السلوتشين المخفية في المتاجر الصغيرة، تستهلك مدخرات الأمريكيين

المصدر: ICIJ و CNN

المؤلفون: بن دوولي، ماجلي دي بوي كامب، كورت ديفين، يحيى أبو غزالة، كيونغ لاه، كيسي تولا

العنوان الأصلي: تجار التجزئة يواصلون جني الأرباح من أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة مع تصاعد عمليات الاحتيال

الترجمة والتنظيم: BitpushNews

تقرير استقصائي عميق بالتعاون بين الاتحاد الدولي للصحافيين الاستقصائيين (ICIJ) و CNN

في ديسمبر 2024، سرق مجرمون آلاف الدولارات من ستيف بيكيت في متجر Circle K للراحة في إنديانا. وقع هذا السطو في وضح النهار.

لم يستخدم السارق سكينًا أو مسدسًا، ولم يكن هناك مركبة هروب متوقعة.

أداة الجريمة كانت آلة، تشبه إلى حد كبير جهاز صراف آلي عادي، مملوكة لشركة Bitcoin Depot. كجزء من اتفاقية وطنية مع Circle K، تم وضع هذه الآلة داخل المتجر.

في ذلك الوقت، كان بيكيت البالغ من العمر 66 عامًا يدفع فواتيره في المنزل، عندما توقف جهاز الكمبيوتر فجأة وظهرت رسالة تطلب منه الاتصال بـ"خط خدمة مايكروسوفت" المزعوم — والذي تبين لاحقًا أنه كان مزيفًا.

على الهاتف، أخبره رجل يدعي أنه “جوش” أن شخصًا ما اخترق جهاز الكمبيوتر الخاص به، واستخدم بطاقة ائتمانه وحسابه البنكي لشراء مواد إباحية للأطفال.

سرعان ما بدأ بيكيت في التحدث مع رجل آخر يدعي أنه يعمل في البنك، ثم مع شخص ثالث يدعي أنه يمثل الاحتياطي الفيدرالي. قال هؤلاء الرجال إن مدخراته مدى الحياة مهددة، وأن الطريقة الوحيدة للحماية هي تحويل أمواله إلى بيتكوين.

على مدى اليومين التاليين، قام هؤلاء الأشخاص بخداعه وترهيبه بشكل متكرر، محذرين إياه من احتمال سجنه. على الرغم من أن بيكيت كان يعمل لسنوات في إدارة الكازينو، وبيع الأوراق المالية، إلا أن حدسه أخبره أن هناك شيئًا خاطئًا، لكنه كان مرعوبًا في ذلك الوقت.

قال: “كنت على وشك أن أصاب بأزمة قلبية، وضغط دمي ارتفع.”

في حالة من الذعر، سحب بيكيت 4000 دولار من البنك، ووفقًا لتعليمات هؤلاء الأشخاص، توجه بسيارته إلى متجر Circle K الذي يحتوي على جهاز Bitcoin Depot ATM. لم يسبق له أن اشترى بيتكوين من قبل، وكان قليل المعرفة به، لكنه لم يجرؤ على السؤال أكثر. في الهاتف، علمه أحد الرجال خطوة بخطوة كيف يودع المال. قال: “كنت أرتجف من الخوف في ذلك الوقت.” في اليوم التالي، أودع 3000 دولار أخرى.

عادةً ما يُطلق على هذه الآلات اسم “صراف العملات المشفرة” أو “بيتكوين ATM”، وتقوم بتحويل النقود إلى بيتكوين ونقلها إلى عنوان رقمي يقدمه هؤلاء الأشخاص. مقابل إتمام الصفقة، تتقاضى شركة Bitcoin Depot رسومًا قدرها حوالي 2000 دولار.

لقد خُدع بيكيت بالكامل.

