去年の夏、ある音声通話がかかってきた。向こうの女性の声は震えていた。「仮想通貨で30万Uを吹っ飛ばして、今手元に残っているのは1万Uだけ……もう人生終わった気分。」

その時は本当に胸が痛かった。その後、彼女の取引履歴を見返してみると、典型的な初心者の動きだった：コインが急騰すると飛びつき、捕まると反発を待って耐え続け、熱くなると全力投資。すべてのリズムが崩れていた。

私はすぐに彼女に取引方法を教えなかった。まず1週間休むように伝え、損失を出した全ての取引を振り返って、どこが間違っていたのか考えさせた。

1週間後、彼女自身でまとめた答えはこうだった：資金の90％は2つの原因で消えた——衝動を抑えられず手を出し続けたこと、そして損切りラインを全く守らなかったこと。

この2つの悪癖に対して、私はまず2つの鉄則を自分に課すようにさせた：1取引の損失は最大5％まで、1日のトータル損失が10％に達したら即座に手を引く。たとえその後にどんな魅力的なチャンスがあっても絶対に動かないこと。

そして「元本保護」のやり方も教えた。BTCやETHなどの主要コインで、重要なサポートラインかレジスタンスラインでだけエントリーし、損切りはその重要ポイントから1.5％外に設定、希望的観測は一切しない。どれかの取引が5％の利益に達したら、すぐに元本だけ抜き出し、残りの利益分だけ運用を続ける。これならその後下落しても、少なくとも元本は守れる。

もう一つの小さなテクニックとして、1万Uのうち2000Uを取り分け、3つの小型コインに分散投資させた。ただし、闇雲に買うのではなく、2つの指標を見る必要がある：
1つ目はオンチェーンデータで大口保有者がまだ逃げておらず、保有量が安定していること。
2つ目は取引所のそのコインの在庫が減り続けていること——これは誰かがひそかに買い集めて価格を上げる準備をしているサインであることが多い。

その結果、5ヶ月後に彼女から連絡があり、30万Uを全て取り戻しただけでなく、さらに5万U稼げたという。

実際、この業界で1万Uは本当のどん底ではない。ほとんどの人は「一気に取り戻したい」という焦りの気持ちで失敗する。急げば急ぐほど混乱し、混乱すればするほど損失が膨らむ。

要するに、仮想通貨取引で重要なのは「誰が早く稼ぐか」ではなく、「誰が長く生き残れるか」だ。