低于95,800美元（夫妻则为119,750美元）。未满足条件的退休人员，其社会保障部分的州所得税税率在3.75%至5.9%之间。
犹他州采用联邦的计算方式，确定应税的社会保障收入，税率为4.65%。但犹他州通过2023年扩展的税收抵免大大减轻了负担。单身申报者收入在45,000美元及以下的，享受全部社会保障税收抵免；已婚共同申报和户主申报收入在75,000美元及以下的，也享受全额抵免。
收入较高的退休人员，抵免额度会逐步减少，每超过门槛的每一美元，抵免减少25美分，逐步过渡到完全没有抵免的状态。
佛蒙特州在2022年加强了社会保障税收减免。单身申报者AGI在50,000美元及以下，福利完全免税。AGI在50,000至60,000美元之间的部分享受部分免税。已婚共同申报者在65,000美元AGI时享受全额免税，至75,000美元AGI时享受部分免税。
超出这些额度的居民，其社会保障福利将按州的标准所得税率（3.35%至8.75%）缴税。
西弗吉尼亚州自2020年起逐步取消社会保障税。已婚夫妇收入在10万美元及以下，单身收入在5万美元及以下的，免于社会保障税。到2022年，这些免税政策已完全落实。收入超过门槛的退休人员，其福利的所得税率在3%至6.5%之间。
“内布拉斯加州是否征收社会保障税？”这个问题的答案现在可以明确回答：不再征收了。但这背后反映出美国退休税收政策的复杂性。无论你是在内布拉斯加退休、考虑退休，还是已在领取福利，了解你所在州的社会保障税规则，都是最大化财务稳定的关键。
随着各州继续调整政策——认识到老年人在通胀和购买力下降中挣扎——未来的格局可能还会发生变化。目前，免税州的退休人员享有明显优势，而在仍征税的州，退休规划、收入管理和潜在迁移策略都成为重要考量。
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内布拉斯加州征收社会保障税吗？退休人员的全州详细分析
截至2025年，内布拉斯加州居民在社会保障福利方面获得了显著的财务减免——该州不再对社会保障福利征收所得税。这一于1月1日生效的变化，正在改变全国数千退休人员的退休财务状况。但内布拉斯加的举措只是美国各州社会保障税收政策中更大格局的一部分，不同州之间的差异极大。
内布拉斯加和密苏里加入免征社会保障税的行列
从新的一年开始，密苏里和内布拉斯加都取消了对社会保障福利的州所得税，预计每年合计节省约3.26亿美元。在密苏里，受益人预计每年可节省约3.09亿美元，而内布拉斯加居民则合计受益约1700万美元的年度减免。这些税收变化对于在通胀和生活成本上升压力下挣扎的退休人员来说，是一场重要的胜利。
此前，内布拉斯加居民领取社会保障时面临较重的税负。收入超过45,790美元（已婚共同申报则为61,760美元）的受益人，需对其福利缴纳2.46%至6.84%的州所得税。而密苏里62岁及以上、总收入达到85,000美元（已婚夫妇则为100,000美元以上）的退休人员，其社会保障收入最高被征收4.95%的税。
政策的转变反映了一个基本现实：2024年，平均每月社会保障福利为1,847.30美元，年收入刚刚超过22,000美元——这是一个不如以往宽裕的数额。对许多老年人来说，即使是少量的税收节省，也对维持财务稳定至关重要。
了解联邦社会保障税收的运作方式
在探讨各州政策之前，理解联邦层面对社会保障的税收机制至关重要。联邦政府根据“综合收入”（临时收入）计算税收，即你的总收入加上社会保障福利的一半。根据联邦规定，受益人最多可能需对其福利的85%缴纳所得税。
但并非所有社会保障受益人都需缴纳联邦税。单身申报者的综合收入低于25,000美元，已婚夫妇共同申报且综合收入低于32,000美元的，完全免于联邦社会保障税。收入较高者则按递进税率对福利部分征税。
注意，这些规则仅适用于常规的社会保障福利。补充保障收入（SSI）——为65岁及以上个人，以及有残疾或视力障碍的成人和儿童提供的福利——在联邦和州层面均免税。
哪些州仍对社会保障福利征税？
随着内布拉斯加和密苏里州现已免征社会保障税，只有十个州仍对居民的福利征收所得税。这些州是科罗拉多州、康涅狄格州、堪萨斯州、明尼苏达州、蒙大拿州、新墨西哥州、罗德岛、犹他州、佛蒙特州和西弗吉尼亚州。虽然各州的具体政策不同，但大多数州都根据年龄或收入水平提供免税或扣除。
