كيف تقوم أدوات إدارة عمليات الأعمال بتحويل القطاع المالي

تترك الطلبات المتزايدة على خدمات أسرع، وأمان أكثر تشددًا، وتجارب عملاء سلسة، مساحة ضيقة للعمليات غير الفعالة. هنا تأتي أدوات إدارة العمليات التجارية. كجزء من جهود التحول الرقمي التي تقودها شركات تركز على الابتكار مثل Dassault Systèmes، تعيد أدوات إدارة العمليات التجارية تشكيل كيفية تعامل البنوك، والشركات المالية التقنية، وشركات التأمين مع التميز التشغيلي.

احتياج القطاع المالي لعمليات أكثر ذكاءً

الصناعة المالية ليست صناعة بسيطة. الامتثال، معالجة الائتمان، كشف الاحتيال، وإدارة دورة حياة العميل عمليات معقدة ومتعددة الأوجه. تتطلب موافقة من العديد من الأطراف المعنية، سواء داخل الشركة أو خارجها. لا ترغب أي شركة في تشغيل هذه العمليات باستخدام أدوات قديمة أو تدفقات عمل غير فعالة، لكن الكثير منها لا يزال يفعل ذلك.

هذه مشكلة، لكنها ليست مشكلة فريدة من نوعها لتكنولوجيا المعلومات أو التحول. إنها مشكلة تجارية. عدم الكفاءة يعني زيادة المخاطر، دورات قرار أطول، والأهم من ذلك، تقليل المرونة. الانتظار لبضع دقائق إضافية لالتقاط معاملة احتيالية، أو معالجة قرض، أو اتخاذ قرار استراتيجي يمكن أن يكلف ملايين.

هنا تأتي حلول برمجيات إدارة العمليات التجارية، المصممة لمعالجة تلك المشكلة وغيرها.

ما هي أدوات إدارة العمليات التجارية؟

برمجيات إدارة العمليات التجارية (BPM) تتيح للمنظمات رسم، تنفيذ، مراقبة، وتحسين العمليات التجارية ضمن بيئة محددة وقابلة للتوسع. على عكس مشاريع الأتمتة الفردية، تركز منصات BPM على دورة حياة العمليات، وتعرض العمل من البداية إلى النهاية، وتراقب التقدم قبل العودة وإضافة التحسينات.

بالنسبة للخدمات المالية، قد تشمل هذه المشاريع أتمتة عملية تقديم العملاء مع فحوصات معرفة عميلك (KYC)، على سبيل المثال، تتبع عملية الموافقة على القروض، وأتمتة التدقيقات الداخلية. كل إجراء يمكن تتبعه، مما يساعد على تحسين الرقابة على الخطوات الفردية، وتقليل مخاطر أخطاء المستخدم، وضمان امتثال العمليات للوائح الأمنية.

الأتمتة تلتقي بالمسؤولية

أكبر مكاسب للقطاع المالي من مجموعات إدارة العمليات التجارية تأتي من دمج الأتمتة مع المسؤولية. مع كل الاحترام للأتمتة بواسطة الروبوتات (RPA)، فإن الأتمتة القائمة على القواعد كما تقدمها BPM أكثر من مجرد إنجاز المهام المتكررة — فهي تتعلق بتنفيذها في السياق الصحيح.

لتوضيح ذلك، يمكن لـ BPM أتمتة عملية جمع جميع المستندات اللازمة لطلب الرهن العقاري. لكنها أيضًا تتأكد من ملاحظة جميع الموافقات الضرورية، وتحدد الت discrepancies، وتتأكد من أن كل خطوة تتوافق مع اللوائح المالية القائمة. هذا أمر حاسم بشكل خاص في صناعة حيث الشفافية والتتبع ضروريان.

وفقًا لتقرير من McKinsey & Company، يمكن للمؤسسات المالية التي تتبنى الأتمتة وإدارة العمليات على نطاق واسع تقليل التكاليف بنسبة تصل إلى 30% مع تحسين درجات رضا العملاء.

تحليلات في الوقت الحقيقي وقرارات تعتمد على البيانات

من خلال جعل كل عملية رقمية ومُدارة مركزيًا، تخلق تكنولوجيا BPM كنزًا من البيانات يمكن أن يكون أساسًا لاتخاذ القرارات. يمكن لمدير مالي استعراض لوحة تحكم لمهلات معالجة القروض، أو رؤية الظروف التي تولد علامة حمراء للاحتيال، أو متوسط الوقت اللازم لجلب عميل جديد، كل ذلك في الوقت الحقيقي.

