ثمانية وزارات تصدر بيانًا مشتركًا: تعزيز الوقاية والتعامل مع المخاطر ذات الصلة بالعملات الافتراضية وغيرها

البنك الشعبي الصيني، لجنة التنمية الوطنية والإصلاح، وزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات، وزارة الأمن العام، الإدارة العامة للرقابة على السوق، الهيئة التنظيمية المالية، لجنة تنظيم الأوراق المالية، إدارة الدولة للنقد الأجنبي، بشأن تعزيز الوقاية والتعامل مع مخاطر العملات الافتراضية وغيرها من المخاطر ذات الصلة (إشعار银发〔2026〕42号)

حكومات المقاطعات، المناطق الذاتية الحكم، والمدن ذاتية الحكم، فوجيان:

مؤخرًا، تتكرر أنشطة المضاربة والتداول المرتبطة بالعملات الافتراضية، والأصول في العالم الحقيقي (RWA) المرمزة، مما يخل بالنظام الاقتصادي والمالي، ويضر بأمان ممتلكات الشعب. ولتعزيز الوقاية والتعامل مع مخاطر العملات الافتراضية والأصول المرمزة في العالم الحقيقي، والحفاظ على أمن الدولة واستقرار المجتمع، وبموجب قوانين “قانون بنك الشعب الصيني”، و"قانون البنوك التجارية"، و"قانون الأوراق المالية"، و"قانون صناديق الاستثمار في الأوراق المالية"، و"قانون العقود الآجلة والمشتقات"، و"قانون الأمن السيبراني"، و"لوائح إدارة الرنمينبي"، و"لوائح الوقاية والتعامل مع جمع التبرعات غير القانونية"، و"لوائح إدارة النقد الأجنبي"، و"لوائح الاتصالات السلكية واللاسلكية"، وغيرها من القوانين، وبالاتفاق مع المكتب المركزي للمعلومات الشبكية، وأعلى محكمة شعبية، وأعلى نيابة شعبية، وبموافقة مجلس الدولة، نُبلغكم بما يلي:

أولاً: توضيح الخصائص الجوهرية للعملات الافتراضية والأصول المرمزة في العالم الحقيقي والأنشطة ذات الصلة

（一）لا تتمتع العملات الافتراضية بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية. تتميز العملات الافتراضية مثل البيتكوين، والإيثيريوم، وتيثر، وغيرها، بأنها غير صادرة عن السلطات النقدية، وتستخدم تقنيات التشفير، وسجلات موزعة أو تقنيات مماثلة، وت存在 بصيغة رقمية، ولا تمتلك قابلية الدفع القانوني، ولا ينبغي أن تُستخدم كعملة للتداول في السوق.

الأنشطة ذات الصلة بالعملات الافتراضية تعتبر أنشطة مالية غير قانونية. يُحظر بشكل صارم، ويُقمع بحزم، أي أنشطة تشمل تبادل العملة القانونية والعملات الافتراضية، أو التبادل بين العملات الافتراضية، أو التداول مع طرف مركزي، أو تقديم خدمات الوساطة والتسعير لمعاملات العملات الافتراضية، أو إصدار التمويل عبر الرموز، أو تداول المنتجات المالية ذات الصلة بالعملات الافتراضية، أو إصدار التوكنات بشكل غير قانوني، أو إصدار الأوراق المالية بشكل علني بدون ترخيص، أو إدارة أنشطة الأوراق المالية والعقود الآجلة بشكل غير قانوني، أو جمع التبرعات بشكل غير قانوني، وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية. ويُحظر على المؤسسات والأفراد الأجانب تقديم خدمات ذات صلة بالعملات الافتراضية بشكل غير قانوني داخل البلاد.

العملات المستقرة المرتبطة بالعملة القانونية، والتي تُستخدم بشكل غير مباشر لأداء بعض وظائف العملة القانونية أثناء التداول، لا يجوز إصدارها من قبل أي جهة داخلية أو خارجية بدون موافقة الجهات المختصة وفقًا للقوانين والأنظمة ذات الصلة.

（二）تحويل الأصول في العالم الحقيقي إلى رموز (توكنات) أو حقوق أخرى ذات خصائص توكن، أو إصدارها وتداولها، يُعرف باسم “توكينز الأصول في العالم الحقيقي”. ويشمل ذلك تحويل ملكية الأصول، وحقوق العائد، وغيرها، إلى توكنات أو حقوق أخرى ذات خصائص توكن، وإصدارها وتداولها.

