Китайський центральний банк та ще сім відомств: продовжувати впорядкування діяльності з майнінгу віртуальних валют, суворо контролювати діяльність внутрішніх суб'єктів за кордоном, що здійснюють відповідний бізнес

Міністерства, автономні регіони, міста з підпорядкуванням безпосередньо уряду, військовий корпус виробництва та будівництва Сіньцзян:

Останнім часом час від часу виникають спекулятивні активності, пов’язані з токенізацією віртуальних валют та активів реального світу (RWA), що порушують економічний і фінансовий порядок, загрожують майну громадян. З метою подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних із токенізацією віртуальних валют та активів реального світу, а також для справедливого захисту національної безпеки та соціальної стабільності, відповідно до «Закону Китайської Народної Республіки про Народний банк Китаю», «Закону про комерційні банки», «Закону про цінні папери», «Закону про інвестиційні фонди цінних паперів», «Закону про ф’ючерси та похідні фінансові інструменти», «Закону про кібербезпеку», «Положення про управління юанем», «Положення про запобігання та усунення незаконного залучення коштів», «Положення про управління валютним контролем», «Положення про телекомунікації» тощо, у погодженні з Центральним управлінням інтернету, Верховним народним судом, Верховною народною прокуратурою та за згодою Державної ради повідомляємо про наступне:

**  I. Визначення сутності віртуальних валют, токенізації активів реального світу та відповідних ділових операцій**

(1) Віртуальні валюти не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта. Віртуальні валюти, такі як біткоїн, ефір, Тета, мають основні характеристики: випуск не центральним банком, використання криптографічних технологій та розподіленого реєстру або подібних технологій, існування у цифровій формі тощо. Вони не мають законної платоспроможності, не повинні і не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Проведення в межах країни обміну законної валюти на віртуальні, обміну між віртуальними валютами, купівля-продаж віртуальних валют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для торгівлі віртуальними валютами, випуск токенів для залучення фінансування, торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з віртуальними валютами, — усе це є підозрілою незаконною діяльністю, такою як незаконний випуск цінних паперів, самовільне розміщення цінних паперів, незаконна діяльність із цінними паперами та ф’ючерсами, незаконне залучення коштів тощо, і забороняється та має бути жорстко припинено відповідно до закону. Іноземні організації та особи не мають права незаконно надавати послуги, пов’язані з віртуальними валютами, на території країни.

Стейблкоїни, прив’язані до законної валюти, у процесі обігу фактично виконують частину функцій законної валюти. Без відповідної згоди відповідних органів, будь-які іноземні або внутрішні організації та особи не мають права випускати стейблкоїни, прив’язані до юаня.

(2) Токенізація активів реального світу — це процес використання криптографічних технологій та розподілених реєстрів або подібних технологій для перетворення прав власності, доходів тощо активів у токени (токени) або інші цінності, що мають характеристики токенів, з подальшим їх випуском і торгівлею.

Проведення токенізації активів реального світу всередині країни, а також надання відповідних послуг посередників, інформаційних технологій тощо, — підозрюється у незаконному випуску цінних паперів, самовільному розміщенні цінних паперів, незаконній діяльності із цінними паперами та ф’ючерсами, незаконному залученні коштів тощо, і має бути заборонено, за винятком діяльності, що здійснюється за згодою відповідних органів і на основі відповідної фінансової інфраструктури. Іноземні організації та особи не мають права незаконно надавати послуги, пов’язані з токенізацією активів реального світу, на території країни.

**  II. Удосконалення механізмів роботи**

(3) Співпраця між відомствами. Народний банк Китаю у співпраці з Державною комісією розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Міністерством громадської безпеки, Головним управлінням з питань ринку, Головним управлінням фінансового регулювання, Комісією з цінних паперів, Державною адміністрацією валютного контролю тощо, удосконалюють механізми роботи, посилюють координацію з Центральним управлінням інтернету, Верховним народним судом і Верховною народною прокуратурою, формуючи спільні зусилля для керівництва та профілактики ризиків і усунення незаконної діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами.

Народна комісія з цінних паперів у співпраці з Державною комісією розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Міністерством громадської безпеки, Народним банком, Головним управлінням з питань ринку, Головним управлінням фінансового регулювання, Державною адміністрацією валютного контролю тощо, удосконалюють механізми роботи, посилюють координацію з Центральним управлінням інтернету, Верховним народним судом і Верховною народною прокуратурою, для керівництва та профілактики ризиків і усунення незаконної діяльності, пов’язаної з токенізацією активів реального світу.