[متجر Circle K في إنديانا. بيكيت، بتوجيه من المحتالين، أودع أمواله في جهاز Bitcoin Depot. الصورة من CNN]

مع تزايد أعداد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة — وفقًا لبيانات منشور الصناعة عبر الإنترنت Coin ATM Radar، يوجد حاليًا حوالي 40,000 جهاز في جميع أنحاء العالم — ارتفعت أيضًا حالات الاحتيال بشكل كبير.

في عام 2024، تلقت مصلحة التحقيقات الفيدرالية الأمريكية (FBI) حوالي 11,000 شكوى تتعلق بعمليات احتيال باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، بزيادة قدرها 99% عن العام السابق. تمثل هذه الشكاوى خسائر تقدر بحوالي 247 مليون دولار.

ومن المتوقع أن تكون الأرقام هذا العام أعلى: خلال الفترة من يناير إلى نوفمبر 2025، بلغت خسائر عمليات الاحتيال المماثلة حوالي 333 مليون دولار.

لقد أصبح هذا الارتفاع مشكلة كبيرة لصناعة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وأثار تساؤلات حول مدى حماية التجار الذين يستضيفون هذه الأجهزة للمستهلكين.

تعد صفقة Circle K مع Bitcoin Depot واحدة من أكبر الشراكات بين سلاسل التجزئة العالمية ومشغلي أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين.

وفقًا لتحقيق ICIJ وشريكها الإعلامي CNN، كسبت Circle K ملايين الدولارات من هذه الصفقة، وعلى الرغم من تزايد شكاوى العملاء والموظفين، استمرت في الحفاظ على العلاقة.

في يناير 2025، مددت Circle K عقدها مع Bitcoin Depot حتى منتصف عام 2026.

استنادًا إلى تحليل تقارير الشرطة، وشكاوى المستهلكين، وقضايا المحكمة، والتقارير الإخبارية، والمقابلات التي أجرتها ICIJ و CNN، منذ يناير 2024، أبلغ أكثر من 150 ضحية عن عمليات احتيال تتعلق بأجهزة Bitcoin Depot داخل متاجر Circle K ومحطات الوقود Holiday (التي تملكها شركة Alimentation Couche-Tard الأم لـCircle K)، وخسائرها لا تقل عن 1.5 مليون دولار.

في متجر Circle K في فلوريدا، تم تصوير مدير إقليمي أثناء تعامله مع قضية احتيال وهو يقول للشرطة: “أنا أكره هذه الآلات. أريد أن أزيلها من المتجر.”

كما عبّر موظفو Circle K الآخرين الذين أجرى معهم تحقيق ICIJ و CNN عن مشاعر مماثلة. قال مدير طلب عدم الكشف عن هويته إنه شهد أحد الضحايا يعود إلى المتجر ومعه مطرقة كبيرة، محاولًا كسر الآلة لاستعادة أمواله.

“لو استطعنا القضاء على الاحتيال بنسبة مئة بالمئة، لما كانت أيامنا سهلة”

حذرت Circle K موظفيها من الانتباه للمحتالين؛ وقال الموظفون إن الإدارة أرسلت رسائل إلكترونية وتدريبًا بهذا الشأن. في متجر Circle K في إنديانا، وُضع لافتة بجانب الكاشير تحذر الموظفين من إيداع أموال المتجر في أجهزة Bitcoin Depot.

وفي ردها على الأسئلة التفصيلية من ICIJ و CNN، قالت متحدثة باسم Circle K إن الشركة تدرب الموظفين على التعرف على عمليات الاحتيال الشائعة، لكن الموظفين غير مسؤولين عن معاملات العملاء على أجهزة Bitcoin Depot لأنها “مملوكة ومدارة بشكل مستقل من قبل طرف ثالث”. وأضافت أن الشركة تتعاون بشكل وثيق مع Bitcoin Depot “لضمان أن خدماتها دائمًا تلبي معاييرنا، والمتطلبات التنظيمية، واحتياجات وتوقعات العملاء.”

وفي بيان، قالت Bitcoin Depot: “معظم عملائنا يستخدمون أجهزتنا لأغراض قانونية. حماية المستهلكين هي جوهر نمط عملنا، ولهذا نستثمر مبالغ كبيرة في الامتثال، والمراقبة على البلوكتشين، وتحذيرات الاحتيال، والتعاون مع السلطات.”