在国内开展 أنشطة تحويل الأصول في العالم الحقيقي، أو تقديم خدمات الوساطة، أو تكنولوجيا المعلومات ذات الصلة، يُشتبه في أنها تتضمن إصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني، أو إصدار الأوراق المالية بشكل علني بدون ترخيص، أو إدارة أنشطة الأوراق المالية والعقود الآجلة بشكل غير قانوني، أو جمع التبرعات بشكل غير قانوني، ويجب حظرها؛ باستثناء الأنشطة التي تتم بموافقة الجهات المختصة وفقًا للقوانين، والتي تعتمد على بنية تحتية مالية محددة. ويُحظر على المؤسسات والأفراد الأجانب تقديم خدمات ذات صلة بتحويل الأصول في العالم الحقيقي بشكل غير قانوني داخل البلاد.

ثانيًا: تعزيز آليات العمل

（三）التنسيق بين الجهات المعنية. يعمل بنك الشعب الصيني، بالتعاون مع لجنة التنمية الوطنية والإصلاح، ووزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات، ووزارة الأمن العام، والإدارة العامة للرقابة على السوق، والهيئة التنظيمية المالية، ولجنة تنظيم الأوراق المالية، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي، وغيرها من الجهات، على تحسين آليات العمل، وتعزيز التنسيق مع المكتب المركزي للمعلومات الشبكية، وأعلى محكمة شعبية، وأعلى نيابة شعبية، لتوحيد الجهود، وتوجيه جهود المناطق المختلفة في الوقاية والتعامل مع مخاطر الأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بالعملات الافتراضية.

وتعمل لجنة تنظيم الأوراق المالية، بالتعاون مع لجنة التنمية الوطنية والإصلاح، ووزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات، ووزارة الأمن العام، وبنك الشعب الصيني، والإدارة العامة للرقابة على السوق، والهيئة التنظيمية المالية، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي، على تحسين آليات العمل، وتعزيز التنسيق مع المكتب المركزي للمعلومات الشبكية، وأعلى محكمة شعبية، وأعلى نيابة شعبية، لتوجيه جهود المناطق المختلفة في الوقاية والتعامل مع مخاطر الأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بتحويل الأصول في العالم الحقيقي.

（四）تعزيز التنفيذ المحلي. تتولى الحكومات المحلية مسؤولية الوقاية والتعامل مع مخاطر العملات الافتراضية والأصول المرمزة في العالم الحقيقي داخل المنطقة الإدارية، ويقود ذلك الإدارات المالية المحلية، بمشاركة فروع ومكاتب مجلس الدولة، ودوائر الاتصالات، والأمن العام، والرقابة على السوق، وغيرها، مع التنسيق مع المكتب المركزي للمعلومات الشبكية، والمحاكم، والنيابات، لضمان العمل بشكل منتظم، والكشف الدقيق عن الأنشطة ذات الصلة، وتبادل المعلومات بشكل فعال، وتطوير آليات استجابة سريعة وفعالة، للحفاظ على النظام الاقتصادي والمالي، واستقرار المجتمع.

ثالثًا: تعزيز مراقبة المخاطر، والوقاية، والتعامل

（五）تعزيز مراقبة المخاطر. تواصل الجهات المعنية، بما في ذلك بنك الشعب الصيني، ولجنة تنظيم الأوراق المالية، ولجنة التنمية الوطنية والإصلاح، ووزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات، ووزارة الأمن العام، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي، والمكتب المركزي للمعلومات الشبكية، تعزيز تقنيات وأنظمة المراقبة، وتحليل البيانات المشتركة بين الجهات، وتبادل المعلومات، وإنشاء آليات للتحقق المتبادل، لمتابعة وضع المخاطر المرتبطة بالعملات الافتراضية والأصول المرمزة في العالم الحقيقي بشكل فوري ودقيق. وتقوم الحكومات المحلية بدورها في تفعيل آليات الإنذار المبكر، والتنسيق مع الإدارات المالية، والأمن العام، والمعلومات الشبكية، لمراقبة الأنشطة، والكشف المبكر عن المخاطر، وتبادل المعلومات، وتحسين آليات الاستجابة السريعة للتحذيرات والتحقيقات والتعامل مع المخاطر.

（六）تعزيز إدارة المؤسسات المالية، والوسطاء، والتقنية. يُحظر على المؤسسات المالية (بما في ذلك المؤسسات غير المصرفية للدفع) تقديم خدمات فتح الحساب، وتحويل الأموال، والتسوية، فيما يخص الأنشطة ذات الصلة بالعملات الافتراضية، أو إصدار وبيع المنتجات المالية ذات الصلة، أو إدراج العملات الافتراضية أو المنتجات المالية ذات الصلة ضمن ضمانات الرهن، أو تقديم خدمات التأمين المرتبطة بالعملات الافتراضية، أو إدراجها ضمن مسؤوليات التأمين، مع ضرورة تعزيز المراقبة، والإبلاغ عن أي أنشطة غير قانونية أو مخالفة للأنظمة. ويُحظر على المؤسسات المالية (بما في ذلك المؤسسات غير المصرفية للدفع) تقديم خدمات الحفظ، والتسوية، والتصفية، للأنشطة ذات الصلة بتحويل الأصول في العالم الحقيقي أو المنتجات المالية ذات الصلة بدون موافقة. ويجب على الوسطاء، ومقدمي تكنولوجيا المعلومات، عدم تقديم خدمات الوساطة أو التقنية ذات الصلة بتحويل الأصول في العالم الحقيقي أو المنتجات المالية ذات الصلة بدون موافقة.