هذه البيانات لا تساعد فقط في إدارة الأداء داخليًا. بل تُستخدم أيضًا في تدقيقات الامتثال، علاقات المستثمرين، والرؤى الاستراتيجية. في عالم حيث البيانات هي العملة الجديدة، تمنح BPM الشركات أصولًا جديدة لتحقيق الدخل من كل مقياس تشغيلي تجاري.

الامتثال وإدارة المخاطر مدمجة

بغض النظر عن مكان تواجدك، لا تزال الخدمات المالية تتسم بأعباء الامتثال الأكبر. من GDPR إلى Dodd-Frank، المشهد التنظيمي أصبح أكثر تعقيدًا وأقل تسامحًا.

تسمح أنظمة BPM للشركات بدمج الامتثال في عملياتها اليومية، مع هياكل حوكمة وسيطرة تعيش داخل أنظمتها. يمكن للقواعد أن تتطلب وتمنع الوصول حسب الدور، وتتبع تدفقات المستندات وسجلات المعاملات، وتستدعي المساعدة تلقائيًا إذا تم تجاوز حد معين أو خط معين. لا يضمن هذا النهج فقط بقاء الشركات على الجانب الصحيح من القانون، بل يعزز أيضًا الثقة في علاقاتها مع العملاء، والبائعين، والجهات التنظيمية.

لماذا تتناسب أدوات BPM مع جوهر الشركات المالية التقنية

تتحرك شركات التكنولوجيا المالية بسرعة طبيعية. بُنيت للنمو السريع، وت disrupting legacy المؤسسات التقليدية، وخدمة الجماهير حول العالم. لكن مع توسع الشركات المالية التقنية، تصبح عملياتها أكثر تعقيدًا، وهنا تظهر أدوات BPM للتحدي.

تم تصميم هذه الأدوات لتمكين الشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية من النمو دون فقدان بريق علامتها التجارية المتنوع. سواء كانت الشركة تدمج عمليات الامتثال عبر الولايات القضائية أو توجه طلبات خدمة العملاء بسلاسة، يمكن لحل BPM أن يساعد في استقرار العملية دون أن يصبح جامدًا.

نظرًا لأن هذه الأدوات تتصل بالعديد من الأدوات والخدمات الأخرى التي تستخدمها شركات التكنولوجيا المالية الحديثة — واجهات برمجة التطبيقات، خدمات الدردشة، الخدمات السحابية، محركات التنبؤ المدعومة بالذكاء الاصطناعي — فهي البنية التحتية المثالية للهوية الرقمية التي نشأت بشكل رقمي.

BPM كمصدر ميزة تنافسية

اليوم، لم تعد المؤسسات المالية المبتكرة تعتبر BPM مجرد نشر تكنولوجي داخلي أو خلفي. بل تعتبره ميزة تنافسية. مع نظام BPM المناسب، يمكنك:

* طرح منتجات مالية جديدة في السوق بسرعة أكبر
* تعزيز الاحتفاظ بالعملاء من خلال عمليات تسجيل وخدمة أسرع وأسلس
* تقليل عبء العمل والتعرض للمخاطر التشغيلية والامتثال
* النمو داخليًا أو خارجيًا مع توسعك إلى عمليات وخطوط أعمال محلية

سواء كنت بنكًا عالميًا يبدأ رحلة تحول أساسية أو شركة تكنولوجيا مالية عمرها مئة عام تسعى لتبسيط عملياتها الداخلية، فإن أداة BPM هي المفتاح لعمليات أفضل، أسرع، وأكثر مرونة.

نظرة مستقبلية

مع تزايد تعقيد النظم البيئية المالية وتوقعات العملاء المستمرة في الارتفاع، ستفصل ذكاء العمليات عن غيرها من الشركات. توفر أدوات إدارة العمليات التجارية البنية التحتية اللازمة للتكيف مع التغير المستمر، وتحسين الكفاءة، ودمج الامتثال في كل طبقة من العمليات.

للمؤسسات التي تطمح للقيادة في هذا المشهد المتغير، لم تعد أدوات BPM خيارًا، بل أصبحت أساسًا.