▲ أول شهرين من التحويل السريع زاد عدد الحسابات بأكثر من 600 ألف حساب

انقر على الصورة 👇👇👇👇 لمشاهدة أحدث إحصائيات وتطورات التحويل السريع

▼ اضغط على الصورة للتكبير

+7

+6

نظام التحويل السريع (FPS)، المعروف باسم “تحويل الأموال بين البنوك”، بعد أن تجاوز لأول مرة 19 مليون حساب في عام 2026، زاد عدد المستخدمين مرة أخرى في فبراير، ومن المتوقع أن يستفيد السوق بشكل رئيسي من عيد Lunar New Year في منتصف فبراير، حيث يفتح المواطنون حسابات شخصية لاستلام وإرسال الهدايا الإلكترونية. وفقًا لإحصائيات شركة تسوية البنوك التعاونية في هونغ كونغ، حتى نهاية فبراير من هذا العام، سجل نظام التحويل السريع إجمالي 19.519 مليون حساب مسجل، بزيادة قدرها أكثر من 602 ألف حساب عن نهاية العام الماضي، بنسبة ارتفاع 3.2%.

ومع ذلك، عند مقارنة شهر بشهر، تباطأ معدل النمو بشكل واضح، حيث زاد عدد الحسابات في فبراير بمقدار 264 ألف حساب مقارنة بيناير، مما يعكس تراجع النمو بعد ثلاثة أشهر متتالية من إضافة أكثر من 330 ألف حساب شهريًا، نظرًا لتوفر العديد من أدوات الدفع الإلكتروني في السوق.

وبعد مرور 8 سنوات على إطلاق نظام التحويل السريع، بدأ يظهر علامات التشبع، حيث في عام 2024، أضاف أكثر من 2.19 مليون تسجيل جديد، بزيادة 16%، وفي العام الماضي، زاد عدد المستخدمين بمقدار 3.118 مليون، بنسبة نمو بلغت 19.7%.

WeChatPay تصبح أول محفظة إلكترونية تقدم “نظام الدفع عبر الحدود”

أما بالنسبة لعدد المسجلين الذي تجاوز 19.51 مليون في الشهر الماضي، فإن الرقم يتضمن فقط 14 مليون معرف موحد.

منذ إطلاق نظام التحويل السريع في سبتمبر 2018، يمكن تصنيف سجلات ربط الحسابات بمعرفات مختلفة إلى أربع فئات رئيسية: رقم الهاتف، البريد الإلكتروني، معرف التحويل السريع، ورقم الهوية الوطنية لهونغ كونغ.

بالنظرة المستقبلية، من المتوقع أن يواصل نظام التحويل السريع جذب المزيد من المستخدمين ليصل إلى 20 مليون حساب هذا العام، وذلك بفضل تطبيقات جديدة، مثل: WeChat-Pay-HK التابع لشركة Tencent (00700)، الذي أصبح أول محفظة إلكترونية تقدم “نظام الدفع عبر الحدود”، ويمكنها إجراء تحويلات داخلية بدون رسوم على مدار الساعة.

تم إطلاق “نظام الدفع عبر الحدود” رسميًا في 22 يونيو من العام الماضي، وهو يربط بين نظام التسوية عبر الإنترنت في الصين (IBPS) ونظام الدفع السريع في هونغ كونغ (FPS).

تعمل بنك الشعب الصيني والسلطة المالية المشتركة على تعزيز الربط بين نظامي الدفع السريع في الصين وهونغ كونغ، لتقديم خدمات دفع عبر الحدود فورية للمقيمين والمؤسسات في كلا البلدين.

تحويل اليوان الصيني إلى عملة هونغ كونغ في الوقت الحقيقي

أعلنت WeChat Pay HK يوم الاثنين (2 مارس) أنها أصبحت أول محفظة إلكترونية تقدم “نظام الدفع عبر الحدود”، حيث يتم تسوية الأموال بالعملة الهونغ كونغية عبر خدمة التحويل السريع التي يوفرها بنك HSBC، وهو شريك طويل الأمد، ويمكن للمستخدمين تحويل الأموال في الوقت الحقيقي إلى حسابات بنكية في الصين عبر الهاتف على مدار الساعة، بدون رسوم.