（سبع）تعزيز إدارة محتوى الإنترنت والوصول. لا يجوز للشركات الإلكترونية تقديم خدمات إدارة المواقع، أو العروض التجارية، أو الترويج، أو التوجيه المدفوع، فيما يخص الأنشطة ذات الصلة بالعملات الافتراضية، أو الأصول المرمزة في العالم الحقيقي. ويجب الإبلاغ عن أي مخالفات أو أنشطة غير قانونية، وتقديم الدعم الفني والمساعدة في التحقيقات. ويقوم مكتب المعلومات الشبكية، ووزارة الاتصالات، والأمن العام، بإغلاق ومعالجة المواقع الإلكترونية، والتطبيقات المحمولة (بما في ذلك البرامج الصغيرة)، والحسابات العامة، التي تُستخدم في أنشطة العملات الافتراضية، أو تحويل الأصول في العالم الحقيقي، وفقًا للمعلومات التي يُحيلها الجهات التنظيمية المالية.

（ثماني）تعزيز تسجيل الكيانات التجارية وإدارة الإعلانات. تُشدد إدارة السوق على تسجيل الكيانات التجارية، ويجب ألا تتضمن أسماء الشركات أو الأنشطة التجارية أو الإعلانات المتعلقة بالعملات الافتراضية، أو الأصول المرمزة، أو العملات المشفرة، أو الأصول المشفرة، أو العملات المستقرة، أو تحويل الأصول في العالم الحقيقي، أو RWA، كلمات أو محتوى ذات صلة. ويجب على إدارة السوق، بالتعاون مع الجهات المالية، تنظيم الإعلانات ذات الصلة، ومراقبتها، واتخاذ الإجراءات القانونية ضد الإعلانات المخالفة.

（تسع）مواصلة تنظيم أنشطة “التعدين” للعملات الافتراضية. تتولى لجنة التنمية الوطنية والإصلاح، والجهات المعنية، مسؤولية تنظيم أنشطة التعدين، وتواصل العمل على تصحيحها. وتقود الحكومات المحلية جهود التصحيح، وفقًا لتوجيهات لجنة التنمية الوطنية والإصلاح، و"دليل هيكل الصناعة (2024)"، لإجراء مسح شامل، وإغلاق مشاريع التعدين الحالية، ومنع إنشاء مشاريع جديدة، ومنع شركات تصنيع معدات التعدين من تقديم خدمات البيع داخل البلاد.

（عاشر）تصعيد الإجراءات ضد الأنشطة المالية غير القانونية ذات الصلة. عند اكتشاف أنشطة غير قانونية تتعلق بالعملات الافتراضية، أو تحويل الأصول في العالم الحقيقي، تتولى الإدارات المحلية، وفروع ومكاتب مجلس الدولة، التحقيق، والتعامل، ومحاسبة الجهات المعنية، وملاحقة المذنبين قانونيًا، وتحويل القضايا إلى الجهات القضائية إذا لزم الأمر.

（الحادي عشر）تصعيد الإجراءات ضد الجرائم ذات الصلة. تتعاون وزارة الأمن العام، وبنك الشعب الصيني، والإدارة العامة للرقابة على السوق، والهيئة التنظيمية المالية، ولجنة تنظيم الأوراق المالية، مع الجهات القضائية، لملاحقة الجرائم المرتبطة بالاحتيال، وغسل الأموال، والإدارة غير القانونية، والتسويق الهرمي، وجمع التبرعات غير القانونية، وغيرها، باستخدام العملات الافتراضية أو الأصول المرمزة في العالم الحقيقي، أو ذات الصلة.

（الثاني عشر）تعزيز إدارة الذاتية للصناعة. يتعين على الجمعيات الصناعية ذات الصلة تعزيز إدارة الأعضاء، والتوعية السياسية، والتشجيع على مقاومة الأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بالعملات الافتراضية، والأصول المرمزة، أو العملات المشفرة، أو الأصول المشفرة، أو العملات المستقرة، أو تحويل الأصول في العالم الحقيقي، أو RWA، وفقًا للوائح الذاتية. ويجب معاقبة الأعضاء المخالفين، وتطوير آليات لمراقبة المخاطر، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة للجهات المختصة.

