Bank Sentral China dan delapan lembaga lainnya: terus melakukan penertiban kegiatan penambangan mata uang virtual, memberlakukan pengawasan ketat terhadap entitas dalam negeri yang melakukan kegiatan terkait di luar negeri

Gubernur Provinsi, Daerah Otonom, dan Pemerintah Kota di seluruh provinsi, daerah otonom, dan kota langsung di bawah pemerintah pusat, serta Korps Produksi dan Konstruksi Xinjiang:

Dalam waktu dekat, aktivitas spekulatif terkait mata uang virtual dan tokenisasi aset dunia nyata (RWA) sering terjadi, mengganggu ketertiban ekonomi dan keuangan, serta membahayakan keamanan properti rakyat. Untuk lebih lanjut mencegah dan menangani risiko terkait mata uang virtual dan tokenisasi aset dunia nyata, serta secara nyata menjaga keamanan nasional dan stabilitas sosial, berdasarkan 《Undang-Undang Republik Rakyat Tiongkok tentang Bank Rakyat Tiongkok》, 《Undang-Undang Bank Komersial Republik Rakyat Tiongkok》, 《Undang-Undang Sekuritas Republik Rakyat Tiongkok》, 《Undang-Undang Dana Investasi Sekuritas Republik Rakyat Tiongkok》, 《Undang-Undang Derivatif dan Kontrak Berjangka Republik Rakyat Tiongkok》, 《Undang-Undang Keamanan Siber Republik Rakyat Tiongkok》, 《Peraturan Pengelolaan Renminbi Republik Rakyat Tiongkok》, 《Peraturan Pencegahan dan Penanganan Pengumpulan Dana Ilegal》, 《Peraturan Pengelolaan Valuta Asing Republik Rakyat Tiongkok》, 《Peraturan Telekomunikasi Republik Rakyat Tiongkok》 dan ketentuan lainnya, serta setelah mencapai kesepakatan dengan Kantor Siber dan Informasi Pusat, Pengadilan Rakyat Tertinggi, dan Kejaksaan Agung, serta dengan persetujuan Dewan Negara, berikut ini disampaikan pemberitahuan terkait hal-hal yang relevan:

1. Menegaskan sifat dasar dari virtual currency, tokenisasi aset dunia nyata, dan kegiatan usaha terkait

(1) Virtual currency tidak memiliki status hukum yang setara dengan mata uang resmi. Bitcoin, Ethereum, Tether, dan mata uang virtual lainnya memiliki ciri utama yang tidak diterbitkan oleh otoritas moneter, menggunakan teknologi enkripsi dan buku besar terdistribusi atau teknologi serupa, serta ada dalam bentuk digital. Virtual currency tidak memiliki kekuatan hukum sebagai alat pembayaran, dan tidak boleh maupun tidak dapat digunakan sebagai mata uang yang beredar di pasar.

Kegiatan usaha terkait virtual currency termasuk kegiatan keuangan ilegal. Melakukan pertukaran mata uang resmi dan virtual currency di dalam negeri, pertukaran antar virtual currency, membeli dan menjual virtual currency sebagai pihak lawan pusat, menyediakan jasa perantara informasi dan penetapan harga untuk transaksi virtual currency, penerbitan token untuk pendanaan, serta transaksi produk keuangan terkait virtual currency, semuanya termasuk kegiatan keuangan ilegal yang melanggar hukum, seperti penjualan token secara ilegal, penerbitan sekuritas secara terbuka tanpa izin, pengelolaan bisnis sekuritas dan derivatif secara ilegal, pengumpulan dana ilegal, dan lain-lain. Semua kegiatan ini dilarang keras dan harus dibubarkan sesuai hukum. Badan dan individu asing tidak boleh secara ilegal menyediakan layanan terkait virtual currency kepada entitas dalam negeri dalam bentuk apapun.

Stablecoin yang terkait dengan mata uang resmi secara tidak langsung menjalankan sebagian fungsi dari mata uang resmi selama beredar dan digunakan. Tanpa izin dari departemen terkait sesuai prosedur hukum, badan dan individu di dalam maupun luar negeri tidak boleh menerbitkan stablecoin yang terkait dengan Renminbi di luar negeri.

(2) Tokenisasi aset dunia nyata adalah kegiatan menggunakan teknologi enkripsi dan buku besar terdistribusi atau teknologi serupa untuk mengubah kepemilikan, hak hasil, dan hak lainnya dari aset menjadi token (sertifikat digital) atau hak lain yang memiliki karakteristik token, kemudian menerbitkan dan memperdagangkannya.