وتعد نتائج التحقيق في Circle K وBitcoin Depot جزءًا من تحقيق “المغسلة” (The Coin Laundry) الذي يقوده ICIJ، والذي يكشف كيف تستفيد شركات العملات المشفرة من عمليات الاحتيال والسرقة وغيرها من الجرائم، بينما يكاد لا يُرى أمل في العدالة لأولئك الذين فقدوا مدخراتهم أو سبل عيشهم.

قال أحد الموظفين السابقين في Bitcoin Depot، الذي طلب عدم الكشف عن هويته، وهو يناقش وضع الشركة: “لو قضينا على الاحتيال بنسبة مئة بالمئة، لما كانت أيامنا سهلة.”

وفي دعوى قضائية ضد Bitcoin Depot في أوائل 2025، كتب المدعي العام لولاية أيوا أن تحليل المعاملات التي تمت عبر أجهزة الشركة بين أكتوبر 2021 ويوليو 2024 يُظهر أن أكثر من نصفها مرتبط بعمليات احتيال.

كما اتهمت السلطات شركات أخرى كبرى في صناعة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بتشجيع عمليات الاحتيال على نطاق واسع. وفقًا لوثائق المحكمة، حوالي 90% من معاملات شبكة CoinFlip التي فحصها المدعي العام في ولاية أيوا كانت مرتبطة بالاحتيال. وخلص المدعي في واشنطن العاصمة إلى نتائج مماثلة بشأن أجهزة Athena Bitcoin. وفقًا لبيانات Coin ATM Radar، هاتان الشركتان هما ثاني وثالث أكبر مشغلي أجهزة الصراف الآلي على مستوى العالم.

[صورة لجهاز بيتكوين من CoinFlip داخل محطة وقود في باسادينا، كاليفورنيا. الصورة من ماريو تاما/Getty Images]

قال متحدث باسم CoinFlip لـICIJ إن الشركة تستثمر بشكل كبير في الوقاية من الاحتيال والاحتيال. ولم ترد شركة Athena على طلبات التعليق. في وثائق المحكمة، ذكرت Athena Bitcoin أنها “وسيط محايد”، ولا تتحمل مسؤولية سوء استخدام المجرمين لنظامها.

وأفاد ممثلو الصناعة أن عملاءهم يشترون البيتكوين لإرسال الأموال إلى عائلاتهم في الخارج، أو للتسوق عبر الإنترنت، أو كاستثمار. ومع ذلك، يشكك بعض المنتقدين في أن هذه الآلات لها استخدامات أخرى غير غسيل الأموال والاحتيال.

قال جيرارد لوطز، وهو محقق شرطة من لويزيانا، وحقق في العديد من قضايا الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة: “عندما نتحدث عن هذه الأجهزة، فإنهم يصرون على أنها آلات استثمار، وأنها مخصصة للاستثمار المشروع”، لكنه أضاف: “لكنني لا أعتقد أن هناك شركة استثمارية في العالم تفرض رسومًا تصل إلى 30%.”

وفقًا لوثائق الشركة، في عام 2024، كانت Bitcoin Depot تتقاضى بين 15% و50% من قيمة كل معاملة تتم عبر أجهزتها. وكانت علاقتها مع Circle K تمثل حوالي ربع إيراداتها في ذلك العام.

بالنسبة لـBitcoin Depot وCircle K، فإن المبلغ الذي خسره بيكيت، وهو 7000 دولار، لا يساوي حتى جزءًا من أرباحها السنوية. لكن بالنسبة لهذا المسن من إنديانا، والذي يعمل كقسيس ومتطوع في الإطفاء، كانت هذه الأموال تعني الأمان.

قال: “هذه الأموال هي مصدر رزقنا”، وأضاف: “نحن نعتمد عليها في دفع الفواتير، وسداد الرهن العقاري، وشراء هدايا عيد الميلاد والعيد لبناتنا. الآن، لم نعد نستطيع فعل شيء.”