(4) Посилення відповідальності за місцевим рівнем. Уряд кожної провінції відповідає за профілактику та усунення ризиків, пов’язаних із віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, зокрема, місцеві фінансові органи керують цим процесом, у співпраці з підрозділами фінансових органів Державної ради, телекомунікаційними, правоохоронними, ринковими та іншими відомствами, а також з інтернет-управлінням, судами та прокуратурою, формуючи постійний механізм роботи, тісно співпрацюючи з центральними органами, щоб запобігти та належним чином вирішити ризики, пов’язані з віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, захищаючи економічний і фінансовий порядок та соціальну стабільність.

**  III. Посилення моніторингу ризиків, профілактики та реагування**

(5) Посилення моніторингу ризиків. Народний банк, Комісія з цінних паперів, Держкомісія розвитку та реформ, Міністерство промисловості та інформаційних технологій, Міністерство громадської безпеки, Держадміністрація валютного контролю та інші відомства постійно вдосконалюють системи моніторингу та аналітики, посилюють міжвідомчу обробку та обмін даними, створюють механізми обміну інформацією та перевірки, щоб своєчасно відслідковувати ризики, пов’язані з діяльністю у сфері віртуальних валют і токенізації активів реального світу. Місцеві уряди активно використовують системи моніторингу та попередження, співпрацюючи з фінансовими органами, інтернет-управлінням, правоохоронними органами для ефективного виявлення та реагування на ризики, швидко поширюючи інформацію про них і вдосконалюючи механізми швидкого реагування.

(6) Посилення контролю за фінансовими, посередницькими та технологічними структурами. Фінансові установи (у тому числі небанківські платіжні організації) не мають права надавати послуги з відкриття рахунків, переказу коштів і розрахунків, випуску та продажу фінансових продуктів, пов’язаних із віртуальними валютами, не можуть використовувати віртуальні валюти та фінансові продукти як заставу, не мають права здійснювати страхові операції або включати в страхові зобов’язання віртуальні валюти, а також мають посилювати моніторинг ризиків і повідомляти про підозрілі порушення відповідним органам. Страхові та інші посередницькі, технологічні структури не мають права надавати послуги з токенізації активів реального світу та фінансових продуктів без відповідної згоди.

(7) Посилення управління інтернет-контентом і доступом. Інтернет-компанії не мають права надавати послуги з розміщення, просування, маркетингу, платного трафіку для діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу. У разі виявлення порушень вони мають швидко повідомляти відповідні органи та сприяти розслідуванню, надавати технічну підтримку. Відповідальні за інтернет і телекомунікації органи та правоохоронці, за дорученням фінансових органів, мають швидко закривати та ліквідовувати сайти, мобільні додатки (у тому числі мініпрограми) та акаунти, що займаються діяльністю, пов’язаною з віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу.

(8) Посилення реєстрації підприємств і контролю за рекламою. Відповідальні органи з ринкового регулювання мають посилювати контроль за реєстрацією підприємств, забороняючи в назвах і сферах діяльності використовувати слова «віртуальна валюта», «віртуальні активи», «криптовалюта», «криптоактиви», «стейблкоїн», «токенізація активів реального світу», «RWA» тощо. Спільно з фінансовими органами вони мають посилювати контроль за рекламою, що стосується віртуальних валют і токенізації активів, швидко реагуючи на порушення.

(9) Постійне очищення діяльності з майнінгу віртуальних валют. Держкомісія розвитку та реформ у співпраці з відповідними відомствами посилює контроль за діяльністю з майнінгу, продовжує її очищення. Уряд кожної провінції відповідає за цю роботу у своєму регіоні, згідно з «Повідомленням про очищення діяльності з майнінгу віртуальних валют» (发改运行〔2021〕1283号) та «Рекомендаціями щодо структурної перебудови промисловості (2024)». Вони мають провести повну перевірку та закрити існуючі майнінгові проекти, заборонити нові, а також заборонити виробництво та продаж обладнання для майнінгу всередині країни.

(10) Жорстко боротися з незаконною фінансовою діяльністю. Після виявлення підозр у незаконних фінансових операціях, пов’язаних із віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, відповідні органи мають швидко провести розслідування, прийняти рішення та вжити заходів, а також притягнути до відповідальності порушників згідно з законом. У разі підозри у злочинах — передати справу до суду.