Kegiatan tokenisasi aset dunia nyata di dalam negeri, serta menyediakan jasa perantara, layanan teknologi informasi, dan lain-lain terkait, yang melibatkan penjualan token secara ilegal, penerbitan sekuritas secara terbuka tanpa izin, pengelolaan bisnis sekuritas dan derivatif secara ilegal, pengumpulan dana ilegal, dan kegiatan keuangan ilegal lainnya, harus dilarang; kecuali kegiatan tersebut dilakukan berdasarkan izin dari otoritas yang berwenang dan melalui infrastruktur keuangan tertentu. Badan dan individu asing tidak boleh secara ilegal menyediakan layanan terkait tokenisasi aset dunia nyata kepada entitas dalam negeri dalam bentuk apapun.

2. Meningkatkan mekanisme kerja

(3) Koordinasi antar departemen. Bank Rakyat Tiongkok bersama-sama dengan Komisi Pembangunan dan Reformasi Nasional, Kementerian Perindustrian dan Informasi Teknologi, Kementerian Keamanan Publik, Administrasi Pengawasan Pasar, Administrasi Pengawasan Keuangan, China Securities Regulatory Commission, dan Administrasi Pengelolaan Valuta Asing membangun mekanisme kerja yang solid, serta memperkuat koordinasi dan sinergi dengan Kantor Siber dan Informasi Pusat, Pengadilan Rakyat Tertinggi, dan Kejaksaan Agung, untuk secara terpadu mengarahkan pencegahan dan penanganan risiko kegiatan keuangan ilegal terkait virtual currency di seluruh wilayah.

(4) Penguatan pelaksanaan di tingkat lokal. Pemerintah provinsi dan kota bertanggung jawab secara keseluruhan atas pencegahan dan penanganan risiko terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata di wilayahnya masing-masing, dengan dipimpin oleh departemen pengelolaan keuangan daerah, serta melibatkan cabang dan kantor perwakilan dari departemen pengelolaan keuangan nasional, departemen telekomunikasi, keamanan publik, dan pengawasan pasar, serta berkoordinasi dengan departemen pengelolaan internet dan informasi, pengadilan rakyat, dan kejaksaan. Mekanisme kerja yang rutin harus dibangun dan diintegrasikan secara efektif dengan mekanisme kerja departemen pusat, untuk mencegah dan menangani risiko terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata secara aktif dan tepat, serta menjaga ketertiban ekonomi dan keuangan serta stabilitas sosial.

3. Penguatan pemantauan risiko, pencegahan, dan penanganan

(5) Penguatan pemantauan risiko. Bank Rakyat Tiongkok, China Securities Regulatory Commission, Komisi Pembangunan dan Reformasi Nasional, Kementerian Perindustrian dan Teknologi, Kementerian Keamanan Publik, Administrasi Pengelolaan Valuta Asing, dan Kantor Siber dan Informasi terus menyempurnakan metode dan sistem pendukung pemantauan, memperkuat analisis data lintas departemen dan berbagi informasi, serta membangun mekanisme berbagi data dan verifikasi silang yang lengkap, untuk secara tepat waktu memahami tren risiko terkait aktivitas virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata. Pemerintah daerah harus memanfaatkan mekanisme peringatan dini lokal, bekerja sama dengan cabang dan kantor perwakilan dari departemen pengelolaan keuangan nasional, serta departemen keamanan dan internet, untuk melakukan pengawasan daring, pengawasan lapangan, dan pemantauan dana secara efektif, serta mengidentifikasi aktivitas terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata secara akurat dan cepat, berbagi informasi risiko secara tepat waktu, dan menyempurnakan mekanisme pengiriman peringatan, verifikasi, dan respons cepat.

(6) Penguatan pengelolaan lembaga keuangan, perantara, dan layanan teknologi. Lembaga keuangan (termasuk lembaga pembayaran non-bank) dilarang menyediakan layanan pembukaan rekening, transfer dana, dan penyelesaian transaksi terkait kegiatan virtual currency, tidak boleh menerbitkan dan menjual produk keuangan terkait virtual currency, tidak boleh menjadikan virtual currency dan produk keuangan terkait sebagai jaminan, serta tidak boleh melakukan bisnis asuransi terkait virtual currency atau memasukkan virtual currency ke dalam cakupan tanggung jawab asuransi, dan harus memperkuat pemantauan risiko, serta melaporkan temuan pelanggaran hukum dan peraturan kepada departemen terkait. Lembaga keuangan (termasuk lembaga pembayaran non-bank) tidak boleh menyediakan layanan penitipan, penyelesaian, dan transfer terkait bisnis tokenisasi aset dunia nyata tanpa izin, dan lembaga perantara serta penyedia layanan teknologi informasi tidak boleh menyediakan layanan perantara dan teknologi terkait bisnis tokenisasi aset dunia nyata tanpa izin.