قال بيكيت إن شركات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والمتاجر التي تستضيفها يجب أن تتحمل المسؤولية. وهو يرفع دعوى ضد Bitcoin Depot، وهي واحدة من ثلاث دعاوى على الأقل ضد أبرز المشاركين في الصناعة.

[المحتالون يقنعون ستيف بيكيت بتحويل آلاف الدولارات إلى بيتكوين عبر جهاز Bitcoin Depot في متجر Circle K. لقد خسر كل شيء. الصورة من CNN]

أنكرت Bitcoin Depot أي مسؤولية، وادعت أن “لا يمكنها تحمل مسؤولية الجرائم التي يرتكبها طرف ثالث، خاصة مع وجود تحذيرات وضمانات قوية خلال عملياتها”. في فبراير من هذا العام، أحال قاضٍ اتحادي قضية تتعلق باتهامات ضد Circle K إلى التحكيم.

لم تُدرج Circle K كمدعى عليه في دعوى بيكيت، لكنه لا يزال يعتقد أن سلسلة التجزئة هذه تتحمل مسؤولية ما حدث له ولغيره من الضحايا.

قال: “أعتقد أنهم يعرفون تمامًا ما يحدث”، وأضاف: “هم يربحون من وضع هذه الآلات في المتاجر، ويحققون أرباحًا كبيرة منها.”

“أكبر صفقة”

بدأت صناعة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة منذ بداياتها في 2013، وكانت تُوضع بشكل رئيسي في الشركات الصغيرة المستقلة، مثل محلات السجائر، ومحطات الوقود، والمتاجر الصغيرة في الزقاق.

في عام 2016، قام مؤسس ومدير شركة Bitcoin Depot، براندون مينتز، بتركيب أول جهاز للشركة في متجر إلكترونيات في أتلانتا.

كانت استراتيجية الترويج للمحلات بسيطة: ستستفيد الشركات من الإيجار الشهري وزيادة الزبائن. أما العملاء، فسيحصلون على الراحة والخصوصية.

يؤمن مينتز أن الشركة تبيع أيضًا “الثقة”. قال في مؤتمر بيتكوين في أتلانتا عام 2019 إن الشكوك حول استبدال النقود النقدية بالعملات الافتراضية مفهوم طبيعي. لكنه أضاف: “لكن الأمر يتغير عندما ترى جهازًا ماديًا يقف بجانب جهاز الصراف الآلي العادي الذي تستخدمه دائمًا، في متجر تذهب إليه كثيرًا.”

في صيف 2021، ومع تزايد شعبية البيتكوين، وقعت Bitcoin Depot اتفاقية حصرية مع Circle K، وهو خطوة مهمة لتحقيق رؤية مينتز.

[داخل متجر Circle K في إنديانا، تم وضع جهاز Bitcoin Depot بين أجهزة الصراف الآلي النقدية والآلات الآلية الأخرى. الصورة من CNN]

قال أحد الموظفين السابقين في Bitcoin Depot: “هذه أكبر صفقة في المجال حتى الآن، وما زالت الأكبر حتى اليوم.”

ذكرت شركة Bitcoin Depot في بيان صحفي أن الصفقة جعلت من Circle K “أول سلسلة تجزئة رئيسية تضع أجهزة بيتكوين داخل متاجرها.”

قال ديني تيويل، نائب رئيس Circle K السابق، خلال مؤتمر صحفي إن ذلك وضع السلسلة في موقع مهم في سوق العملات المشفرة سريع النمو.

وفقًا لاثنين من المطلعين على أنظمة الدفع، ووفقًا لسجلات اطلعت عليها ICIJ، كانت الإيجارات الشهرية لكل جهاز تصل إلى 700 دولار في البداية.

امتلكت Circle K أكثر من 6300 متجر في الولايات المتحدة، وأصبحت مصدرًا محتملاً لثروة Bitcoin Depot. بحلول نهاية 2021، كانت متاجر السلسلة تمثل أكثر من 20% من حجم معاملات الشركة.

