Perdagangan Valuta: Apa yang Perlu Diketahui tentang Pasar Forex

Pasar forex: mengapa begitu besar?

Pasar forex adalah pasar perdagangan terbesar dan paling likuid di dunia. Setiap hari, bank-bank internasional, perusahaan, pemerintah, dan trader individu memperdagangkan mata uang dan produk valuta. Pasar ini memungkinkan perdagangan internasional, tetapi juga memungkinkan spekulan untuk mendapatkan keuntungan dari fluktuasi nilai tukar.

Jika Anda pernah bepergian ke luar negeri, maka Anda sudah membuat keputusan tentang nilai tukar mata uang – meskipun mungkin tidak secara sadar. Kurs pertukaran mata uang berasal langsung dari pasar forex. Nilai tukar bergerak berdasarkan kombinasi kondisi ekonomi, peristiwa dunia, suku bunga, dan faktor politik, yang membuat forex menjadi pasar yang sangat dinamis dan fluktuatif.

Apa saja opsi yang tersedia dalam perdagangan?

Dalam perdagangan forex, pada dasarnya ada dua peran yang mungkin: atau kamu memfasilitasi transaksi ekonomi (misalnya pengembalian dana perusahaan multinasional), atau kamu berspekulasi pada perubahan nilai tukar. Bagi para pedagang individu, yang terakhir jauh lebih menarik.

Kesempatan arbitrase dan perbedaan suku bunga membuat forex dipenuhi dengan peluang untuk menghasilkan keuntungan. Para trader mendapatkan profit dari fluktuasi jangka pendek, atau mempertahankan mata uang untuk waktu yang lama untuk mendapatkan pendapatan bunga. Peristiwa politik dan berita ekonomi seiring waktu dapat menyebabkan perubahan nilai tukar yang signifikan, yang dapat dimanfaatkan oleh trader yang waspada.

Bagaimana cara kerja pasangan mata uang?

Pasar forex terdiri dari pasangan mata uang. Setiap pasangan menunjukkan nilai tukar relatif dari dua mata uang. Dalam kasus GBP/USD, nilai tukar 1,3809 berarti 1 pound setara dengan 1,3809 dolar. Mata uang pertama adalah mata uang dasar, sedangkan yang kedua adalah mata uang kutipan.

Pasangan yang paling likuid dan paling banyak diperdagangkan adalah EUR/USD, yang terus diperdagangkan oleh bank-bank besar. Selain itu, USD/JPY, GBP/USD, dan USD/CHF juga sangat likuid. Ini disebut pasangan utama.

Apa itu pip dan item?

Ketika Anda berdagang dengan pasangan mata uang, kenaikan harga terkecil adalah pip (persentase dalam poin). Pada EUR/USD, pip adalah 0,0001. Jika kurs naik sebesar 0,0001, itu adalah pergerakan 1 pip. Namun, untuk pasangan yang melibatkan yen Jepang, pip adalah 0,01, karena yen tidak memiliki empat angka desimal.

Valuta diperdagangkan dalam lot. Lot standar terdiri dari 100.000 unit dari mata uang dasar, tetapi ada juga opsi yang lebih kecil:

• Standar: 100.000 unit
• Mini: 10 000 unit
• Mikro: 1.000 unit
• Nano: 100 unit

Jika Anda memperdagangkan kontrak standar EUR/USD dengan pip 100 euro, maka setiap pergerakan pip akan berarti keuntungan atau kerugian sebesar 10 dolar.

Leverage: kapan berguna, kapan berbahaya?

Dalam perdagangan forex, margin keuntungan rendah, sehingga para trader menggunakan leverage. Ini memungkinkan Anda untuk berdagang dengan uang yang dipinjam dari broker. Leverage 10x berarti Anda dapat berdagang dengan sepuluh kali lipat uang Anda sendiri. 10.000 dolar dengan leverage 10x memberikan 100.000 dolar untuk perdagangan.

Untuk beroperasinya leverage, diperlukan margin (jaminan). Jaminan 10% memungkinkan leverage 10x, jaminan 5% memungkinkan leverage 20x. Jumlah ini akan tetap di broker dan digunakan untuk menutupi kerugian Anda.

Tapi hati-hati! Leverage memperbesar keuntungan dan kerugian. Jika Anda ingin membeli satu lot dari EUR/USD dengan (100 000 euro), diperlukan sekitar 120.000 dolar. Itu banyak jika modal Anda sedikit. Oleh karena itu, Anda dapat memilih leverage 50x dengan (2% margin), yang hanya memerlukan deposit 2.400 dolar. Namun, jika harga turun 240 pip – yang berarti Anda kehilangan 2.400 dolar – posisi Anda akan ditutup dan akun Anda akan dilikuidasi.