رابعًا: فرض رقابة صارمة على الأنشطة ذات الصلة داخل البلاد وخارجها

（ثلاثة عشر）لا يجوز للأطراف المحلية أو الأجنبية، بدون موافقة الجهات المختصة، إصدار العملات الافتراضية خارج البلاد.

（أربعة عشر）يجب على الجهات المحلية التي تتجه مباشرة أو بشكل غير مباشر إلى الخارج، لإجراء أنشطة تحويل الأصول في العالم الحقيقي، أو إصدار أوراق مالية تعتمد على الأصول أو حقوق العائد داخل البلاد، أن تلتزم بمبدأ “نفس النشاط، نفس المخاطر، نفس القواعد”، وتخضع لرقابة صارمة من قبل لجنة التنمية الوطنية والإصلاح، ولجنة تنظيم الأوراق المالية، وإدارة الدولة للنقد الأجنبي، وغيرها، وفقًا للمسؤوليات المحددة. ويُحظر على أي جهة أو فرد، بدون موافقة أو تسجيل من الجهات المختصة، القيام بهذه الأنشطة.

（خمسة عشر）يجب على الشركات المالية، وفروعها، ومكاتبها الخارجية، تقديم خدمات الأصول المرمزة في العالم الحقيقي بشكل آمن، وتوظيف كوادر محترفين، وتوفير أنظمة فعالة، للحد من المخاطر، والامتثال لمعايير العملاء، ومكافحة غسيل الأموال، وغيرها، ويجب أن تكون ضمن نظام إدارة الامتثال والرقابة الداخلية للمؤسسات المالية المحلية. ويجب على الوسطاء، ومقدمي تكنولوجيا المعلومات، الالتزام بالقوانين، وتقديم التقارير، والامتثال للمتطلبات ذات الصلة، عند تقديم خدمات خارجية تتعلق بتحويل الأصول في العالم الحقيقي أو المنتجات ذات الصلة.

خامسًا: تعزيز التنفيذ والتنظيم

（السادس عشر）تعزيز القيادة والتنظيم. يتعين على جميع الجهات، والمناطق، أن تولي أهمية كبيرة لعمل الوقاية من مخاطر العملات الافتراضية والأصول المرمزة، وتشكيل آليات عمل طويلة الأمد، تتسم بالتنسيق المركزي، والتنفيذ المحلي، والمسؤولية المشتركة، مع الحفاظ على موقف قوي، ومراقبة ديناميكية للمخاطر، واتخاذ إجراءات فعالة، لحماية ممتلكات الشعب، والحفاظ على النظام الاقتصادي والمالي، واستقرار المجتمع.

（السابع عشر）التوعية والتثقيف. يجب على جميع الجهات، والمناطق، والجمعيات الصناعية، استخدام وسائل الإعلام المختلفة، لنشر الوعي، من خلال تفسير القوانين والسياسات، وتحليل الحالات النموذجية، وتثقيف الجمهور حول مخاطر الاستثمار، والتأكيد على أنشطة العملات الافتراضية، والأصول المرمزة، غير قانونية، وخطيرة، وتوضيح أشكالها، وتحذير الجمهور من المخاطر المحتملة، لزيادة وعيهم، وتحسين قدراتهم على التعرف على المخاطر.

سادسًا: المسؤولية القانونية

（الثامن عشر）يُعاقب من يخالف أحكام هذا الإشعار، ويشارك في أنشطة غير قانونية تتعلق بالعملات الافتراضية، أو إصدار خدمات ذات صلة، وفقًا للوائح ذات الصلة؛ وإذا ثبتت الجريمة، يُلاحق المسؤولون قضائيًا. ويُعاقب كل من يعلم أو يجب أن يعلم، بأن جهات خارجية تقدم خدمات غير قانونية داخل البلاد، ويقدم المساعدة، وفقًا للقانون، ويُلاحق قضائيًا إذا كانت الجريمة قائمة.

（التاسع عشر）أي جهة أو فرد يستثمر في العملات الافتراضية، أو الأصول المرمزة، أو المنتجات المالية ذات الصلة، ويخالف النظام العام والأخلاق، تكون التصرفات القانونية المتعلقة به غير سارية، ويكون الخسائر الناتجة على عاتقه. وإذا كانت هناك أدلة على انتهاك النظام المالي، أو تهديد الأمان المالي، تُتخذ الإجراءات القانونية اللازمة.

يبدأ سريان هذا الإشعار من تاريخ نشره. كما يُلغى إشعار “银发〔2021〕237号” الصادر عن بنك الشعب الصيني، والجهات العشرة المعنية، بشأن الوقاية والتعامل مع مخاطر المضاربة في تداول العملات الافتراضية.

（المصدر: بنك الشعب الصيني）