من حادثة خسارة امرأة من سنغافورة 120,000 دولار من الأصول المشفرة، نرى مخاطر احتيال الرومانسية

في ظل تصاعد حالات الاحتيال داخل سنغافورة، تثير قضايا الاحتيال العاطفي باستخدام الأصول الرقمية اهتمام المجتمع بشكل كبير. بلغت القيمة الإجمالية التي أودعها مواطنو سنغافورة المحتالون في عام 2024 حوالي 11 مليار دولار، وتبين أن حوالي ربعها يتم عبر الأصول الرقمية.

امرأة فقدت مدخراتها مدى الحياة بدون التحقق من هويتها

في القضية التي ظهرت مؤخراً، قامت امرأة أم عزباء بإرسال ما يصل إلى 120,000 دولار لشخص اعتقدت أنه شريكها في الخارج. وعلى الرغم من أن التواصل كان يقتصر على رسائل واتساب والمكالمات الصوتية لأكثر من عام، إلا أنه لم يتم أبداً التحقق من وجه الشخص الآخر.

استجابت هذه المرأة لوعود المحتال، وقررت إلغاء تسجيل أطفالها في المدرسة، واستعدت للانتقال إلى الخارج. بعد إكمال التعبئة والاستعداد للمغادرة في اليوم التالي، لاحظ مسؤول من إدارة مكافحة الاحتيال في سنغافورة (ASC) تغيرات غير معتادة. حيث تلقت تحذيرات من البنك بشأن سحب أموال مشبوهة.

تنظيمات المحتالين في غسيل الأموال المنظم

نتيجة للتحقيقات التي أجرتها فرق تحليل البلوكتشين (CTT)، تبين أن الأموال التي أرسلتها المرأة تم غسيلها بشكل منظم عبر عدة عناوين مشبوهة. وتبرز مشكلة أن عدم الكشف عن هوية الأصول الرقمية وصعوبة تتبع التحويلات يسهل على المحتالين إخفاء أموالهم.

الاتجاه التصاعدي للاحتيال باستخدام الأصول الرقمية وفقاً للإحصائيات

وفقاً لتحقيقات السلطات في سنغافورة، تجاوزت خسائر الاحتيال عبر البيتكوين والإيثيريوم فقط في النصف الأول من عام 2025 مبلغ 81.6 مليون دولار. والأكثر إثارة للصدمة هو تقارير عن حالات احتيال باستخدام البرمجيات الخبيثة، حيث فقد أحد الضحايا أكثر من 125 مليون دولار من الأصول الرقمية.

رداً على ذلك، أنشأت إدارة مكافحة الاحتيال في سنغافورة في مارس من هذا العام فريق تتبع الأصول الرقمية (CCT). وذلك بسبب توسع استخدام الأصول الرقمية عالمياً، واستغلال المحتالين لهذا الاتجاه بشكل متزايد.

الثغرات المعرفية التي يستهدفها المحتالون

حالياً، يستغل المحتالون نقص معرفة الضحايا حول الأصول الرقمية. حيث يتواصلون باسم تقديم المساعدة في استثمار الأصول الرقمية، ثم يجمعون الأموال المرسلة ويختفون فجأة.

وأفاد المسؤولون أن هناك جهوداً لمراقبة حركة المحافظ بشكل مباشر، وتجميد المعاملات المشبوهة فورياً، بهدف تقليل الخسائر. ومن المتوقع أن يكون رفع مستوى الوعي والمعرفة حول الأصول الرقمية بين سكان سنغافورة من الأولويات المهمة للحد من حالات الاحتيال مستقبلاً.