كما حصلت Bitcoin Depot على شيء قد يكون أكثر قيمة من زيادة الإيرادات: فرصة لنقل الأعمال إلى مواقع ذات سمعة عالية.

لكن المشكلة ظهرت بسرعة. وفقًا لمطلعين، بدأ مديرو المتاجر في الإبلاغ عن حالات احتيال تتعلق بالأجهزة، وطلبوا إرشادات من Bitcoin Depot. لطالما كانت الاحتيالات وغسل الأموال مشكلة منذ بداية صناعة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. في مقال على الموقع الرسمي عام 2018، حذرت Bitcoin Depot من أنها “أوقفت المحتالين الذين يستخدمون وسائل احتيال مختلفة لسرقة الأموال، وأن طرق الاحتيال تتغير يوميًا.”

لحماية العملاء وتقليل مسؤوليتها، وضعت شركات أجهزة الصراف الآلي تحذيرات من الاحتيال على أجهزتها، وزادت من المراقبة الشبكية. وفقًا لنسخة حصلت عليها ICIJ، فإن دليل الامتثال لعام 2019 الخاص بـBitcoin Depot يطلب من الموظفين توثيق حالات الاحتيال المعروفة على شبكتها، وتقديم تقارير أنشطة مشبوهة إلى مكتب التحقيقات الفيدرالي (FinCEN) عندما تتجاوز قيمة المبالغ 2000 دولار. كما تقوم الشركة بحظر عناوين المحتالين المعروفة وإغلاق حسابات الضحايا.

ومع ذلك، استمرت المشكلة في التفاقم. بحلول 2021، أصبحت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أدوات مفضلة لعمليات الاحتيال التقنية، وعمليات الاحتيال التي تتظاهر بأنها من قبل موظفين حكوميين، كما حدث مع بيكيت. قال العميل الخاص بمكتب التحقيقات الفيدرالي، مايك ماغيليكوودي، إن المحتالين يفضلون هذه الأجهزة لأنها لا تتطلب وسيطًا، موضحًا: “يمكن أن تُودع الأموال في محافظهم التي يسيطرون عليها على الفور، وتُنقل إلى الخارج، حيث لا يمكن للسلطات الوصول إليها.”

قال مارك غرينس، من شركة العملات الرقمية DigitalMint، إن انتشار الاحتيال يُظهر الحاجة إلى إصلاح ذاتي في الصناعة. غرينس يدير شبكة من الأجهزة على مستوى البلاد منذ أكثر من عشر سنوات.

حاول غرينس إنشاء منظمة صناعية لتنظيم الأجهزة ذاتيًا وتحسين معايير الامتثال، لكنه قال إن شركات أخرى لم تكن مهتمة. في النهاية، انضمت شركة واحدة فقط إلى جهوده، والآن تخلت كل من DigitalMint وتلك الشركة عن هذا العمل.

خلص غرينس إلى أنه بدون إيقاف المعاملات الاحتيالية، لا يمكن الحفاظ على الربحية. وقال إن استثمارات شركته في مكافحة الاحتيال تؤدي إلى اكتشاف المزيد من عمليات الاحتيال. وعندما سُئل عن أكبر المعاملات على الإنترنت، قال: “في النهاية، 95% من العملاء الذين نتحدث إليهم هم ضحايا.”

قال موسى ستريد، الذي عمل سابقًا في خدمة العملاء في Bitcoin Depot في 2021، إنه يتلقى حوالي 40% من مكالماته يوميًا تتعلق بالاحتيال.

قال: “بعض الأيام، كل مكالماتي تكون عن الاحتيال.” وأضاف: “هذه الوظيفة تشبه إلى حد كبير مكافحة الاحتيال المباشر، وليس خدمة العملاء.” (قالت Bitcoin Depot إنها لا توافق على هذا الوصف.)

