Pada 24 Desember, Golden Data News melaporkan bahwa Federal Reserve sedang mempertimbangkan 'penyesuaian signifikan' terhadap uji stres tahunan untuk bank-bank besar di AS untuk mengurangi fluktuasi hasil uji dan meningkatkan transparansi proses pengujian. Federal Reserve tidak memberikan informasi rinci tentang bagaimana mereka akan menyesuaikan uji tersebut, tetapi mengindikasikan bahwa mereka mungkin memodifikasi model untuk menghitung kerugian yang diasumsikan dengan cara rerata hasil selama dua tahun untuk meredakan risiko fluktuasi yang signifikan secara tahunan, dan memungkinkan komentar publik sebelum menentukan skenario yang diasumsikan untuk setiap tahun. Federal Reserve menyatakan bahwa penyesuaian ini tidak dimaksudkan untuk memiliki 'dampak substantif pada tingkat modal secara keseluruhan.' Federal Reserve menyatakan: 'Dalam beberapa tahun terakhir, kerangka regulasi telah mengalami perubahan signifikan.' 'Komite telah menganalisis uji stres saat ini dalam konteks lingkungan hukum yang terus berubah dan memutuskan untuk membuat beberapa modifikasi penting untuk meningkatkan ketahanan uji.' Kelompok pengloban industri, 'Bank Policy Research,' menyambut baik pernyataan Federal Reserve, melihatnya sebagai langkah menuju 'transparansi'.