一些州正在积极考虑立法，进一步扩大这些免税额度，以应对老年人面临的经济压力。这些扣除可以减少应税收入，从而降低整体税负。
各州政策一览
科罗拉多州
科罗拉多州逐渐放宽对社会保障的征税。2022年前，65岁及以上的退休人员最多只能扣除总计2.4万美元的退休收入（包括社会保障福利）。但2021年的立法变更取消了这一上限，使65岁及以上的老年人可以全额扣除社会保障福利。
55至64岁的退休人员则面临更严格的规定——最多只能扣除2万美元的退休收入，超出部分按州4.4%的所得税率征税。
康涅狄格州
康涅狄格州的社会保障税收取决于调整后总收入（AGI）。单身申报者AGI低于75,000美元，已婚夫妇AGI低于100,000美元时，社会保障福利完全免税。收入较高的退休人员，75%的福利免税，剩余25%则需缴税。
收入超过这些门槛但不符合部分免税条件的居民，将按康涅狄格州的标准所得税率（3%至近7%）缴税。
堪萨斯州
堪萨斯州采用简单的收入门槛制度。AGI在75,000美元及以下的退休人员，无论申报状态如何，都不需缴纳州社会保障税。超过此收入的退休人员，其社会保障福利按其他收入一样征税，税率在3.1%至5.7%之间。
明尼苏达州
明尼苏达州曾在2023年考虑全面废除社会保障税，但最终选择扩大免税范围。目前，单身退休人员收入最高可达78,000美元，已婚夫妇最高可达100,000美元时，可以全额扣除社会保障福利。
收入更高的退休人员，可以利用“社会保障减免”规则获得部分减免。2024年，最大减免额度在2,725美元到5,840美元之间，具体数额取决于申报状态。随着收入增加，减免额度逐步减少，最终归零。明尼苏达的所得税税率在5.35%到9.85%之间，是全国最高之一。
蒙大拿州
蒙大拿州的社会保障税收规则与联邦一致。单身退休人员收入低于25,000美元，已婚夫妇收入低于32,000美元时，完全免于州社会保障税。收入较高者，税率在1%到6%之间（下一税年将降至5.9%）。
蒙大拿州采用特殊计算方式确定应税福利；根据HB 526的财政分析，纯粹依靠社会保障支付的纳税人最多可以免税5万美元。州政府正在考虑立法，完全废除社会保障税，但近期通过的可能性尚不确定。
新墨西哥州
新墨西哥州通过2022年的立法大幅扩大了社会保障的扣除额度。单身居民AGI低于100,000美元，已婚夫妇收入低于150,000美元时，可以全额扣除社会保障收入。超过这些门槛的退休人员，其福利将按1.7%至5.9%的税率缴税。
罗德岛
罗德岛要求退休人员达到社会保障管理局规定的完全退休年龄（根据出生年份为67岁）才能享受免税资格。此外，申报者的AGI必须低于95,800美元（夫妻则为119,750美元）。未满足条件的退休人员，其社会保障部分的州所得税税率在3.75%至5.9%之间。
犹他州
犹他州采用联邦的计算方式，确定应税的社会保障收入，税率为4.65%。但犹他州通过2023年扩展的税收抵免大大减轻了负担。单身申报者收入在45,000美元及以下的，享受全部社会保障税收抵免；已婚共同申报和户主申报收入在75,000美元及以下的，也享受全额抵免。
收入较高的退休人员，抵免额度会逐步减少，每超过门槛的每一美元，抵免减少25美分，逐步过渡到完全没有抵免的状态。
佛蒙特州
佛蒙特州在2022年加强了社会保障税收减免。单身申报者AGI在50,000美元及以下，福利完全免税。AGI在50,000至60,000美元之间的部分享受部分免税。已婚共同申报者在65,000美元AGI时享受全额免税，至75,000美元AGI时享受部分免税。
超出这些额度的居民，其社会保障福利将按州的标准所得税率（3.35%至8.75%）缴税。
西弗吉尼亚州
西弗吉尼亚州自2020年起逐步取消社会保障税。已婚夫妇收入在10万美元及以下，单身收入在5万美元及以下的，免于社会保障税。到2022年，这些免税政策已完全落实。收入超过门槛的退休人员，其福利的所得税率在3%至6.5%之间。
跨州规划退休生活
“内布拉斯加州是否征收社会保障税？”这个问题的答案现在可以明确回答：不再征收了。但这背后反映出美国退休税收政策的复杂性。无论你是在内布拉斯加退休、考虑退休，还是已在领取福利，了解你所在州的社会保障税规则，都是最大化财务稳定的关键。
随着各州继续调整政策——认识到老年人在通胀和购买力下降中挣扎——未来的格局可能还会发生变化。目前，免税州的退休人员享有明显优势，而在仍征税的州，退休规划、收入管理和潜在迁移策略都成为重要考量。