(7) Penguatan pengelolaan konten dan akses internet. Perusahaan internet tidak boleh menyediakan tempat usaha daring, pameran komersial, promosi pemasaran, dan layanan pengalihan berbayar terkait aktivitas virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, serta harus melaporkan temuan pelanggaran hukum dan peraturan kepada departemen terkait, serta memberikan dukungan teknis dan bantuan untuk penyelidikan dan penyidikan. Departemen pengelolaan internet, telekomunikasi, dan keamanan harus menutup dan menindak situs web, aplikasi mobile (termasuk mini program), dan akun publik yang menjalankan aktivitas virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata sesuai laporan dari departemen pengelolaan keuangan.

(8) Penguatan pendaftaran badan usaha dan pengelolaan iklan. Departemen pengawasan pasar harus memperkuat pengelolaan pendaftaran dan registrasi badan usaha, nama dan ruang lingkup usaha perusahaan dan usaha perorangan tidak boleh mengandung kata-kata seperti “virtual currency”, “aset virtual”, “cryptocurrency”, “aset terenkripsi”, “stabilcoin”, “tokenisasi aset dunia nyata”, “RWA” atau isi serupa. Departemen pengawasan pasar harus bekerja sama dengan departemen pengelolaan keuangan untuk mengawasi iklan terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, serta menindak iklan ilegal secara tepat waktu.

(9) Melanjutkan penertiban kegiatan “penambangan” virtual currency. Departemen Pengembangan dan Reformasi Nasional bersama departemen terkait secara ketat mengendalikan kegiatan penambangan virtual currency, dan terus melanjutkan penertiban kegiatan penambangan virtual currency. Pemerintah provinsi bertanggung jawab penuh atas penertiban “penambangan” di wilayahnya, mengikuti ketentuan dari 《Pengumuman tentang Penertiban Kegiatan Penambangan Virtual Currency》 (发改运行〔2021〕1283号) dan 《Daftar Panduan Penyesuaian Struktur Industri (2024)》, melakukan identifikasi dan penutupan semua proyek penambangan virtual currency yang ada, melarang penambahan proyek baru, dan melarang perusahaan produsen “rig penambang” menyediakan layanan penjualan “rig” di dalam negeri.

(10) Penindakan keras terhadap kegiatan keuangan ilegal terkait. Setelah menemukan indikasi kegiatan keuangan ilegal terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, departemen pengelolaan keuangan daerah, cabang dan kantor perwakilan dari departemen pengelolaan keuangan nasional harus melakukan penyelidikan dan penanganan secara tepat waktu sesuai hukum, serta menegakkan tanggung jawab hukum terhadap pihak terkait. Jika ada indikasi kriminal, harus diserahkan ke aparat penegak hukum.

(11) Penindakan keras terhadap kegiatan kriminal dan pelanggaran terkait. Departemen keamanan nasional, Bank Rakyat Tiongkok, Administrasi Pengawasan Pasar, Administrasi Pengawasan Keuangan, China Securities Regulatory Commission, serta lembaga peradilan dan kejaksaan harus secara tegas menindak kegiatan penipuan, pencucian uang, operasi ilegal, skema piramida, dan pengumpulan dana ilegal terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, serta kegiatan kriminal lain yang menggunakan virtual currency dan tokenisasi sebagai kedok.

(12) Penguatan pengelolaan disiplin industri. Asosiasi industri terkait harus memperkuat pengelolaan anggota dan promosi kebijakan, berdasarkan tugas dan tanggung jawabnya, mendorong dan mengawasi anggota untuk menolak kegiatan ilegal terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, serta memberikan sanksi kepada anggota yang melanggar kebijakan pengawasan dan aturan disiplin industri. Melakukan pemantauan risiko terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata melalui infrastruktur industri, serta segera melaporkan temuan masalah kepada departemen terkait.

4. Pengawasan ketat terhadap badan usaha dalam negeri yang melakukan kegiatan terkait di luar negeri

(13) Tanpa izin dari departemen terkait dan sesuai prosedur hukum, badan usaha dalam negeri dan badan usaha asing yang dikendalikan tidak boleh menerbitkan virtual currency di luar negeri.

(14) Badan usaha dalam negeri yang secara langsung atau tidak langsung melakukan tokenisasi aset dunia nyata dalam bentuk utang luar negeri, atau melakukan sekuritisasi aset serupa dan tokenisasi aset dunia nyata yang bersifat saham di luar negeri berdasarkan hak kepemilikan aset dalam negeri dan hak atas hasilnya (selanjutnya disebut “hak dalam negeri”), harus mengikuti prinsip “bisnis yang sama, risiko yang sama, aturan yang sama”, dan diawasi secara ketat oleh Departemen Pengembangan dan Reformasi Nasional, China Securities Regulatory Commission, dan Administrasi Pengawasan Valuta Asing sesuai tugas dan tanggung jawabnya. Untuk bentuk lain dari tokenisasi aset dunia nyata yang dilakukan badan usaha dalam negeri berbasis hak dalam negeri di luar negeri, harus diawasi oleh China Securities Regulatory Commission bersama departemen terkait sesuai tugas dan tanggung jawabnya. Tanpa izin dan pendaftaran dari departemen terkait, tidak boleh ada pihak atau individu yang melakukan bisnis tersebut.