Bagaimana mengurangi risiko? Strategi jaminan

Jika Anda tidak ingin tergantung pada keberuntungan dari fluktuasi harga, Anda dapat menggunakan aset lindung nilai. Metode yang paling umum adalah kontrak berjangka dan opsi.

Perdagangan Berjangka

Misalkan Anda menjual di zona euro dan ingin membawa pulang keuntungan dalam euro dari dolar setelah satu tahun. Kurs saat ini adalah USD/EUR 0,8400. Anda membuat kontrak berjangka satu tahun pada kurs ini.

Jika Anda mendapatkan 100.000 dolar, Anda dapat memperdagangkannya dengan jaminan pengiriman 84.000 euro. Jika dolar menguat dan nilai tukar setahun dari sekarang adalah USD/EUR 1,0000, Anda akan menerima 100.000 euro di pasar spot. Tetapi menurut kontrak berjangka Anda, Anda berhak atas 84.000 euro untuk 100.000 dolar – yang berarti Anda menghemat biaya sebesar 16.000 euro.

Perdagangan Opsi

Opsi memberikan perlindungan serupa, tetapi lebih fleksibel. Anda membayar premi, dan Anda memiliki hak – tetapi tidak ada kewajiban – untuk membeli atau menjual pasangan mata uang pada harga yang telah ditentukan sebelumnya pada hari tertentu atau sebelumnya.

Perusahaan Inggris yang menjual di AS dapat membeli opsi beli GBP/USD. Jika poundsterling menguat, opsi tersebut akan melindungi nilai tukar Anda. Namun, jika harga bergerak menguntungkan bagi perusahaan, Anda hanya akan kehilangan premi opsi.

Arbitrase suku bunga yang dijamin: alat untuk pedagang yang lebih canggih

Suku bunga bervariasi di seluruh dunia. Di zona euro bisa 1%, di AS bisa 2%. Ini menciptakan peluang arbitrase.

Ambil pasangan EUR/USD pada kurs 1,400:

• Anda menginvestasikan 100 000 euro ke zona euro dengan suku bunga 1%
• Atau kamu mengonversi ke dolar (140 000 dolar) dan menginvestasikannya di AS dengan suku bunga 2%

Investasi 140.000 dolar di AS akan menjadi 142.800 dolar dalam satu tahun. Jika Anda memiliki kontrak berjangka EUR/USD satu tahun pada tingkat 1,4100, maka 142.800 dolar akan memberikan kembali 101.276,60 euro. Ini adalah keuntungan sebesar 1.276,60 euro – tetapi tanpa lindung nilai, Anda akan memiliki 102.000 euro.

Mengapa mereka melindungi? Karena nilai tukar jarang tetap stabil selama satu tahun. Dengan kerugian sebesar 723,40 euro, Anda mengamankan keuntungan sebesar 1.276,60 euro. Manajemen risiko ini jauh lebih berharga daripada potensi keuntungan teoritis maksimum.

Di mana dan bagaimana kamu berdagang?

Forex tidak memiliki bursa terpusat. Perdagangan terpusat di sekitar New York, London, Tokyo, dan Sydney, tetapi sebenarnya ini adalah transaksi antar bank OTC (di luar bursa).

Karena itu, Anda memerlukan seorang broker. Broker online tersedia secara luas dan sebagian besar gratis untuk layanan dasar. Pendapatan broker berasal dari selisih bid-ask, yaitu perbedaan antara harga yang mereka tawarkan dan harga pasar yang sebenarnya.

Sebagai pemula, pilihlah broker yang menawarkan lot nano atau mikro. Ini adalah titik masuk termudah ke dalam perdagangan forex. Karena adanya opsi leverage, Anda bahkan dapat memulai dengan uang kecil, tetapi selalu perhatikan risiko penutupan.

Mengapa forex itu istimewa?

Pasangan EUR/USD ( dan pasangan forex lainnya ) memiliki banyak karakteristik unik dalam perdagangan:

1. Cakupan geografis yang luas - terdapat 180 mata uang di seluruh dunia
2. Likuiditas luar biasa – volume perdagangan harian triliunan dolar
3. Pengaruh harga yang kompleks – politik, ekonomi, spekulasi, remittansz
4. Hampir buka 24/5 – karena pasar tidak memiliki pusat, di mana pun selalu ada perdagangan
5. Margin rendah, tetapi volume besar – perubahan harga kecil dapat menguntungkan dengan pergerakan jumlah besar

Sebelum memulai trading forex, pelajari mekanismenya. Leverage berarti potensi keuntungan besar, tetapi juga membawa risiko penutupan.