Вісім департаментів опублікували повідомлення для подальшого запобігання та реагування на ризики спекуляцій з віртуальними валютами: основні моменти

Нещодавно, спекулятивні активності, пов’язані з криптовалютами та токенізацією активів реального світу (RWA), трапляються час від часу, порушуючи економічний та фінансовий порядок, а також загрожуючи майновій безпеці громадян.

Сьогодні Народний банк Китаю, Комісія з цінних паперів та інші вісім відомств спільно опублікували «Повідомлення щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних з криптовалютами та іншими відповідними ризиками». Який основний зміст цього повідомлення? У порівнянні з «Повідомленням про подальше запобігання та усунення ризиків спекулятивної торгівлі криптовалютами», яке було опубліковане у 2021 році спільно з десятьма відомствами, тобто документом №237, які зміни та нові чіткі положення вперше були запропоновані у цьому «Повідомленні»? Детальний аналіз.

Заборона будь-яких внутрішніх та зовнішніх організацій і осіб на випуск стабільних монет, прив’язаних до юаня, за межами країни

«Повідомлення» зазначає, що криптовалюти не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта. Віртуальні валюти, такі як Біткоїн, Ефіріум, Тетер, не мають законної платіжної сили і не повинні та не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Щодо популярних останнім часом стабільних монет, «Повідомлення» також вперше встановлює положення: без відповідної згоди відповідних органів, будь-які внутрішні та зовнішні організації і особи не мають права випускати за межами країни стабільні монети, прив’язані до юаня.

Діяльність, пов’язана з криптовалютами, вважається незаконною фінансовою діяльністю

Народний банк Китаю заявляє, що на даний момент криптовалюти не здатні ефективно задовольнити вимоги щодо ідентифікації клієнтів, боротьби з відмиванням грошей та інші, існує ризик їх використання для відмивання грошей, фінансування шахрайства, незаконного трансграничного переказу коштів тощо. «Повідомлення» чітко визначає, що внутрішньо країна дотримується заборонної політики щодо криптовалют, і діяльність, пов’язана з криптовалютами, є незаконною фінансовою діяльністю, яку суворо заборонено та необхідно рішуче припинити відповідно до закону.

Які саме діяльності, пов’язані з криптовалютами, заборонені? «Повідомлення» зазначає: діяльність з обміну законної валюти на криптовалюти, обмін між криптовалютами, купівля-продаж криптовалют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалют, випуск токенів для залучення фінансування, торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами, підозрювані у незаконному випуску токенів, самовільне розміщення цінних паперів, незаконна діяльність у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, незаконне залучення коштів — все це суворо заборонено та має бути припинено відповідно до закону. Зовнішні організації та особи не мають права надавати будь-які незаконні послуги, пов’язані з криптовалютами, внутрішнім суб’єктам.

Оскільки криптовалюти базуються на технології блокчейн, підтримують транзакції «один до одного», порушуючи фізичне поняття «кордону», відповідні ризики легко поширюються через кордон. «Повідомлення» вперше чітко встановлює: без відповідної згоди відповідних органів, внутрішні суб’єкти та їх контрольовані зовнішні суб’єкти не мають права випускати криптовалюти за межами країни.

Здійснення діяльності з токенізації активів реального світу (RWA) всередині країни підозрюється у незаконній фінансовій діяльності

Цього разу «Повідомлення» також чітко визначає поняття та зміст токенізації активів реального світу (RWA), підкреслюючи, що діяльність з токенізації RWA всередині країни, а також надання відповідних послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, підозрюється у незаконній фінансовій діяльності.

Токенізація активів реального світу (RWA) — це процес використання криптографічних технологій та розподілених реєстрів або подібних технологій для перетворення прав власності, доходів тощо активів у токени (токени) або інші цінності, що мають характеристики токенів, з подальшим їх випуском та торгівлею.

Цього разу «Повідомлення» чітко забороняє діяльність з токенізації активів реального світу всередині країни, а також надання відповідних послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, якщо вони пов’язані з незаконним випуском цінних паперів, самовільним розміщенням цінних паперів, незаконною діяльністю у сфері цінних паперів і ф’ючерсів, незаконним залученням коштів — все це підозрюється у незаконній фінансовій діяльності, за винятком випадків, коли відповідні діяльності здійснюються за згодою відповідних органів і на основі конкретної фінансової інфраструктури. Зовнішні організації та особи не мають права надавати будь-які незаконні послуги, пов’язані з токенізацією активів реального світу, внутрішнім суб’єктам.

Постійне посилення контролю за діяльністю з «майнінгу» криптовалют

Цього разу у «Повідомленні» також чітко зазначено, що Державний комітет з розвитку та реформ та відповідні відомства суворо контролюють діяльність з «майнінгу» криптовалют, здійснюють повний огляд та закривають існуючі проєкти з «майнінгу», забороняють нові «майнінгові» проєкти, а також забороняють виробникам «майнінгового» обладнання надавати будь-які послуги з продажу «майнінгового» обладнання на території країни.

Зберігається високий рівень тиску на незаконну діяльність, пов’язану з криптовалютами та RWA

«Повідомлення» зазначає, що з минулого року спостерігається зростання спекулятивних настроїв на ринках криптовалют та RWA, деякі злочинці використовують цю ситуацію для проведення незаконних залучень коштів, пірамідальних схем та інших шахрайських дій під виглядом криптовалют, RWA або майнінгу, або використовують криптовалюти для відмивання незаконних доходів, що серйозно загрожує майновій безпеці громадян і порушує нормальний економічний і фінансовий порядок. «Повідомлення» знову підкреслює, що буде посилюватися міжвідомча співпраця, зміцнюватися координація між центральними та місцевими органами, а також удосконалюватися вимоги щодо моніторингу, запобігання та реагування на ризики, і зберігатиметься високий рівень тиску на незаконну діяльність, пов’язану з криптовалютами та RWA.

(Джерело: Цзяньсіська новинна служба)