بالنسبة للتحويل من هونغ كونغ إلى الصين، يمكن لمستخدمي WeChat Pay HK عبر صفحة “التحويل السريع عبر FPS” اختيار “تحويل إلى الصين” وإدخال رقم الحساب البنكي أو رقم الهاتف في الصين للمستلم، ليتم التحويل في الوقت الحقيقي وبمبالغ صغيرة. عند استخدام خدمة “نظام الدفع عبر الحدود”، يدخل المرسل مبلغ اليوان الصيني، وسيتم تحويله إلى عملة هونغ كونغ في الوقت الحقيقي وفقًا لسعر الصرف الفوري.

التحويل من الصين إلى هونغ كونغ محدود من الساعة 7 صباحًا حتى 11 مساءً

أما بالنسبة للتحويل من الصين إلى هونغ كونغ، فيمكن للمستخدمين الحاملين للهوية الصينية استخدام تطبيقات البنوك المشاركة في الصين لإجراء التحويل في الوقت الحقيقي عبر “نظام الدفع عبر الحدود” من الساعة 7 صباحًا حتى 11 مساءً، حسب توقيت المؤسسات المشاركة في الصين.

قال يوان يوتسوي، مدير قسم حلول الدفع العالمية في HSBC، إنه مع انضمام المزيد من المؤسسات إلى “نظام الدفع عبر الحدود”، ستتمتع المواطنين بمرونة أكبر في الدفع عبر الحدود.

قال هون دانيي، نائب رئيس شركة Tencent للمالية والتكنولوجيا، إن السوق يزداد طلبه على الدفع عبر الحدود مع كثرة الأنشطة التجارية والسياحية بين هونغ كونغ والصين، وأن WeChat Pay HK تواصل التعاون مع المؤسسات المالية لتقديم تجارب دفع إلكترونية آمنة وموثوقة، مع التركيز على الأمان والسهولة.

البنوك تشجع على استخدام “الهدايا الإلكترونية” مع جوائز

بالإضافة إلى ذلك، يدعو البنك المركزي المواطنين لاستخدام محافظ إلكترونية مثل التحويل السريع لإرسال الهدايا الإلكترونية، مع تقديم عروض وجوائز تشجيعية، مثل بنك HSBC، سيتي بنك، CCB آسيا، وDah Sing، التي تقدم سحوبات تصل إلى 8,888 دولار هونغ كونغي. كما يمكن لعملاء DBS الفوز بقسائم تسوق بقيمة 3,000 دولار، وHSBC يشارك في سحب “مليون عملة ذهبية”، مع فرصة للفوز بتمثال ذهب عيار 999.9 من “إله الثروة”. وفي عيد الربيع، تعاون HSBC مع Sun Hung Kai Properties لإعطاء 3.3 مليون مستخدم فرصة للفوز بـ “الهدايا الإلكترونية” (قسائم المتاجر)، مع جوائز أخرى.

البنك التجاري يطلق حملات “الهدايا الإلكترونية” ويشارك في السحب النهائي

رغم أن عيد الفانوس قد انتهى، إلا أن بعض البنوك لا تزال تقدم عروضها للعام الجديد.

بنك Shanghai Commercial Bank: حتى 6 مارس:

• إكمال مهمة معينة، تشمل استخدام وظيفة الهدايا الإلكترونية

• إرسال هدية بقيمة 20 دولار هونغ كونغي أو أكثر

• يمكن المشاركة في سحب كبير حتى 10 مرات

• تشمل المهام المشاركة في التسجيل في نظام التحويل السريع، وتبديل العملات، و"نظام الدفع عبر الحدود"

• جوائز تصل إلى 8,888 دولار هونغ كونغي

وتشمل الجوائز الأخرى 888، 88، 8.8، و2.8 دولار، ويشارك فيها أكثر من 32,000 شخص.