(11) Жорстко боротися з правопорушеннями. Міністерство громадської безпеки, Народний банк, Головне управління з питань ринку, Головне управління фінансового регулювання, Комісія з цінних паперів, судові та прокуратурні органи мають відповідно до своїх повноважень жорстко боротися з шахрайством, відмиванням грошей, незаконним бізнесом, пірамідальними схемами, незаконним залученням коштів та іншими правопорушеннями, пов’язаними з віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, а також із діяльністю, що використовує ці теми для шахрайства.

(12) Посилення саморегулювання галузі. Професійні асоціації мають посилювати управління членами та просвітницьку діяльність, керуючись своїми обов’язками, закликаючи та контролюючи членів утримуватися від незаконної діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, а у разі порушень — застосовувати відповідні санкції згідно з внутрішніми правилами. Вони мають використовувати інфраструктуру галузі для моніторингу ризиків і швидко передавати інформацію про порушення відповідним органам.

**  IV. Строгий контроль за діяльністю внутрішніх суб’єктів за кордоном**

(13) Без відповідної згоди відповідних органів, внутрішні суб’єкти та їх контрольовані за кордоном суб’єкти не мають права випускати віртуальні валюти за межами країни.

(14) Внутрішні суб’єкти, що безпосередньо або опосередковано здійснюють за кордоном діяльність із токенізації активів реального світу у формі зовнішнього боргу або на основі прав власності або доходів у внутрішніх активах (далі — внутрішні права), мають діяти відповідно до принципу «однакова діяльність, однакові ризики, однакові правила», під контролем Держкомісії розвитку та реформ, Комісії з цінних паперів, Держадміністрації валютного контролю та інших відповідних органів згідно з їхніми повноваженнями. Інші форми токенізації активів реального світу, що здійснюються за кордоном на основі внутрішніх прав, мають контролюватися Комісією з цінних паперів у співпраці з іншими відповідними органами. Без згоди та реєстрації відповідних органів забороняється будь-яка діяльність.

(15) Зовнішні дочірні компанії та філії внутрішніх фінансових установ, що надають послуги з токенізації активів реального світу за кордоном, мають діяти обережно, забезпечуючи наявність кваліфікованого персоналу та систем, ефективно запобігаючи ризикам, суворо дотримуючись правил щодо клієнтського допуску, відповідності, боротьби з відмиванням грошей, та включати цю діяльність до системи внутрішнього контролю. Посередницькі та інформаційні технологічні структури, що надають послуги з токенізації активів реального світу за кордоном, мають діяти відповідно до законодавства, створювати відповідні внутрішні політики та системи контролю, повідомляти про свою діяльність відповідним органам.

**  V. Посилення організаційної реалізації**

(16) Посилення керівництва та координації. Всі відомства та регіони мають приділяти особливу увагу профілактиці ризиків, пов’язаних із віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, посилювати керівництво, чітко визначати відповідальність, формувати довгостроковий механізм спільної роботи, підтримувати високий рівень напруженості, здійснювати динамічний моніторинг ризиків, ефективно запобігати та реагувати на них, захищаючи майно громадян і стабільність економіки та фінансів.

(17) Широка просвітницька діяльність. Всі відомства, регіони та галузеві асоціації мають активно використовувати ЗМІ та інші канали для поширення інформації, проводити роз’яснення законодавства, аналізувати типові випадки, проводити освітні заходи щодо ризиків інвестицій, інформувати про незаконність та шкідливість діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, підвищувати рівень обізнаності громадян і здатність їх до самозахисту.

**  VI. Юридична відповідальність**

(18) За порушення цього повідомлення, зокрема, за здійснення незаконної діяльності, пов’язаної з віртуальними валютами та токенізацією активів реального світу, або за надання відповідних послуг, застосовуються відповідні санкції згідно з законом; у разі кримінального злочину — відповідальність передбачена законом. Особи та організації, які знали або мали знати про незаконну діяльність іноземних суб’єктів і все одно сприяли їй, підлягають відповідальності згідно з законом; у разі злочину — кримінальній відповідальності.

(19) Будь-які організації та особи, що інвестують у віртуальні валюти, активи реального світу або фінансові продукти, що порушують громадський порядок і мораль, їхні цивільні правочини є недійсними, і збитки, що виникли, несуть вони самі; у разі підозри у порушенні фінансового порядку або загрозі фінансової безпеки — відповідні органи мають вживати заходів згідно з законом.

Цей документ набирає чинності з моменту його оприлюднення. Одночасно скасовується «Повідомлення про додаткові заходи щодо запобігання та усунення ризиків спекулятивної торгівлі віртуальними валютами» (銀发〔2021〕237号) від Народного банку Китаю та інших десяти відомств.