Засновник Aspiration Джозеф Санберг заарештований за підозрою у шахрайстві з інвесторами на $145 мільйонів

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Коли довірена особа у фінансах стикається з обвинуваченнями у шахрайстві, наслідки можуть бути дуже серйозними — особливо якщо ця особа здобула репутацію завдяки етичним інвестиціям. Джозеф Санберг, співзасновник соціально відповідальної фінтех-компанії Aspiration Partners, тепер звинувачується у федеральних справах у шахрайстві, що завдало інвесторам щонайменше 145 мільйонів доларів збитків.

Хоча офіційні звинувачення прямо не згадують “зелене миття”, цей скандал викликає ширші питання щодо того, чи використовував Санберг приховування справжніх намірів Aspiration, зокрема її прихильність до сталого розвитку та соціальної відповідальності, як прикриття, що кидає тінь під сумнів публічну місію компанії.

Історія Aspiration Partners Inc.

Заснована у 2013 році, Aspiration позиціонувала себе як соціально відповідальна фінансово-банківська компанія, що наголошує на сталих та етичних банківських практиках. Як повідомляє New York Post, компанія залучила високопрофільних інвесторів, зокрема знаменитостей, таких як Леонардо ДіКапріо, Орландо Блум, Дрейк і Роберт Дауні-молодший.

Aspiration пропонувала послуги, зокрема інвестиційні фонди без викопних видів палива та просувала ініціативи, наприклад, посадку дерева за кожну транзакцію дебетовою картою, **приваблюючи екологічно свідомих споживачів.**​

Деталі обвинувачень у шахрайстві

За даними Офісу прокурора США для Центрального округу Каліфорнії, злочинна схема почалася у січні 2020 року. Санберг шукав кредит у розмірі 55 мільйонів доларів у інвестиційному фонді, званому “Інвесторський фонд А”, використовуючи як заставу 10,3 мільйона акцій Aspiration Partners.

Оскільки Aspiration не була публічною компанією, фонд вимагав гарантію, що акції можна буде продати у разі необхідності. Санберг залучив Ібраїма Аміна АльХусейні, 51 рік, члена ради директорів Aspiration, для укладення угоди про опціон пут, що зобов’язувала АльХусейні купити акції у разі дефолту.

Однак, за даними слідства, і Санберг, і АльХусейні знали, що останній не має фінансових можливостей виконати цю зобов’язання. Щоб забезпечити кредит, вони нібито надали підроблені фінансові звіти, завищуючи активи АльХусейні на суму від 80 до 200 мільйонів доларів. Не підозрюючи про обман, інвестиційний фонд А схвалив кредит, що призвело до значних фінансових втрат у разі дефолту Санберга.

Розширення схеми

Злочинна діяльність, за повідомленнями, тривала у листопаді 2021 року, коли Санберг рефінансував початковий кредит, залучивши 145 мільйонів доларів від іншого інвестиційного фонду, “Інвесторський фонд В”, використовуючи ті ж акції як заставу.

Подібно до попередньої угоди, було укладено угоду про опціон пут із АльХусейні, цього разу зобов’язуючи його заплатити 65 мільйонів доларів у разі дефолту Санберга. Знову ж, нібито використовувалися підроблені документи для приховування фінансового стану АльХусейні. Дефолт Санберга у 2022 році спричинив значні збитки для Інвесторського фонду В.​

Юридичні процеси та потенційні наслідки

АльХусейні був заарештований у жовтні 2024 року і з того часу визнав свою провину у шахрайстві через електронні перекази, зізнавшись у ролі у схемі та підтвердивши фальсифікацію фінансових документів за вказівкою Санберга. Він запланований на засідання щодо винесення вироку 29 вересня 2025 року і може отримати до 20 років ув’язнення. Санберг був заарештований 3 березня 2025 року і очікує суду. У разі винесення йому обвинувального вироку, він також може отримати до 20 років федерального ув’язнення.

Наслідки для Aspiration Partners та індустрії фінтех

Aspiration Partners, колись оцінена більш ніж у 2 мільярди доларів, тепер під пильним наглядом. Компанія позиціонувала себе як лідер у сфері етичного банкінгу, приваблюючи споживачів, що шукають екологічно чисті фінансові послуги. Ці обвинувачення викликають занепокоєння щодо контролю та управління у фінтех-компаніях, особливо тих, що пропагують соціальну та екологічну відповідальність. Втручання високопрофільних інвесторів ще більше підсилює потенційні наслідки, оскільки довіра публіки до таких проектів може знизитися.

Висновок

Арести Джозефа Санберга та Ібраїма АльХусейні підкреслюють важливість прозорості та цілісності у фінансовій сфері. У міру того, як фінтех-компанії продовжують інновації та пропонують альтернативні банківські рішення, необхідні міцні регуляторні рамки та ретельний нагляд для захисту інвесторів і споживачів. Результат цієї справи, ймовірно, вплине на майбутні інвестиційні стратегії та регуляторний підхід у сфері фінтех.​