ShangShang: حتى 6 مارس:

• “سحب الهدايا الإلكترونية بمناسبة عيد رأس السنة” لعملاء ShangShang: إرسال هدية بقيمة 20 دولار هونغ كونغي أو أكثر عبر “ShangShang Pay” أو “الهدايا الإلكترونية”

• الجوائز:

• مجموعة هدايا تذكارية بمناسبة الذكرى 75 لبنك Shanghai Commercial: 3 جوائز

• 750 دولار: 75 جائزة

البنك المركزي يوزع هدايا إلكترونية على الشركات ويحضر سحب الجوائز

بنك HSBC: حتى 22 مارس:

• يمكن للعملاء الشركات إرسال هدايا إلكترونية للموظفين عبر خدمة “e-ليسي”

• أول 30 عميل من إدارة الأعمال ينجحون في إرسال الهدايا عبر منصة iGTB Net للبنك الإلكتروني للشركات، ويكون مجموع الهدايا المرسلة 500 دولار أو أكثر، يحصلون على 168 دولار مكافأة نقدية.

قال يي يونغ هين، نائب مدير قسم التمويل الشخصي وإدارة الثروات في HSBC، إن عملاء الشركات يواصلون التحول الرقمي، حيث زاد عدد مستخدمي وتداولات تطبيق “iGTB MOBILE” بنسبة حوالي 50% و70% على التوالي حتى نهاية نوفمبر من العام الماضي.

(2) حتى 31 مارس:

• عرض “FamilyMAX” من HSBC بقيمة 50,000 دولار لبطاقات السفر:

• تشجيع العملاء على فتح حسابات لأبنائهم، مع عروض توفير وادخار خاصة للشباب والأطفال

• العملاء المؤهلون الذين يفتحون حسابات لأبنائهم ويستوفون الشروط، يحصلون على مجموعة هدايا “FamilyMAX” التي تشمل زجاجة حرارية ووسادة سفر مصممة خصيصًا لسنوات الحصان، بالإضافة إلى 100 دولار “نقود حظ”

• يشارك العملاء تلقائيًا في سحب “Family Tour” للفوز بقسائم سفر بقيمة تصل إلى 50,000 دولار، للاستمتاع بعطلة عائلية سعيدة

• من 17 فبراير إلى 20 مارس، يمكن للعملاء فتح حسابات ادخار لأبنائهم، مع معدل فائدة سنوي 2% على الحسابات الجديدة.

قال وانغ شي ون، نائب مدير قسم التمويل الشخصي وإدارة الثروات في HSBC، إن “FamilyMAX” تركز على تلبية احتياجات الأسر الرفيعة المستوى في إدارة الثروات، وتوفير خطط مهنية لزيادة الثروة. حتى نهاية العام الماضي، زاد عدد العملاء من الأسر الرفيعة المستوى بنسبة 20%، وارتفعت قيمة أصولهم الاستثمارية والتأمينية بنسبة تزيد عن 30%، مما يعكس زيادة نشاطهم في تخصيص الأصول.

مكتب تنظيم السوق يحذر من عمليات الاحتيال باستخدام الهدايا الإلكترونية

وفي جانب آخر، كشفت شركة Octopus أن بيانات الدفع عبر السفر عبر الحدود خلال عيد الربيع سجلت زيادة ملحوظة، حيث ارتفعت قيمة معاملات بطاقات Octopus للسفر عبر الهاتف بنسبة 42% على أساس سنوي، مع تسجيل زيادة بنسبة 26% في عدد البطاقات الجديدة يوميًا.

كما سجلت معاملات مستخدمي Octopus في تايلاند عبر تطبيق “PromptPay” زيادة مضاعفة، مع استخدامات تشمل معدات رياضية، دروس طبخ، ومراكز سبا.

بالإضافة إلى ذلك، يشجع مكتب تنظيم السوق على استخدام نظام التحويل السريع أو المحافظ الإلكترونية لإرسال الهدايا، مع توخي الحذر من عمليات الاحتيال، خاصة عند إرسال التهاني أو الهدايا الرقمية، حيث تنتشر رسائل مزيفة تحتوي على رموز تصيد أو روابط خبيثة، بهدف سرقة البيانات أو الأموال. ويجب على المواطنين توخي الحذر خلال الأعياد.