ومع ذلك، تواصل مواد التسويق على موقع Bitcoin Depot الإلكتروني ضمان أن هذه الأجهزة ستوفر “خالية من المخاطر، وبدون تكاليف، وأرباح شهرية”؛ وفقًا لنسخة محفوظة من الموقع، وهو ما أكدته سجلات ICIJ.

لكن الأمر ليس كذلك بالنسبة لـCircle K.

على السطح، كل شيء يبدو جيدًا: في مارس 2022، أخبر نائب رئيس Circle K إحدى المجلات التجارية أن هذه الأجهزة “محبوبة جدًا”، وأن ردود فعل العملاء “إيجابية للغاية”. وفي أغسطس من ذلك العام، أعلنت Bitcoin Depot أنها وضعت أكثر من 1900 جهاز في متاجرها في أمريكا وكندا.

لكن وراء الكواليس، أصبح حجم الاحتيال لا يُطاق. وفقًا لمطلعين، بدأ موظفو Circle K المحبطون في تقديم العديد من الشكاوى ضد Bitcoin Depot.

قامت CNN وICIJ بمقابلة 30 موظفًا ومديرًا حاليًا في Circle K على دراية بعمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. قال 17 منهم إنهم شهدوا حالات احتيال داخل المتاجر؛ ووفقًا لتحليل CNN، ذكر 13 موظفًا أنهم تلقوا إشعارات من الشركة حول عمليات الاحتيال، سواء عبر البريد الإلكتروني أو من خلال تدريبات الموظفين.

قال مدير متجر طلب عدم الكشف عن هويته إن تقريبًا جميع العملاء الذين يستخدمون الجهاز تعرضوا للاحتيال. وأضاف: “98% من الناس يتعرضون للاحتيال عبر الهاتف بطرق مختلفة.”

وبحسب مقابلات مع الموظفين الحاليين وسجلات الشرطة، حتى موظفو Circle K تعرضوا للخداع. حيث قام المحتالون بانتحال شخصية إدارة الشركة، وأقنعوا موظفين في عدة مواقع بإيداع الأموال في أجهزة Bitcoin Depot. واضطر المتجر إلى تحذير موظفيه من الوقوع في مثل هذه الفخاخ. في متجر في إنديانا، وُضع لافتة خلف الكاشير تقول: “لا تضع الأموال التي تجمعها في الصندوق في جهاز البيتكوين.”

[تحذير من عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة البيتكوين، مرفق في لافتة موجهة لموظفي Circle K]

قال المطلعون إن موظفي Bitcoin Depot كانوا يناقشون منذ فترة طويلة كيفية معالجة مشكلة الاحتيال الأوسع. في أوائل 2023، عدلت الشركة سياسة استرداد الأموال على موقعها الإلكتروني، وكتبت أن ضحايا الاحتيال قد يكونون مؤهلين لاسترداد رسوم المعاملات “حسب الحالة”. لكن بحلول أواخر أكتوبر من ذلك العام، أُزيلت هذه الفقرة.

وفي ردها على استفسارات حول الأمر، قالت Bitcoin Depot إن “المجرمين يحاولون استغلال العديد من أنواع أجهزة الخدمة الذاتية المالية”، وأن “هذه المشكلة ليست حصرية على أي شركة تجزئة”. وأضافت أنها “استردت ملايين الدولارات من معاملات الاحتيال غير الناجحة”، وأن حذف تلك الفقرة كان لأنها “تسببت في محاولة غير الضحايا لاسترداد أموال المعاملات المشروعة”.

وتُظهر رسائل البريد الإلكتروني التي ردت على شكاوى العملاء أن استرداد الأموال، حتى لو كان ممكنًا، يتطلب إجراءات معقدة. وقال أحد الضحايا في فلوريدا إن طلب استرداد أمواله رُفض لأنه لم يتمكن من تقديم تقرير للشرطة قبل الموعد النهائي الذي حددته الشركة. وأظهرت شكوى من وزارة البنوك في كونيتيكت أن صفحة استرداد الأموال على موقع الشركة تشير إلى نموذج غير موجود. ووفقًا لسجلات الولاية، تجاهلت Bitcoin Depot طلب استرداد من أحد الضحايا، بينما أعادت شركتان منافستان أمواله بسرعة.