(15) Anak perusahaan dan cabang lembaga keuangan dalam negeri yang menyediakan layanan terkait tokenisasi aset dunia nyata di luar negeri harus melakukannya secara hati-hati dan sesuai hukum, dilengkapi tenaga profesional dan sistem yang memadai, serta mampu mengendalikan risiko bisnis, menerapkan ketentuan tentang masuknya pelanggan, manajemen kecocokan, dan pencegahan pencucian uang, serta harus termasuk dalam sistem pengelolaan risiko dan kepatuhan lembaga keuangan dalam negeri. Untuk layanan yang mendukung badan usaha dalam negeri yang melakukan tokenisasi aset dunia nyata dalam bentuk utang luar negeri secara langsung atau tidak langsung, atau menyediakan layanan terkait tokenisasi aset dunia nyata berbasis hak dalam negeri di luar negeri, harus mematuhi hukum dan peraturan, membangun dan menyempurnakan sistem pengendalian internal yang sesuai, memperkuat pengelolaan risiko dan bisnis, serta melaporkan kegiatan terkait kepada departemen pengelolaan terkait untuk persetujuan atau pendaftaran.

5. Penguatan pelaksanaan organisasi

(16) Penguatan kepemimpinan organisasi dan koordinasi terpadu. Setiap departemen dan daerah harus sangat memperhatikan pekerjaan pencegahan risiko terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, memperkuat kepemimpinan organisasi, memperjelas tanggung jawab kerja, membentuk mekanisme kerja jangka panjang yang terkoordinasi pusat dan daerah, menjaga tekanan tinggi, melakukan pemantauan risiko secara dinamis, serta secara efektif dan tertib mencegah dan mengatasi risiko, melindungi keamanan properti rakyat sesuai hukum, dan berupaya keras menjaga ketertiban ekonomi dan keuangan serta stabilitas sosial.

(17) Melakukan promosi dan edukasi secara luas. Setiap departemen, daerah, dan asosiasi industri harus memanfaatkan berbagai media dan saluran komunikasi lainnya, melalui interpretasi kebijakan hukum, analisis kasus-kasus khas, pendidikan risiko investasi, dan lain-lain, untuk menyebarkan kesadaran tentang ilegalitas, bahaya, dan bentuk kegiatan terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, serta mengingatkan potensi risiko yang ada, meningkatkan kesadaran dan kemampuan masyarakat dalam mengenali risiko.

6. Tanggung jawab hukum

(18) Pelanggaran terhadap ketentuan pemberitahuan ini dalam melakukan kegiatan keuangan ilegal terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata, serta menyediakan layanan terkait, akan dikenai sanksi sesuai ketentuan yang berlaku; jika terbukti melakukan kejahatan, akan diproses sesuai hukum pidana. Bagi badan dan individu dalam negeri yang secara sadar atau seharusnya mengetahui bahwa badan asing secara ilegal menyediakan layanan terkait virtual currency dan tokenisasi aset dunia nyata kepada dalam negeri, dan tetap membantu mereka, akan dikenai tanggung jawab sesuai hukum; jika terbukti melakukan kejahatan, akan diproses secara pidana.

(19) Setiap badan dan individu yang berinvestasi dalam virtual currency, tokenisasi aset dunia nyata, dan produk keuangan terkait, yang melanggar ketertiban umum dan moral, tindakan hukum sipil terkait menjadi tidak sah, dan kerugian yang timbul dari hal tersebut menjadi tanggung jawab mereka sendiri; jika terlibat dalam merusak ketertiban keuangan dan membahayakan keamanan keuangan, akan diproses sesuai hukum oleh departemen terkait.

Pemberitahuan ini berlaku sejak tanggal diumumkan. 《Pemberitahuan tentang Pencegahan dan Penanganan Risiko Spekulasi Perdagangan Virtual Currency》 (Yinfa〔2021〕237) dari sepuluh departemen terkait Bank Rakyat Tiongkok dan lainnya juga dicabut bersamaan.

Sumber: Bank Rakyat Tiongkok

Peringatan risiko dan klausul penafian

Pasar memiliki risiko, investasi harus dilakukan dengan hati-hati. Artikel ini tidak merupakan saran investasi pribadi, dan tidak mempertimbangkan tujuan investasi, kondisi keuangan, atau kebutuhan khusus pengguna. Pengguna harus menilai apakah pendapat, pandangan, atau kesimpulan dalam artikel ini sesuai dengan kondisi mereka. Investasi berdasarkan hal ini adalah tanggung jawab sendiri.