الذكاء الاصطناعي، وانتحال الشخصيات أدت إلى خسائر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية لتصل إلى رقم قياسي قدره $17 مليار في عام 2025: Chainalysis

باختصار

• تقدر شركة Chainalysis أن عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية تسببت في خسائر تزيد عن $17 مليار دولار في عام 2025.
• زادت عمليات الاحتيال عبر التقمص أكثر من 1,400% سنة بعد أخرى، مدفوعة جزئياً بأدوات الذكاء الاصطناعي.
• حققت عمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي إيرادات أكثر بمقدار 4.5 مرات لكل عملية مقارنة بالاحتيالات التقليدية.

في عام 2025، أصبحت عمليات الاحتيال بالعملات الرقمية أسرع وأكثر إقناعاً وربحية، حيث دفعت تقنيات الذكاء الاصطناعي والتقمص التقديرات للخسائر إلى مستوى قياسي يبلغ $17 مليار دولار، وفقاً لتقرير جديد من شركة تحليلات البلوكشين Chainalysis. يعكس الارتفاع الحاد ليس فقط زيادة في عدد عمليات الاحتيال، بل أيضاً فاعليتها. ووفقاً لتقرير Chainalysis الصادر يوم الثلاثاء، ارتفع متوسط مبلغ الاحتيال إلى 2,764 دولار في 2025، مقارنة بـ $782 قبل عام، بزيادة قدرها 253%. قال إريك جاردين، رئيس قسم الأبحاث في Chainalysis، في مقابلة مع Decrypt: “على أساس الوزن الزمني، تحصل على مقياس أسرع ومصداقية أفضل. أكثر من 70% من عمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي تقع في أعلى 50% من حجم التحويلات. أنت تزداد حجماً بسرعة أكبر، وتحقق المزيد من المال لكل عملية تحويل.” 

وجدت شركة Chainalysis أن عمليات الاحتيال التي تحتوي على روابط على السلسلة لمزودي خدمات الذكاء الاصطناعي حققت متوسط 3.2 مليون دولار لكل عملية، أي أكثر بمقدار 4.5 مرات من عمليات الاحتيال التي لا تحتوي على تلك الروابط. يرتبط هذا النمط باستخدام برامج تبديل الوجوه، والفيديوهات المزيفة العميقة، والنماذج اللغوية الكبيرة التي يبيعها بائعون صينيون، غالباً عبر قنوات تيليجرام. قال جاردين: “بمجرد أن تنتقل إلى سيناريوهات الفيديو المزيف العميق حيث يبدو الأشخاص، من جميع النواحي، كأنهم شخص تعرفه أو شخص ذو سلطة تعاملت معه من قبل، تزداد المصداقية.” “هذا يعني أنك أكثر عرضة لأن يتم الاحتيال عليك، كما أنه يسمح للمحتالين بتوسيع عملياتهم بطريقة تعتبر مشكلة حقيقية.” أصبح التقمص الحكومي فعالاً لدرجة أن عمليات الاحتيال باستخدام صور مزيفة لمسؤولين حكوميين زادت أكثر من 1,400% في 2025، حيث تنصب المجرمون أنفسهم كموظفين من وكالات حكومية، ومؤسسات مالية، ومنصات عملات رقمية. واحدة من أكبر عمليات التصيد الاحتيالي استهدفت المقيمين في الولايات المتحدة برسائل تحذير مزيفة من “E-ZPass”، وهي حملة تتبعها Chainalysis لمجموعة صينية معروفة باسم “Darcula” أو “مثلث التصيد الاحتيالي”. على الرغم من الحجم الكبير للهجوم — الذي أرسل حتى 330,000 رسالة نصية في يوم واحد — كانت البنية التحتية الأساسية غير مكلفة بشكل ملحوظ، مع تكاليف أدوات التصيد الاحتيالي المتطورة التي من المحتمل أن تكون أقل من 500 دولار للمحتالين. قال جاردين: “الاحتيالات تعتمد على لعبة الأرقام وابعاد المصداقية. الاحتيالات طويلة الأمد، مثل “تسمين الخنازير”، يكون متوسط المبالغ التي يتم الاحتيال عليها أعلى من سحب الجوائز على يوتيوب. أنت في الأساس تتاجر في الحجم مقابل المصداقية.” تُعرف عمليات الاحتيال بـ"تسمين الخنازير" بأنها مخططات احتيالية طويلة الأمد يبني فيها المحتالون علاقات — غالباً من خلال التنكر كشركاء رومانسيين أو استثماريين — قبل إقناع الضحايا بتحويل مبالغ متزايدة من المال. سُميت بذلك لأن المحتالين “يخمرون” الضحايا قبل أن يخدعوهم. في ديسمبر، استخدمت امرأة في سان خوسيه، كاليفورنيا، ChatGPT لتحديد أن شريكها الرومانسي الجديد كان محتالاً من نوع “تسمين الخنازير” بعد أن خسرت ما يقرب من $1 مليون دولار من العملات الرقمية. تتخلى عمليات الاحتيال عبر التقمص بشكل متزايد عن البورصات المركزية لصالح خيارات التمويل اللامركزية مثل DEXs، وجسور DeFi، والبروتوكولات لنقل غنائمها. وأوضح جاردين أن هذا التغيير هو جزء من اتجاه أوسع نحو لامركزية عمليات الاحتيال، حيث يستغل المجرمون الطبيعة غير المصرح بها لهذه الأدوات للحفاظ على تحريك أموالهم. وفقاً لجاردين، بينما يتزايد استخدام الذكاء الاصطناعي في عمليات الاحتيال، فإن الأتمتة الأساسية عادةً ما تكون كافية لنقل الأموال على السلسلة. بدلاً من ذلك، يمكن استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي الأكثر تطوراً “في تلك المرحلة النهائية من إعادة الدمج” لإنشاء حسابات بورصة مزيفة ومتوافقة مع KYC بكميات كبيرة، مما يساعد المحتالين على صرف الأموال إلى العملات التقليدية. تساعد القدرة على الأتمتة والتوسع في الخطوة النهائية من عملية الصرف على دعم الجوانب المادية لعمليات الاحتيال التي انتشرت في أجزاء من جنوب شرق آسيا. في السنوات الأخيرة، ظهرت ما يُعرف بـ"مجمعات الاحتيال" عبر ميانمار وكمبوديا، مما حول “تسمين الخنازير” إلى صناعة ضخمة تغذيها الاتجار بالبشر والعمل القسري. غالباً ما تدير هذه العمليات شبكات إجرامية منظمة صينية، وتستخدم قنوات غسيل أموال متخصصة لتحويل العملات الرقمية المسروقة إلى أصول فاخرة. وأكدت هذه الأزمة في ديسمبر عندما تحركت وزارة العدل الأمريكية لإغلاق نطاقات مرتبطة بمجمع كبير في ميانمار. قالت شركة Chainalysis في التقرير: “تُظهر هذه الحالات حجم عمليات الاحتيال الحديثة بالعملات الرقمية وتكاملها المتزايد مع الجريمة المنظمة التقليدية.” “كما تكشف