Sept associations professionnelles publient une alerte aux risques : attention à l'utilisation frauduleuse des crypto-monnaies pour mener des collectes de fonds illégales, des systèmes pyramidaux et d'autres activités frauduleuses.

Le soir du 5 décembre, l’Association chinoise de la finance par Internet, en collaboration avec plusieurs autres associations, a publié l’« Alerte sur les risques liés aux activités illégales impliquant des crypto-actifs, tels que les monnaies virtuelles », mettant en garde contre les risques associés aux “air coins”, aux jetons d’actifs du monde réel, au minage et autres activités liées aux crypto-monnaies. Le public est invité à renforcer sa conscience des risques et sa capacité à les identifier, à protéger son « portefeuille », à ne pas participer à des activités liées aux monnaies virtuelles, aux jetons d’actifs du monde réel, ni aux collectes de fonds illégales et émissions illégales de titres se réclamant du minage de crypto-monnaies.

Texte complet de l’alerte sur les risques :

Récemment, les concepts liés aux monnaies virtuelles connaissent une montée en popularité rapide. Certains individus mal intentionnés en profitent pour promouvoir des activités spéculatives et d’investissement, menant des collectes de fonds illégales, des systèmes pyramidaux et autres activités frauduleuses, sous couvert de stablecoins, d’“air coins” (tels que le Pi Coin), de tokens d’actifs du monde réel (RWA), ou de “minage”. Ils utilisent également les monnaies virtuelles pour transférer les profits issus d’activités criminelles, ce qui porte gravement atteinte à la sécurité patrimoniale du public et perturbe l’ordre économique et financier. Afin de mettre en œuvre les exigences des annonces publiées par la Banque populaire de Chine, l’Administration de supervision financière, la Commission chinoise de régulation des valeurs mobilières, telles que l’« Avis sur la prévention des risques liés au financement par émission de tokens » et l’« Avis sur la prévention et la gestion renforcée des risques de spéculation sur les crypto-monnaies », ainsi que l’esprit des réunions de coordination pour lutter contre la spéculation sur les crypto-monnaies, l’Association chinoise de la finance par Internet, l’Association chinoise des banques, l’Association chinoise des valeurs mobilières, l’Association chinoise des fonds d’investissement, l’Association chinoise des contrats à terme, l’Association des sociétés cotées en Chine et l’Association chinoise des paiements et du règlement publient conjointement l’alerte suivante :

I. Comprendre correctement la nature essentielle des monnaies virtuelles, des tokens d’actifs du monde réel et des activités associées

Les monnaies virtuelles ne sont pas émises par les autorités monétaires, ne constituent pas une monnaie légale nationale, n’ont pas le même statut juridique que la monnaie légale et ne peuvent pas circuler comme monnaie sur le territoire chinois. Parmi elles, les “air coins” comme le Pi Coin, n’apportent aucune innovation technologique substantielle, n’ont pas de scénarios d’application ni de valeur commerciale clairs, leur mécanisme d’émission et d’exploitation est opaque, et elles sont associées à de graves problèmes de fraude et de manipulation de marché, servant souvent de couverture à des activités pyramidales ou frauduleuses. Les stablecoins ne peuvent actuellement pas répondre efficacement aux exigences d’identification des clients, de lutte contre le blanchiment d’argent, etc., et présentent des risques d’utilisation à des fins de blanchiment, d’escroquerie ou de transfert illicite de fonds à l’étranger. La tokenisation des actifs du monde réel, par l’émission de tokens ou d’autres titres assimilés à des tokens servant au financement ou à la transaction, comporte de multiples risques, notamment le risque d’actifs fictifs, d’échecs opérationnels, de spéculation, etc. À ce jour, aucune activité de tokenisation d’actifs du monde réel n’a été approuvée par les autorités financières chinoises.

Toute entité ou individu menant en Chine des activités d’échange entre monnaie légale et monnaie virtuelle, d’émission ou de financement par tokens d’actifs du monde réel, est susceptible de se rendre coupable d’émission illégale de titres, de collecte de fonds illégale, d’émission publique de titres sans autorisation ou d’exercer illégalement une activité sur les marchés à terme. Les prestataires de services étrangers de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel, qui fournissent directement ou indirectement des services à des clients basés en Chine, sont également considérés comme menant des activités financières illégales. Les employés de ces prestataires étrangers en Chine, ainsi que les entités ou individus locaux qui, en connaissance de cause, leur fournissent des services, seront tenus responsables selon la loi.

II. Interdiction pour les institutions concernées de mener des activités liées aux monnaies virtuelles ou aux tokens d’actifs du monde réel

Aucune entité membre ne doit participer, en Chine, à l’émission ou à la transaction de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel, ni fournir, directement ou indirectement, des services associés à l’émission ou à la transaction de ces actifs. Les banques et institutions de paiement membres ne doivent fournir aucun service aux activités d’émission et de transaction de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel, ni offrir de services financiers ou de crédit, sous quelque forme que ce soit, aux entreprises ou projets de “minage” de crypto-monnaies. Elles doivent mener des vérifications approfondies sur leurs clients, évaluer si leurs activités comportent des risques de transaction ou de blanchiment liés aux monnaies virtuelles ou tokens d’actifs du monde réel, s’assurer que leurs activités sont conformes à la réglementation, et signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes selon la procédure. Les membres exerçant dans la gestion de titres, de fonds ou de contrats à terme ne doivent fournir aucun service lié à l’émission ou à la transaction de monnaies virtuelles, de tokens d’actifs du monde réel ou de produits financiers associés. Les membres opérant des plateformes internet ne doivent en aucun cas fournir des services de marketing, de promotion, de technologie de l’information, etc., pour des activités d’émission ou de transaction de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel en Chine, et doivent effectuer un contrôle rigoureux de la conformité des informations publiées sur leurs plateformes. Tous les membres doivent activement informer et sensibiliser le public sur les risques liés aux monnaies virtuelles et aux tokens d’actifs du monde réel, afin de l’encourager à reconnaître les risques et à s’éloigner des activités illégales.

III. Le public doit faire preuve d’une vigilance accrue face à toutes les formes d’activités liées aux monnaies virtuelles et aux tokens d’actifs du monde réel

Le prix des monnaies virtuelles est extrêmement volatil et sujet à de fortes fluctuations, servant souvent de support à la spéculation, aux systèmes pyramidaux ou à d’autres activités illégales. Le public doit donc renforcer sa conscience des risques et sa capacité d’identification, protéger ses propres intérêts financiers, ne pas participer à des activités en lien avec les monnaies virtuelles ou les tokens d’actifs du monde réel, ni aux collectes de fonds illégales ou émissions illégales de titres sous couvert de “minage”. Éloignez-vous des monnaies virtuelles et des tokens d’actifs du monde réel pour éviter d’être impliqué dans des activités illégales, méfiez-vous des groupes de promotion de ces activités, soyez attentif aux publicités mensongères vantant les gains passés, les recommandations d’achat/vente ou la perspective spéculative de ces actifs, et refusez de cliquer sur tout lien ou code QR menant à des plateformes étrangères de transaction de monnaies virtuelles ou de tokens d’actifs du monde réel. Si vous avez connaissance d’activités suspectes impliquant des monnaies virtuelles ou des tokens d’actifs du monde réel, signalez-les sans délai aux autorités de régulation compétentes, et en cas de soupçon d’infraction pénale, informez immédiatement la police.