وفقًا لسجلات المحكمة والمواد التي حصلت عليها ICIJ عبر طلبات السجلات العامة، في ردها على شكاوى المستهلكين والدعاوى القضائية، كررت Bitcoin Depot اتهام الضحايا بأنهم وقعوا في فخ الاحتيال، مدعية أنهم لم يلتفتوا لتحذيرات الشركة وسياساتها. وتضع الشركة تحذيرات من الاحتيال بشكل واضح على أجهزتها، ويشاهد المستخدمون رسائل تحذيرية إضافية أثناء الإيداع، تحذرهم من إرسال الأموال لأشخاص غير معروفين. وتؤكد الشركة أن المستخدمين يجب أن يتأكدوا من أن الأموال تُودع في محافظهم الخاصة، وأن جميع المعاملات “نهائية ولا يمكن عكسها.”

لكن مسؤولي إنفاذ القانون، والمدافعين عن حقوق المستهلك، وأفراد الصناعة الذين تحدثت إليهم ICIJ، قالوا إن هذه التحذيرات غالبًا لا تكون كافية لمنع الضحايا، لأنهم غالبًا ما يكونون منزعجين ومرتبكين. كان بيكيت واحدًا من هؤلاء، حيث قال إنه لاحظ التحذيرات فقط بعد أن خسر أمواله.

قال داني فوريت، وهو محقق من لويزيانا، إنه تعرض للخداع من قبل شخص في متجر Circle K في لويزيانا، حيث أودع حوالي 20,000 دولار في جهاز Bitcoin Depot. قال: “كنت حزينًا جدًا في ذلك الوقت، ولم أكن أركز على الجهاز.”

وقال: “هذه هي هشاشة الضحايا”، وأضاف: “هذه عمليات الاحتيال يمكن أن تستمر لأيام، وعندما ينهار عقل الضحية، فإن ما يُعرض أمامه يصبح غير مهم.”

قالت شركة Bitcoin Depot لـICIJ إنها تعتقد أن تحذيرات الاحتيال “مفيدة”، وأنها تراجع كل تقرير احتيال يُرسل إليها. وأضافت: “في العديد من الحالات، نتمكن من اعتراض المعاملات قبل وصول الأموال إلى أيدي المجرمين، أو تقديم بعض التدابير التخفيفية.” وأكدت أن العملاء بحاجة إلى حماية أنفسهم من الاحتيال، لكنها “تدرك أن العملاء لا ينبغي أن يتحملوا وحدهم عبء ذلك.”

وفيما يخص طلبات الاسترداد، قالت إن ذلك “ليس بهدف زيادة عبء العملاء، بل لضمان معالجة الطلبات بمسؤولية، ووفقًا للقوانين واللوائح المعمول بها.”

“ليس من شأننا”

بعض التجار يشعرون بالإحباط من هذه الأجهزة، ويحاولون إزالتها أو فصلها.

في أبريل 2024، وقعت سلسلة المتاجر Fareway Stores اتفاقية مع Bitcoin Depot لتركيب 66 جهازًا في متاجرها في إنديانا وولايات أخرى. لكن بحلول فبراير من العام التالي، أزالت جميع الأجهزة من المتاجر.

اتهمت Fareway أن هذه الأجهزة أصبحت “أدوات للاحتيال على نطاق واسع”. بحلول أوائل 2025، كانت تتعرض للتحقيق من قبل المدعي العام في ولاية أيوا وهيئة المقامرة في الولاية.

رفعت Bitcoin Depot دعوى قضائية تطالب بإعادة تشغيل الأجهزة وتعويض خسائرها وسمعتها.

