REGULATION | Mesh.Trade CEO Makes the Case for All Financial Service Providers (FSPs) in South Africa to Acquire Crypto Licensing

По словам Конни Блум, соучредителя и управляющего директора Mesh.trade, лицензированного поставщика финансовых услуг (FSP) в Южной Африке, появление токенизации делает необходимым для южноафриканских поставщиков финансовых услуг (FSPs) внедрять эту инновацию, чтобы оставаться конкурентоспособными и актуальными.

248 компаний получили лицензии на предоставление услуг с криптоактивами в Южной Африке, что делает эту страну самой активной на континенте для криптовалютных бизнесов. Однако Блум настаивает, что лицензии CASP не должны ограничиваться только компаниями, работающими с криптовалютами.

Она объясняет, что токенизация — процесс преобразования реальных активов, таких как облигации, акции и недвижимость, в цифровые токены — быстро меняет финансовый ландшафт. Хотя эта трансформация может казаться драматичной, Блум подчеркивает, что она точно отражает скорость развития отрасли.

В результате она утверждает, что большинство финансовых консультантов не могут давать рекомендации по этим активам, потому что у них отсутствует необходимая категория криптоактивов для их лицензий. Этот разрыв ограничивает их способность удовлетворять растущий спрос клиентов на токенизированные финансовые активы. Это рискует исключить консультантов из прибыльного и быстро растущего сегмента бизнеса.

«Обойтись без этого невозможно. В наше время разумно для FSPs добавить категорию криптоактивов в свои лицензии. Это обеспечит их актуальность и подготовленность к предоставлению клиентам полного спектра финансовых услуг», говорит Блум.

В июле 2024 года Mesh получил лицензии Категории 1 и Категории 2 для поставщиков услуг с криптоактивами (CASP) от FSCA, что сделало Mesh первой полностью лицензированной платформой в Африке для токенизации финансовых активов.

• Лицензия CAT I — стандартная лицензия поставщика финансовых услуг, необходимая для CASP в Южной Африке для предоставления консультаций или обменных услуг клиентам
• Лицензия CAT II, или лицензия с дискреционным мандатом, позволяет клиентам доверить поставщикам финансовых услуг право использовать свою дискрецию для структурирования портфеля клиента, например

Эти две лицензии предназначены для защиты клиентов и инвесторов и позволяют регуляторам принимать меры за нарушения требований.

В 2022 году рынок токенизированных активов оценивался в 310 миллиардов долларов. Согласно отчету BCG, эта цифра, по прогнозам, достигнет 16 триллионов долларов к 2030 году, что составит 10% от мирового ВВП.

С быстрым ростом токенизации консультанты, которые колеблются с адаптацией, рискуют остаться позади, в то время как конкуренты используют эти новые возможности, отметил Блум.

Блум, чья компания Mesh.trade недавно оказалась в новостях за содействие выпуску капитала в размере 1,6 миллиона долларов (30 миллионов рандов) для Water Financial, южноафриканского поставщика обратных ипотек, изложил преимущества, которые токенизация приносит всем FSP.

Блум перечислил следующие преимущества:

1.) Расширение инвестиционных возможностей с помощью альтернативных активов

Токенизация революционизирует инвестиции, предоставляя доступ к более широкому спектру активов, от недвижимости и облигаций до предметов роскоши, таких как искусство.

Она позволяет поставщикам финансовых услуг (FSPs) предлагать инновационные инвестиционные продукты, отвечая на растущий спрос на альтернативные активы.

В 2024 году Mesh.trade запустил первый в Африке токенизированный корпоративный облигационный выпуск, и на очереди — еще более прорывные продукты.

Как говорит Майк Новограц, генеральный директор Galaxy Digital:

«Токенизация может дробить владение чем угодно, демократизировать доступ и открывать глобальные инвестиции.»

2.) Расширение доступа к богатству

Дробное владение через токенизацию позволяет большему числу людей инвестировать в активы высокой стоимости, способствуя финансовой инклюзии.

Это соответствует видению Finance 3.0 о расширении доступа к возможностям накопления богатства.

Исследование PwC показало, что 57% глобальных инвесторов рассматривают токенизированные активы, причем розничные инвесторы играют значительную роль в этом интересе.

Аналогичное исследование McKinsey 2024 года показало, что к 2030 году примерно 2 триллиона долларов активов могут быть токенизированы.

3.) Повышенная ликвидность и эффективность рынка

Токенизированные активы улучшают ликвидность, обеспечивая беспрепятственную глобальную торговлю дробными единицами.

Технология блокчейн упрощает транзакции, снижая издержки и делая инвестиции более эффективными.

Соучредитель Ethereum Виталик Бутерин подчеркивает этот сдвиг:

«Токенизация — это не только эффективность, это создание систем, которые по сути более справедливы и доступнее.»

4.) Прозрачность и доверие

Незаменяемый реестр блокчейна обеспечивает безопасное, проверяемое владение и транзакции.

Умные контракты автоматизируют процессы, сокращая необходимость в посредниках и делая инвестиции быстрее и прозрачнее.

Как говорит эксперт по блокчейну Андреас Антонопулос:

«С токенизацией доверие больше не зависит от посредников. Оно встроено в саму систему.»

По словам Ларри Финка, генерального директора BlackRock:

«Следующее поколение рынков, следующее поколение ценных бумаг — это токенизация ценных бумаг. Это сделает рынки гораздо более эффективными.»

Получая лицензии CASP, FSPs могут опережать изменения в регулировании и предоставлять клиентам полный спектр услуг, включая консультации по токенизированным облигациям, акциям и другим активам, утверждает Блум. Это также помогает FSP избегать потери клиентов в пользу конкурентов, лучше подготовленных к растущему спросу на продукты с криптоактивами.

Готовясь к этому сейчас, FSPs могут получить конкурентное преимущество и зарекомендовать себя как прогрессивных, технологически подкованных консультантов, отметил Блум. Кроме того, добавление категории криптоактивов к их лицензии открывает новые источники дохода, что дополнительно укрепляет их позиции на рынке.

Следите за нами в X для последних постов и обновлений