[سلسلة المتاجر Fareway تتهم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة بأنها “أدوات للاحتيال على نطاق واسع”، وأزالت في فبراير مصدر طاقتها، ثم أعادت تشغيلها في مايو بعد إقرار قانون لحماية الضحايا. الصورة من دان برويلت/بلومبرغ عبر Getty Images]

وفقًا لـAARP، حتى سبتمبر، أقر 18 ولاية أمريكية قوانين أو لوائح لحماية المستهلكين من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وهناك المزيد من الولايات تدرس التشريعات. تشمل هذه التغييرات حدودًا قصوى للمعاملات، وأحيانًا فرض استرداد الأموال للضحايا.

لكن حتى القيود الصارمة لم تمنع المحتالين من استخدام الأجهزة. في أغسطس 2024، بدأت ولاية مينيسوتا بتطبيق حد يومي قدره 2000 دولار على معاملات المستخدمين الجدد، كجزء من قانون تنظيم الأجهزة، لكن وزارة التجارة في الولاية لا تزال تتلقى شكاوى. في إحدى الحالات، طلب المحتالون من الضحية إجراء 15 معاملة بأسماء مختلفة، لسرقة ما يقرب من 15,000 دولار.

وفي قانون جديد في ولاية أيوا، حيث يقع مقر شركة Fareway، يُحدد الحد الأقصى للمعاملات للمستخدمين الجدد بـ1000 دولار يوميًا، و10,000 دولار شهريًا. كما يحدد الحد الأقصى للرسوم التي يمكن أن يفرضها المشغلون بـ5 دولارات لكل معاملة أو 15% من قيمة المعاملة، أيهما أعلى.

وفقًا لوثائق المحكمة، مع دخول القانون حيز التنفيذ في صيف 2025، ومع الضغوط القانونية من Bitcoin Depot، قررت Fareway إعادة تشغيل جميع أجهزة الصراف الآلي في متاجرها في مايو. وتأمل أن يحد القانون على الأقل من الأضرار التي قد تلحق بالعملاء في المستقبل.

توصلت Fareway وBitcoin Depot إلى تسوية في نوفمبر. قبل ذلك بوقت قصير، أعلنت Bitcoin Depot أنها ستبدأ في طلب التحقق من الهوية لكل معاملة، وتوفير “حماية إضافية لكبار السن”. ولم تقدم الشركة تفاصيل محددة حول هذه الإجراءات.

قالت ديبي جوي، المساعدة في متجر Circle K في Port Orange، فلوريدا، لـCNN، إنها خلال أربع سنوات عملت فيها، تدخلت في ما لا يقل عن 10 حالات احتيال باستخدام أجهزة Bitcoin Depot داخل المتجر، وأنها الآن يمكنها التعرف على العلامات التحذيرية بسهولة.

قالت: “عادةً، يكون كبار السن يحملون مظروفات بنكية ويتصلون، لكن آخر شخص كان تقريبًا في عمري”، وأضافت: “كانت في الثلاثينيات أو الأربعينيات، وتعرضت أيضًا للاحتيال. عندما دخلت المتجر لأخذ نوبتي، كان الأمر قد تأخر جدًا. كانت تبكي في الخارج.”

تكررت عمليات الاحتيال لدرجة أن جوي لديها رقم شرطي محلي محفوظ على هاتفها. وعند حدوث شيء، لا تتصل بالشرطة مباشرة، بل تتواصل معه.

قالت: “بفضل تدخلاتي، ربما لم تكن خسائر المتجر كبيرة”، وأضافت: “في أبريل، منحتني البلدية جائزة لنجاحي في منع زوجين مسنين من إيداع عشرة آلاف دولار في جهاز البيتكوين. أعتقد أنني ساعدت على الأقل ثلاثة أو أربعة أشخاص كانوا على وشك أن يُخدعوا.”

رغم أن سياسة الشركة تقول إن “الأجهزة ليست من مسؤوليتنا، والمشكلة ليست من اختصاصنا”، إلا أن جوي أخبرت مجلس المدينة: “لقد رأيت هذه الأمور تتكرر كثيرًا، ولم أعد أستطيع أن أتحملها.”